Thời kỳ đầu trong sự nghiệp của anh ấy, khi tầm quan trọng của việc giúp khách hàng của anh ấy tạo ra một mạng lưới an toàn tài chính để bảo vệ những người thân yêu của họ về nhà.

Nilesh Patel, một chuyên gia tài chính của MassMutual, đang làm việc với một khách hàng - một người bạn mà anh ta quen từ những ngày trung học ở Ấn Độ - người đang mang thai đứa con đầu lòng của cô. Ban đầu, anh nhớ lại, cuộc trò chuyện của họ tập trung vào chiến lược danh mục đầu tư và quản lý tiền.

“Nhưng cô ấy đang mang thai, và tôi thực sự theo đuổi cô ấy khi cô ấy nói,“ Tôi không quan tâm bạn làm gì, nhưng bạn phải thuyết phục chồng mình để có được một số bảo hiểm phù hợp cho cả hai người, ”anh nói. “Phải mất ba hoặc bốn tháng để thuyết phục anh ấy.”

Cuối cùng, anh ấy đã mua một hợp đồng bảo hiểm nhân thọ có thời hạn đủ lớn để cung cấp cho gia đình đang phát triển của mình trong trường hợp không mong muốn rằng anh ấy sẽ qua đời sớm. Sáu tháng sau khi con gái chào đời, anh đã thiệt mạng trong một vụ tai nạn xe máy thảm khốc.

Patel cho biết:“Đó là một bước ngoặt đối với tôi, và nó đến từ rất sớm trong sự nghiệp của tôi,” người đã có thể trấn an khách hàng của mình trong thời gian khó khăn rằng tài chính của cô ấy được đảm bảo, điều này giúp cô ấy có thể tập trung vào tình cảm của mình. hạnh phúc và nhu cầu của con gái cô ấy.

“Nó khiến tôi trở thành một người tin tưởng. Đó là lý do tại sao bây giờ, nếu bạn nhìn vào thực tiễn của tôi, 95% trong số đó tập trung vào bảo hiểm - bảo hiểm nhân thọ, bảo hiểm thu nhập tàn tật và bảo hiểm chăm sóc dài hạn. ” ( Máy tính: Tôi cần bao nhiêu bảo hiểm nhân thọ?)

Patel cho biết anh coi công việc của mình là giúp khách hàng của mình nghỉ ngơi tốt vào ban đêm. Vì vậy, phần lớn thời gian của anh ấy được dành để giáo dục họ về nhiều loại sản phẩm tài chính có thể giúp họ đảm bảo tương lai của mình và bảo vệ những người họ yêu thương.

Đó là tất cả về mối quan hệ

Patel quan sát thấy rằng các khách hàng thường xuyên lo lắng rằng bức tranh tài chính của họ quá đơn giản, hoặc tiền tiết kiệm của họ không đủ, để đảm bảo làm việc với một chuyên gia tài chính. Họ đang quên rằng đó là tất cả về mối quan hệ.

Giá trị thực sự của việc làm việc với một chuyên gia tài chính mà bạn tin tưởng, anh ấy nói, là họ luôn ở bên bạn trong thời điểm tốt cũng như lúc xấu, khi bạn cần một người ủng hộ không thiên vị ở góc độ của mình. Họ cổ vũ bạn khi bạn đạt được những cột mốc quan trọng về tài chính. Chúng giúp bạn tránh những sai lầm tốn kém. Và chúng giúp bạn khám phá các tùy chọn của mình khi bạn không chắc chắn về cách tiếp tục. Thông thường, các chuyên gia tài chính là những người đầu tiên mà khách hàng của họ gọi điện sau một sự kiện lớn trong đời, có thể là sinh, kết hôn, ly hôn hoặc qua đời. Họ trở thành một phần của gia đình.

Patel cho biết nhiều khách hàng của anh là người Ấn Độ tử tế, một nền văn hóa mà anh mô tả là tập trung cao độ vào việc tiết kiệm và lập kế hoạch. Tâm lý đó khiến công việc của anh ấy trở nên dễ dàng hơn. Nhiều người là chủ doanh nghiệp nhỏ, có nhu cầu cụ thể về lập kế hoạch bất động sản, chiến lược đầu tư và lập kế hoạch kế thừa kinh doanh.

Sau nhiều thập kỷ kinh doanh, Patel giờ đây cũng đang làm việc với thế hệ tiếp theo, những đứa con của khách hàng đang tốt nghiệp đại học, kiếm việc làm đầu tiên, mua nhà và bắt đầu kinh doanh của riêng họ. Anh ấy thiết lập họ để thành công bằng cách giúp họ quản lý các ưu tiên tài chính cạnh tranh trong khi trả bớt nợ.

“Tôi vừa mới ngồi lại với con gái của một trong những khách hàng của tôi, người đã chấp nhận một vị trí tại một hiệu thuốc nhỏ, và tôi chỉ nói,“ Được rồi, hãy mang cho tôi gói phúc lợi của bạn, và để tôi hướng dẫn bạn qua tất cả, ”anh ấy giải thích, lưu ý rằng nhiều khách hàng của ông đã mua một hợp đồng bảo hiểm nhân thọ cho con cái của họ và đang đóng phí bảo hiểm trong vài năm đầu tiên. Khi con cái trưởng thành của họ trở nên an toàn hơn về tài chính, con cái của họ sẽ đảm nhận những khoản thanh toán đó. “Họ chỉ đang cố gắng bảo vệ con cái và giúp chúng bắt đầu công việc,” anh nói. “Đó chỉ là xây dựng tâm lý tiết kiệm.”

Patel cho biết anh thích tạo ảnh hưởng tích cực đến cuộc sống của khách hàng. Trên thực tế, đó là những mối quan hệ mà anh ấy đã hình thành theo cách mà anh ấy coi trọng nhất.

“Đây là một công việc kinh doanh thỏa mãn bị trì hoãn,” anh nói. “Về lâu dài, bạn sẽ tác động đến rất nhiều gia đình, cho dù đó là về mặt tài chính hay chỉ thông qua việc phát triển tình bạn. Tôi luôn ghi nhớ điều đó khi nói chuyện với khách hàng. ”