Quy định về tiền điện tử đã thay đổi đáng kể so với sự ra mắt của chuỗi khối Bitcoin vào năm 2009. Sàn giao dịch tiền điện tử đầu tiên - hiện đã không còn tồn tại được ra mắt vào năm 2010 BitcoinMarket.com - ra mắt vào năm 2010, theo sau là sàn giao dịch Mt. Gox nổi tiếng.
Hệ sinh thái giao dịch tiền điện tử đã phát triển từ một “miền tây hoang dã” phần lớn không được kiểm soát, trong đó bất kỳ ai cũng có thể giao dịch tiền điện tử mà không cần cung cấp thông tin nhận dạng vào một thị trường tài chính được quản lý chặt chẽ được giám sát bởi các yêu cầu của KYC và AML đối với hầu hết các sàn giao dịch lớn.
Mặc dù sự giám sát tăng cường đã giúp các sàn giao dịch tiền điện tử có thể cung cấp mức độ bảo mật và độ tin cậy cao hơn, nhưng các yêu cầu quy định nghiêm ngặt đã thiết lập một hệ sinh thái giao dịch bị đứt gãy trong đó tính khả dụng của sàn giao dịch được phân chia theo vị trí địa lý và khu vực tài phán.
Hiện có hàng trăm sàn giao dịch tiền điện tử trực tuyến - chọn đúng có nghĩa là cân bằng cẩn thận nhiều yếu tố như độ tin cậy, bảo mật, lịch sử, cấu trúc phí và các loại tiền điện tử được hỗ trợ.
Nếu bạn đang tìm kiếm một tập hợp các sàn giao dịch tiền điện tử tốt nhất trên toàn cầu, hãy xem hướng dẫn của chúng tôi, trong đó nêu chi tiết về Các sàn giao dịch tiền điện tử tốt nhất vào năm 2020 . Tuy nhiên, nếu bạn sống ở Hoa Kỳ, hãy tiếp tục đọc - các sàn giao dịch tiền điện tử tốt nhất cho các nhà giao dịch tại Hoa Kỳ có một chút khác biệt.
Hoa Kỳ đặt ra áp lực pháp lý đáng kể đối với các sàn giao dịch tiền điện tử, điều này có thể gây khó khăn cho các nhà giao dịch tiền điện tử tại Hoa Kỳ trong việc xác định nền tảng giao dịch nào phù hợp với nhu cầu của họ. Các sàn giao dịch tiền điện tử hoạt động tại Hoa Kỳ phải tuân theo quy định của Ủy ban giao dịch hàng hóa tương lai (CFTC), thực thi các chương trình và yêu cầu chống rửa tiền khác nhau, FinCEN quy định, cũng như các quy tắc và quy định khác của các cơ quan chính phủ khác nhau.
Ví dụ:các sàn giao dịch tiền điện tử hoạt động ở Bang New York được coi là dịch vụ chuyển tiền - buộc các sàn giao dịch hoạt động trong khu vực phải có giấy phép cụ thể . Nhiều sàn giao dịch tiền điện tử cho phép người dùng giao dịch các tài sản tiền điện tử được định nghĩa là chứng khoán theo luật chứng khoán liên bang của Hoa Kỳ cũng phải đảm bảo rằng chúng tuân thủ các yêu cầu khác nhau của SEC.
Quy định về tiền điện tử ở Hoa Kỳ đã tạo ra một hệ sinh thái thị trường trong đó các nhà giao dịch có trụ sở tại Hoa Kỳ không thể giao dịch hoặc đăng ký trên một số sàn giao dịch tiền điện tử lớn hoặc phải sử dụng các sàn giao dịch dành riêng cho Hoa Kỳ. Ví dụ:Binance vận hành một sàn giao dịch chuyên dụng dành riêng cho người dùng tại Hoa Kỳ.
Việc xác định sàn giao dịch tuân thủ quy định nào của Hoa Kỳ cung cấp mức độ bảo mật, dịch vụ và mức phí cạnh tranh cao nhất có thể là một quá trình phức tạp và tốn thời gian. Bài viết này sẽ trình bày 5 sàn giao dịch tiền điện tử tốt nhất dành cho các nhà đầu tư và nhà đầu tư tiền điện tử có trụ sở tại Hoa Kỳ.
Có một số yếu tố tiêu chuẩn cần xem xét khi chọn đúng sàn giao dịch tiền điện tử, chẳng hạn như mức độ tài liệu nhận dạng cần thiết để đăng ký, giới hạn giao dịch, hỗ trợ tiền tệ và phí giao dịch.
