Vàng, là một kim loại quý, không chỉ có trọng lượng kinh tế ở Ấn Độ. Nó ăn sâu vào di sản văn hóa và nghi lễ của chúng ta. Đặc biệt, tặng vàng cho phụ nữ từ lâu đã được sử dụng như một chiến lược đầu tư thay thế để đảm bảo an toàn tài chính. Của cải đã được truyền lại trong các gia đình qua nhiều thế hệ dưới dạng vàng vật chất, được coi là một công cụ đầu tư an toàn và lâu bền. Thời gian trôi qua, trọng tâm đã chuyển từ giá trị vật chất của vàng sang việc mở khóa giá trị nội tại của nó thông qua các hình thức bảo mật khác. Thế hệ trẻ và các nhà đầu tư trẻ không còn coi đồ trang sức bằng vàng, tiền xu, vàng thỏi hay bất kỳ dạng vật chất nào của vàng là tài sản tạo ra của cải dài hạn khi so sánh với cổ phiếu hoặc các công cụ tiết kiệm hoàn vốn cố định khác.
Nếu bạn muốn đầu tư vào vàng nhưng không muốn sở hữu nó, Trái phiếu vàng Sovereign là con đường đầu tư lý tưởng dành cho bạn. Được Chính phủ Ấn Độ giới thiệu vào tháng 11 năm 2015, Trái phiếu vàng Sovereign là một chương trình trái phiếu vàng do chính phủ hỗ trợ, mệnh giá bằng nhiều gam vàng. Đồ trang sức bằng vàng không còn được coi là một tài sản sinh lợi vì 15-20% giá trị của nó sẽ được tính phí. Để tạo cơ hội rủi ro thấp cho các nhà đầu tư bán lẻ tham gia thị trường vàng, Chính phủ Ấn Độ đã giới thiệu Trái phiếu có chủ quyền bằng vàng. Trái phiếu vàng đi kèm với sự đảm bảo có chủ quyền về vốn đầu tư. Trong trường hợp này, Chính phủ Ấn Độ là chủ quyền. Nó là một công cụ đầu tư an toàn mang lại lợi nhuận tiềm năng trên vốn của bạn cao hơn so với các dạng vàng vật chất. Chúng có thể được giữ trong tài khoản demat của bạn hoặc dưới dạng chứng chỉ nắm giữ thực tế.
Chúng là một giải pháp thay thế hợp lý, an toàn và hiệu quả về thuế để giữ vàng vật chất như một khoản đầu tư
- Họ kiếm được một khoản lãi cố định (2,50% tính đến thời điểm hiện tại) trong khi vàng vật chất chỉ dựa vào việc tăng giá vốn.
- Khoản đầu tư của bạn được Chính phủ Ấn Độ bảo vệ.
- Vàng không tạo ra của cải trong dài hạn, nhưng là một cách tốt để bảo vệ trước những biến động của thị trường, lạm phát, biến động chính trị, v.v.
- Trái phiếu vàng chủ quyền có hiệu quả về thuế hơn vàng vật chất. Vàng được xếp vào nhóm tài sản phi tài chính có nghĩa là tiền bán vàng trong vòng 3 năm sẽ thu được thuế thu nhập từ vốn ngắn hạn. Vàng bán ra sau 3 năm sẽ thu được thuế lợi tức vốn dài hạn ở mức 10% không ghi chỉ số và 20% với lợi tức chỉ số. Mặt khác, Trái phiếu Vàng của Chủ quyền hoàn toàn miễn thuế khi mua lại. Tiền lãi đối với Trái phiếu vàng của Nhà nước phải chịu thuế tùy theo mức thuế mà bạn áp dụng. Nếu Trái phiếu vàng của Nhà nước được bán trên thị trường thứ cấp, chúng sẽ thu được thuế lợi tức vốn ở mức hiện có.
