Bạn có cảm thấy thất vọng vì số tiền thu được từ tiền điện tử của bạn sẽ đến với IRS không?
Thật không may, không có cách nào để tránh thuế tiền điện tử . Hãy nhớ rằng có hậu quả nghiêm trọng gian lận thuế, trốn thuế.
Tuy nhiên, có những chiến lược có thể giúp các nhà đầu tư giảm thiểu gánh nặng thuế của họ một cách hợp pháp. Trong bài viết này, chúng tôi sẽ giới thiệu cho các bạn những điều cơ bản về thuế tiền điện tử và chia sẻ sáu chiến lược đơn giản để giảm nghĩa vụ thuế.
Trước khi chúng ta tìm hiểu các chiến lược giảm thuế, hãy cùng tìm hiểu các nguyên tắc cơ bản về cách tiền điện tử bị đánh thuế.
Tiền điện tử được IRS coi là một dạng tài sản, tương tự như cổ phiếu và bất động sản. Điều đó có nghĩa là nó phải chịu cả lãi vốn và thuế thu nhập.
Thu nhập vốn: Nếu bạn vứt bỏ tiền điện tử của mình, bạn sẽ phải chịu thuế lợi tức vốn. Các sự kiện thanh lý bao gồm bán tiền điện tử của bạn để lấy fiat, giao dịch tiền điện tử của bạn để lấy các loại tiền điện tử khác và mua hàng hóa và dịch vụ bằng tiền điện tử. Bạn sẽ cần phải trả lãi vốn dựa trên mức độ tăng giá của các mã thông báo kể từ khi bạn nhận được chúng ban đầu.
Thuế thu nhập: Nếu bạn kiếm được thu nhập bằng hình thức tiền điện tử, bạn sẽ cần phải trả thuế thu nhập. Các sự kiện thu nhập bao gồm kiếm phần thưởng đặt cược hoặc khai thác, kiếm tiền thưởng giới thiệu từ các ứng dụng tiền điện tử hoặc được đền bù cho công việc của bạn trong tiền điện tử.
Bây giờ, hãy chia nhỏ sáu chiến lược có thể giúp giảm gánh nặng thuế tiền điện tử của bạn.
Nếu một số nắm giữ tiền điện tử của bạn đã giảm giá trị, thì thu hoạch thất thu thuế có thể là một cách tuyệt vời để giảm tổng hóa đơn thuế của bạn.
Thu thuế thất thu là hành vi cố ý bán tiền điện tử của bạn bị lỗ để yêu cầu tiết kiệm thuế. Đây là cách nó hoạt động.
Khi nói đến thu hoạch giảm thuế, tiền điện tử thực sự có lợi thế hơn so với các loại tài sản khác. Cổ phiếu tuân theo quy tắc ‘bán rửa’, quy định rằng không thể yêu cầu lỗ vốn nếu các nhà đầu tư mua cùng một cổ phiếu trước hoặc sau khi bán 30 ngày.
Tuy nhiên, 'quy tắc bán rửa' hiện không áp dụng cho tiền điện tử. Tại thời điểm này, các nhà đầu tư có thể bán các loại tiền điện tử như Bitcoin, yêu cầu khoản lỗ vốn, sau đó mua lại mã thông báo của họ.
Giữ tiền điện tử của bạn trong thời gian dài đi kèm với lợi ích thực sự về thuế. Hãy nhớ rằng bạn sẽ phải trả thuế lợi tức vốn thấp hơn nếu bạn đã giữ tiền điện tử của mình trong hơn 12 tháng.
Tất nhiên, điều quan trọng cần nhớ là tiền điện tử có xu hướng biến động. Nếu bạn đang mong đợi giá giảm trong vài tháng tới, thì tốt hơn là bạn nên bán ngay bây giờ hơn là chờ đợi. Tuy nhiên, tỷ lệ lãi vốn dài hạn thấp hơn sẽ ảnh hưởng đến quyết định mua và bán của bạn.
Quà tặng tiền điện tử đi kèm với các lợi ích về thuế của riêng chúng. Nếu bạn tặng ít hơn 15.000 đô la tiền điện tử làm quà tặng, bạn có không nghĩa vụ thuế.
Đây có vẻ như là một bước đi quyết liệt. Tuy nhiên, nếu bạn muốn chia sẻ sự giàu có của mình với gia đình và bạn bè, tặng quà tiền điện tử có thể là một cách tuyệt vời để thực hiện mục tiêu này.
Người nhận cũng nhận được lợi ích về thuế. Nhận quà tặng tiền điện tử không được coi là một sự kiện chịu thuế.
Tuy nhiên, điều quan trọng là người nhận quà phải theo dõi giá của tiền điện tử tại thời điểm họ nhận được. Nếu họ xử lý các mã thông báo đó, họ sẽ cần phải chịu lãi vốn hoặc lỗ vốn tùy thuộc vào giá của các mã thông báo của họ đã biến động như thế nào kể từ khi họ nhận được quà tặng.