Tuy nhiên, việc chọn đúng sàn giao dịch tiền điện tử có trụ sở tại Hoa Kỳ sẽ đặt ra một số yêu cầu bổ sung đối với các nhà giao dịch. Ngoài việc kiểm tra cấu trúc phí, bảo mật và các phương thức gửi hoặc rút tiền, điều cần thiết là đảm bảo rằng một sàn giao dịch được phép hoạt động hợp pháp trong phạm vi quyền hạn của bạn.
Khi đánh giá một sàn giao dịch tiền điện tử tuân thủ theo Hoa Kỳ, điều quan trọng là phải đánh giá các yếu tố sau:
Giao dịch tiền điện tử ở Hoa Kỳ có nghĩa là giao dịch trên một sàn giao dịch tuân thủ quy định về tiền điện tử của Hoa Kỳ
Nhiều sàn giao dịch tiền điện tử có thể truy cập tại Hoa Kỳ sẽ yêu cầu nhiều tài liệu nhận dạng hơn so với các đối tác quốc tế của họ, chẳng hạn như bằng chứng địa chỉ.
Có một số sàn giao dịch tiền điện tử không cung cấp hỗ trợ tiền tệ fiat, điều này có thể giảm thiểu lượng dữ liệu nhận dạng cần thiết để tạo tài khoản. Nếu bạn đang có kế hoạch giao dịch tiền điện tử lấy USD, điều cần thiết là phải đảm bảo rằng sàn giao dịch bạn sử dụng cung cấp hỗ trợ tiền pháp định USD.
Một số sàn giao dịch tiền điện tử có sẵn ở Hoa Kỳ đặt ra các hạn chế về số lượng tiền điện tử có thể được mua hoặc giao dịch trong một ngày.
Nếu bạn muốn giao dịch một loại tiền điện tử cụ thể, tốt nhất nên kiểm tra để đảm bảo rằng một sàn giao dịch hỗ trợ tài sản tiền điện tử bạn muốn giao dịch trước khi đăng ký. Một số sàn giao dịch có trụ sở tại Hoa Kỳ, chẳng hạn như Gemini, không hỗ trợ nhiều loại tiền điện tử khác nhau như các sàn giao dịch quốc tế lớn.
Các sàn giao dịch và sàn giao dịch tiền điện tử thường xuyên bị tin tặc nhắm mục tiêu. Điều quan trọng là phải đảm bảo rằng sàn giao dịch của bạn có hồ sơ theo dõi bảo mật mạnh mẽ và cung cấp các tính năng bảo mật mạnh mẽ như xác thực hai yếu tố.
5 sàn giao dịch tiền điện tử sau đây cung cấp các cặp giao dịch, phí và bảo mật tốt nhất cho các nhà giao dịch tiền điện tử ở Hoa Kỳ hiện nay:
Coinbase là sàn giao dịch tiền điện tử thành công và phổ biến nhất có trụ sở tại Hoa Kỳ, đồng thời cung cấp giao diện người dùng và trải nghiệm giao dịch cực kỳ thân thiện. Được thành lập vào năm 2014 và có trụ sở tại San Francisco, Coinbase là một lựa chọn tuyệt vời cho cả nhà giao dịch mới và nhà đầu tư chuyên nghiệp.
Người dùng Coinbase có thể hoán đổi giữa giao diện môi giới tiền điện tử đơn giản với các kiểm soát giao dịch được đơn giản hóa hoặc giao diện Coinbase Pro giàu tính năng, lý tưởng cho các yêu cầu giao dịch phức tạp hơn. Nền tảng Coinbase có thể được truy cập thông qua giao diện web hoặc ứng dụng dành riêng cho điện thoại thông minh và cung cấp các tính năng bảo mật mạnh mẽ.
Điều quan trọng, Coinbase chưa bao giờ bị tấn công bằng tiền điện tử lớn và có một hồ sơ bảo mật mạnh mẽ. Ngoài việc bảo vệ tiền của người dùng, Coinbase tích cực ngăn người dùng gửi tiền điện tử đến các địa chỉ lừa đảo đã biết, cung cấp cho các nhà giao dịch mới hơn một lớp bảo vệ bổ sung. Các quỹ được giữ trên Coinbase được bảo hiểm bởi FDIC, có nghĩa là tiền tệ fiat được cư dân Hoa Kỳ gửi trên nền tảng Coinbase được bảo hiểm lên đến tối đa 250.000 đô la.
Cư dân Hoa Kỳ sẽ cần cung cấp ID hợp lệ do chính phủ cấp khi xác minh tài khoản với Coinbase ngoài ảnh selfie.