- Trái phiếu vàng của Nhà nước chủ quyền đảm bảo việc hoàn trả gốc và trả lãi do Chính phủ Ấn Độ hậu thuẫn. Ngoài ra, bạn có thể kiếm được tiền từ việc tăng giá vàng. Lãi suất hàng năm đảm bảo rằng bạn được bảo vệ trước mọi rủi ro lạm phát.
Trước khi bạn đầu tư vào trái phiếu vàng, điều quan trọng là phải biết các nguyên tắc cơ bản về cách hoạt động của trái phiếu vàng có chủ quyền.
- Các cá nhân và tổ chức có thể đầu tư vào Trái phiếu Vàng của Nhà nước. Các cá nhân, quỹ tín thác, HUF, các tổ chức từ thiện và trường đại học có thể đầu tư vào Trái phiếu Vàng của Nhà nước. Đầu tư cũng có thể được thực hiện thay mặt cho trẻ vị thành niên.
- Khoản đầu tư ban đầu tối thiểu là 1 gm vàng với giới hạn 4 kg vàng cho mỗi nhà đầu tư (cá nhân và HUF) cho các quỹ tín thác cho phép 20 kg vàng.
- Thời gian đáo hạn là 8 năm, nhưng nhà đầu tư có thể thoát từ năm thứ 5 trở đi vào ngày trả lãi.
- Lãi suất phải trả là 2,5% phải trả nửa năm một lần.
- Trái phiếu vàng chủ quyền được giữ ở dạng vật chất và có thể chuyển đổi sang dạng demat. Trái phiếu được phát hành theo bội số của 1 gm vàng.
- Trái phiếu được bán thông qua các ngân hàng thương mại, Stock Holding Corp Corporation of India Limited, National Stock Exchange of India Limited, Bombay Stock Exchange Limited và các bưu cục được chỉ định (theo thông báo tùy từng thời điểm).
- Trái phiếu cũng có thể được mua trực tuyến thông qua netbanking. Tất cả các thủ tục bao gồm chi tiết đề cử và KYC có thể được hoàn thành trực tuyến thông qua tài khoản netbanking của bạn.
- Giá trái phiếu vàng chủ quyền được tính trên cơ sở giá trung bình đơn giản của giá đóng cửa của vàng 999 độ nguyên chất, do Hiệp hội vàng bạc đá quý Ấn Độ công bố vào ba ngày làm việc cuối cùng của tuần trước thời gian đăng ký.
- Các tài liệu KYC yêu cầu sẽ giống như giao dịch mua vàng vật chất. Cần có thẻ cử tri hoặc thẻ Tân và hộ chiếu.
- Bộ Kinh tế đã tuyên bố rằng vào năm 2021, 6 đợt Trái phiếu Chủ quyền bằng vàng sẽ được phát hành từ tháng 5 đến tháng 9 năm 2021
Điều quan trọng cần lưu ý là đầu tư vàng chỉ nên chiếm 5-10% danh mục đầu tư của bạn. Bạn sẽ được hưởng lợi từ việc tăng giá vốn của vàng nhưng sự chuyển động của giá vàng thường không thể đoán trước và không mang lại lợi nhuận đủ cao để chuyển tất cả các khoản tiết kiệm của bạn vào. Đầu tư vàng củng cố danh mục đầu tư của bạn trong thời điểm bất ổn địa chính trị, khủng hoảng sức khỏe toàn cầu, chiến tranh hoặc bất kỳ hình thức kinh tế khó đoán nào khác. Trái phiếu vàng có những lợi ích khi sở hữu vàng vật chất, chẳng hạn như được sử dụng làm tài sản thế chấp cho các khoản vay và tăng giá vốn mà không có các chi phí như chi phí lưu kho, thuế thu nhập vốn dài hạn (nếu được mua lại sau thời gian đáo hạn 8 năm) và linh hoạt để tự do giao dịch trên thứ cấp thị trường hoặc với chính phủ (sau năm thứ 5).