Để biết thêm thông tin, hãy xem blog của chúng tôi về cách đánh thuế quà tặng tiền điện tử.
Tài khoản hưu trí được thiết kế để cung cấp cho các nhà đầu tư lợi ích về thuế. Ví dụ:nếu bạn quyết định bán tài sản vốn của mình trong IRA, bạn sẽ không phải trả thuế lợi tức vốn cho đến khi bạn rút thu nhập của mình.
Thật không may, nhiều nhà cung cấp IRA nổi tiếng không cho các nhà đầu tư cơ hội đầu tư vào tiền điện tử. May mắn thay, có một giải pháp thay thế.
IRA tự định hướng cho phép các nhà đầu tư lưu trữ khoản tiết kiệm hưu trí của họ trong các khoản đầu tư thay thế như bất động sản, kim loại quý và tiền điện tử. Nếu bạn dưới 50 tuổi, bạn được phép đóng góp tổng cộng $ 6000 một năm cho tất cả các IRA của mình, bao gồm cả IRA tự định hướng.
Có một số tùy chọn có sẵn cho IRA tự định hướng cho phép các nhà đầu tư đầu tư vào tiền điện tử. Các lựa chọn phổ biến bao gồm iTrust Shares , IRA Bitcoin và IRA tiền xu .
Tự mình điều hướng mã số thuế có thể khiến bạn cảm thấy choáng ngợp. Đó là lý do tại sao bạn có thể muốn xem xét việc tranh thủ sự giúp đỡ của một chuyên gia.
Mặc dù đây có thể là một bước tốn kém nhưng nhiều nhà đầu tư nhận thấy rằng một kế toán chất lượng rất xứng đáng với số tiền bỏ ra. Một kế toán viên thành thạo về tiền điện tử có thể tự trang trải chi phí của họ bằng cách xác định các chiến lược để giảm thiểu gánh nặng thuế của bạn.
Nếu bạn đang tìm kiếm một kế toán, bạn có thể muốn xem danh sách chuyên gia thuế tiền điện tử đã được xác minh của chúng tôi .
Bởi vì bạn cần xác định giá trị đô la Mỹ là bao nhiêu cho mỗi giao dịch bạn thực hiện trong suốt cả năm, việc thu thập lãi và lỗ của bạn theo cách thủ công có thể nhanh chóng trở thành một nhiệm vụ khó khăn.
Điều đó có nghĩa là khó xác định cơ hội thu thuế thất thu và khó báo cáo thuế vào cuối năm hơn. May mắn thay, có một giải pháp.
Phần mềm thuế tiền điện tử như CryptoTrader.Tax có thể giúp việc khai thuế của bạn không bị căng thẳng. Không cần phải mất hàng giờ để tính toán lợi nhuận vốn của bạn. Bạn có thể tự động tích hợp các giao dịch của mình từ các sàn giao dịch như Coinbase, Kraken và Gemini trong vài phút.
Khi bạn chắc chắn thông tin của mình là chính xác, bạn có thể đưa các báo cáo đã tạo của mình vào phần mềm lưu trữ như TurboTax hoặc TaxAct cho tiền điện tử .
Hãy tóm tắt mọi thứ bằng cách trả lời một số câu hỏi thường gặp về việc giảm thiểu thuế tiền điện tử.
Làm cách nào để tránh thuế tiền điện tử?
Mặc dù không có cách hợp pháp nào để tránh thuế tiền điện tử, nhưng các chiến lược như thu thuế thất thu có thể giúp các nhà đầu tư giảm nghĩa vụ thuế của họ.
IRS có thể theo dõi Bitcoin không?
Có. Các giao dịch trên chuỗi khối Bitcoin được cung cấp công khai và nó đã được báo cáo IRS sử dụng AI và phân tích dữ liệu để phát hiện gian lận thuế tiềm ẩn.
Bạn có phải trả thuế cho tiền điện tử nếu bạn chi tiêu không?
Vâng. Chi tiêu tiền điện tử được coi là một sự kiện hủy bỏ và có thể yêu cầu bạn trả thuế lãi vốn, tùy thuộc vào cách các mã thông báo của bạn đã biến động về giá kể từ khi bạn nhận được chúng ban đầu.
Tìm kiếm một nền tảng có thể giúp bạn xác định các cơ hội thu thuế thất thu và giảm hóa đơn thuế một cách hợp pháp? Hãy thử CryptoTrader.Tax. Hơn 100.000 nhà đầu tư từ khắp nơi trên thế giới sử dụng phần mềm này để làm cho việc báo cáo thuế trở nên dễ dàng hơn bao giờ hết.
Bắt đầu với báo cáo xem trước miễn phí hôm nay. Không cần nhập chi tiết thẻ tín dụng của bạn cho đến khi bạn chắc chắn 100% thông tin bạn đang thấy là chính xác.