Coinbase cho phép cư dân Hoa Kỳ giao dịch số lượng không giới hạn tiền điện tử hàng ngày, nhưng giới hạn số tiền rút ở 25.000 đô la mỗi ngày trong hầu hết các trường hợp.
Coinbase không đưa ra mức phí cạnh tranh nhất trên thị trường hiện nay, với phí người mua từ 0,05% đến 0,25% và phí nhà sản xuất từ 0% đến 0,15%. Tuy nhiên, các khoản phí tương đối tiêu chuẩn được bù đắp bởi mức độ bảo mật và dịch vụ khách hàng cao.
Coinbase hỗ trợ tiền gửi bằng USD và nhiều loại tiền tệ fiat khác.
Gửi và rút tiền có thể được thực hiện qua ACH. Các giao dịch mua bằng thẻ tín dụng hoặc thẻ ghi nợ phải trả thêm phí 3,99%, trong khi rút tiền bằng chuyển khoản ngân hàng phải chịu khoản phí 10 đô la.
Coinbase hỗ trợ đa dạng hơn 39 loại tiền điện tử bao gồm BTC, ETH, DASH, EOS, LINK, XRP, v.v. Tuy nhiên, Tether không được Coinbase hỗ trợ - Người dùng Coinbase tại Hoa Kỳ được cung cấp USDC dưới dạng một stablecoin được chốt bằng USD.
Binance là phiên bản Binance dành riêng cho Hoa Kỳ , một trong những sàn giao dịch tiền điện tử phổ biến và được sử dụng rộng rãi nhất trên thế giới. Nền tảng Binance Hoa Kỳ đã được ra mắt để tuân thủ các yêu cầu quy định cụ thể của Hoa Kỳ đối với các sàn giao dịch tiền điện tử và giống như Coinbase, có trụ sở tại San Francisco.
Nền tảng Binance Hoa Kỳ đã hoạt động vào tháng 9 năm 2019 và chịu trách nhiệm cho khoảng 15% lưu lượng truy cập toàn cầu của Binance. Điểm khác biệt chính giữa Binance US và nền tảng trao đổi Binance toàn cầu là số lượng tài sản tiền điện tử có sẵn - Binance US lọc tài sản tiền điện tử bằng cách sử dụng các tiêu chí đánh giá các yêu cầu pháp lý của hoạt động trao đổi ở Hoa Kỳ và các tiêu chuẩn định lượng, điều này làm giảm tổng lượng tài sản có thể được giao dịch trên Binance US.
Mặc dù lựa chọn tương đối hạn chế các tài sản tiền điện tử có sẵn trên Binance US, giao diện người dùng Binance hầu như không thay đổi, điều này lý tưởng cho các nhà giao dịch chuyên nghiệp và các nhà đầu tư tiền điện tử đang tìm kiếm các công cụ giao dịch phức tạp hơn. Tuy nhiên, điều quan trọng cần lưu ý là Binance US hiện không có sẵn cho các nhà giao dịch Hoa Kỳ có trụ sở tại NY.
Giống như Coinbase, Binance US yêu cầu ID do chính phủ cấp và ảnh selfie để xác minh tài khoản.
Binance không thực thi các giới hạn giao dịch nghiêm ngặt, nhưng áp đặt chương trình giới hạn tiền gửi và rút tiền lũy tiến cho người dân Hoa Kỳ. Người dùng Binance Hoa Kỳ có thể gửi hoặc rút tối đa $ 5.000 USD, số tiền này tăng lên đến $ 30.000 và cao hơn với các lần gửi hoặc rút tiền tiếp theo.
Binance cung cấp phí giao dịch giao ngay 0,1%, với 0,5% phí mua / bán tức thì. Phí giao dịch được xác định dựa trên khối lượng giao dịch trong 30 ngày, với các nhà giao dịch có khối lượng lớn hơn sẽ được hưởng lợi từ phí thấp hơn.
Binance US cho phép gửi và rút tiền bằng USD.
Binance US hỗ trợ gửi hoặc rút tiền qua ACH
Binacne US cung cấp hỗ trợ hạn chế cho tiền điện tử, bao gồm BTC, ETH, XRP, BCH, LTC, BNB và USDT.
CEX.io là một bổ sung tương đối mới cho danh sách các sàn giao dịch tiền điện tử tuân thủ theo quy định của Hoa Kỳ, gần đây đã nhận được giấy phép chuyển tiền ở 9 tiểu bang trên khắp Hoa Kỳ vào năm 2019. Giấy phép mới của nền tảng đã mở rộng phạm vi tiếp cận của CEX.io, vốn trước đây chỉ giới hạn ở các tiểu bang mà tiền không cần cấp phép máy phát.
Sàn giao dịch CEX.io hiện có sẵn cho cư dân Hoa Kỳ ở 28 tiểu bang. Được thành lập tại London vào năm 2014, CEX.io ban đầu ra mắt với tư cách là nhà cung cấp dịch vụ khai thác trên nền tảng đám mây, nhưng đã chuyển hướng thành một sàn giao dịch tiền điện tử ngay sau đó. CEX.io cung cấp cho các nhà giao dịch Hoa Kỳ một loạt các loại tiền điện tử bao gồm các tài sản tiền điện tử chính như Bitcoin, Ethereum và Ripple, cũng như các tài sản có giới hạn nhỏ hơn như Matic, Ontology và Cosmos.
Giống như Coinbase, CEX.io cung cấp hai nền tảng giao dịch khác nhau nhằm vào các nhà giao dịch mới bắt đầu và các nhà giao dịch chuyên nghiệp. Các nhà đầu tư bình thường hoặc không liên tục có thể truy cập dịch vụ môi giới của CEX.io, dịch vụ này giúp đơn giản hóa việc mua tiền điện tử, trong khi các nhà giao dịch chuyên nghiệp được hưởng lợi từ giao diện giao dịch mạnh mẽ, giàu tính năng.
CEX.io phân tách người dùng dựa trên mức độ xác minh. Xác minh cơ bản yêu cầu xác minh ID do chính phủ cấp, trong khi các cấp cao hơn yêu cầu xác minh địa chỉ.
Các tài khoản đã được xác minh cơ bản có thể mua hoặc rút tiền điện tử trị giá tới 1.000 đô la hàng ngày. Các tài khoản đã xác minh địa chỉ có thể mua tiền điện tử trị giá tới 10.000 đô la mỗi ngày và rút tối đa 50.000 đô la,
Phí giao dịch CEX.io hoạt động theo mô hình nhà sản xuất / người bán, với mức phí dao động từ 0,16 đến 0,25 phần trăm. Việc cấp vốn bằng SEPA phải chịu khoản phí 2,99 phần trăm, trong khi phí rút tiền phải trả khoản phí 3 phần trăm cùng với phí dịch vụ $ 25 tùy thuộc vào phương thức rút tiền được sử dụng.
CEX.io hỗ trợ USD, EUR, GBP và RUB. Các nhà giao dịch có trụ sở tại Hoa Kỳ được tự động đăng ký với USD làm đơn vị tiền tệ tài khoản mặc định.
CEX.io cho phép các nhà giao dịch tại Hoa Kỳ gửi và rút tiền thông qua chuyển khoản ACH, cũng như SWIFT. Rút tiền hoặc gửi tiền EUR có thể được thực hiện thông qua chuyển khoản SEPA.
CEX.io cung cấp nhiều lựa chọn tài sản tiền điện tử cho khách hàng ở Hoa Kỳ và cung cấp tính thanh khoản mạnh mẽ cho BTC, ETH, Ripple, DASH, LINK và Litecoin.
Song Tử là một trong số ít các sàn giao dịch có trụ sở tại Hoa Kỳ hoàn toàn tuân thủ luật tiểu bang NY và có trụ sở tại NYC. Được ra mắt bởi anh em nhà Winklevoss vào năm 2014, Gemini là một nền tảng trao đổi tiền điện tử được quản lý chặt chẽ, hoạt động chặt chẽ với các cơ quan quản lý để đảm bảo tuân thủ - điều này có thể làm cho quá trình xác minh Gemini trở nên phức tạp.
Tất cả các khoản tiền gửi bằng USD được gửi cho Gemini đều được FDIC bảo hiểm, điều này làm cho Gemini trở thành một lựa chọn hấp dẫn cho các nhà giao dịch tiền điện tử quy mô lớn và các nhà giao dịch tổ chức. Gemini hiện là người giám sát hơn 1% tổng khối lượng Bitcoin của thế giới và tuân theo luật ngân hàng của New York - khiến nó trở thành lựa chọn an toàn nhất cho các nhà giao dịch tiền điện tử tại Hoa Kỳ.
Gemini thực thi các yêu cầu nghiêm ngặt về xác minh ID, yêu cầu ID có ảnh do chính phủ cấp, xác minh địa chỉ với hóa đơn điện nước dưới 90 ngày tuổi và ảnh tự chụp.
Gemini không áp đặt giới hạn giao dịch nhưng hạn chế số lượng tiền điện tử có thể được mua bằng thẻ tín dụng hoặc thẻ ghi nợ ở mức 500 đô la mỗi ngày. Không có giới hạn về chuyển khoản ngân hàng hoặc giao dịch tài sản kỹ thuật số đối với người dùng đã xác minh.
Gemini hoạt động trên cơ cấu phí nhà sản xuất / người nhận bắt đầu từ 0,25%.
Gemini hỗ trợ USD, ngoài HKD, CAD và AUD.
Gemini hỗ trợ chuyển khoản ngân hàng địa phương của Hoa Kỳ, cũng như chuyển khoản ngân hàng và mua thẻ tín dụng / thẻ ghi nợ.
Gemini cung cấp một loạt 26 cặp giao dịch USD ấn tượng, bao gồm BTC, ETH, LTC, BCH, ZEC, LINK, OXT và DAI.
Kraken là một trong những sàn giao dịch tiền điện tử hoạt động lâu nhất để phục vụ Hoa Kỳ và cung cấp một cách tiếp cận tương đối đơn giản để giao dịch tiền điện tử. Không giống như Coinbase, Kraken chủ yếu tập trung vào các nhà giao dịch tiền điện tử có kinh nghiệm và cung cấp các dịch vụ giao dịch phức tạp như giao dịch ký quỹ.
Nền tảng Kraken chỉ được truy cập thông qua web, nhưng một ứng dụng di động đang được phát triển tích cực và hiện đang được thử nghiệm ở Đức, Tây Ban Nha và Hà Lan. Kraken có thể được truy cập ở tất cả các bang của Hoa Kỳ ngoại trừ Bang Washington và New York.
Các dịch vụ do Kraken cung cấp cho các nhà giao dịch Hoa Kỳ bao gồm tất cả các tùy chọn giao dịch được cung cấp cho các nhà giao dịch quốc tế, ngoại trừ các cặp giao dịch EUR hoặc tiền gửi cho cư dân của New Hampshire hoặc Texas.
Kraken yêu cầu xác minh địa chỉ và ID do chính phủ cấp cho các nhà giao dịch tại Hoa Kỳ.
Kraken tính toán giới hạn giao dịch và rút tiền dựa trên mức xác minh - giới hạn hàng ngày cho việc rút tiền điện tử bắt đầu từ 5.000 đô la, lên đến 10 triệu đô la mỗi ngày tùy thuộc vào khối lượng giao dịch và mức độ xác minh.
Phí giao dịch Kraken nằm trong khoảng từ 0,14% đến 0,26% đối với các nhà giao dịch có khối lượng giao dịch hàng tháng dưới 100.000 đô la.
Kraken hỗ trợ gửi và rút tiền USD cho người dùng đã xác minh, ngoài EUR, CAD, AUD, GBP, CHF và JPY.
Kraken cung cấp nhiều tùy chọn rút tiền cho các nhà giao dịch tại Hoa Kỳ, bao gồm FedWire và SWIFT.
Kraken cung cấp hỗ trợ rộng rãi cho các loại tiền điện tử khác nhau, liệt kê các loại tiền điện tử chính như BTC, ETH và XRP bên cạnh các tài sản tiền điện tử có giới hạn nhỏ hơn như ADA, LINK, REP, DAI và FIL.
Hệ sinh thái quy định tiền điện tử đang phát triển ở Hoa Kỳ đã tạo ra một thị trường trong đó các nhà giao dịch Hoa Kỳ được cung cấp các lợi ích và bảo mật không có sẵn ở các quốc gia khác - chẳng hạn như bảo hiểm FDIC đối với tiền gửi USD - với hạn chế là các yêu cầu xác minh danh tính bổ sung.
Khi chọn sàn giao dịch tiền điện tử tốt nhất cho khách hàng Hoa Kỳ, điều quan trọng là phải làm việc với một sàn giao dịch tuân thủ hoàn toàn các quy định về tiền điện tử ở tiểu bang cụ thể của bạn.
The IRS takes cryptocurrency tax compliance seriously, and most major US-based cryptocurrency exchanges send 1099’s to the IRS to ensure all their US-based crypto traders are meeting their tax reporting obligations. In order to meet your tax reporting requirements as a US-based crypto trader or investor, it’s important to keep a detailed log of all crypto transactions, as every trade is a possible taxable event.
CryptoTrader.Tax is the leading cryptocurrency tax software platform that streamlines the process of collecting crypto trading information for tax reporting, making it easy to quickly import entire trading histories from exchanges with simple integration.
By integrating directly with all major exchanges, CryptoTrader.Tax automatically generates your necessary tax forms from your crypto investing activity in a few simple clicks, reducing administrative friction and ensuring crypto tax reporting is performed accurately.
You can learn more about how CryptoTrader.Tax works here , or you can read more about how cryptocurrency taxes work here .