Khi nói đến các khoản đầu tư của bạn, biết được bạn đã kiếm được bao nhiêu hoặc bị lỗ không phải là điều duy nhất quan trọng, nhưng nó chắc chắn khá cao trong danh sách. Sẽ thật tuyệt nếu bạn chỉ cần xem nhanh một biểu đồ đơn giản, nhưng trên thực tế, rất dễ hiểu sai về hiệu suất danh mục đầu tư của chính bạn, cũng như những con số bạn thấy được trích dẫn trên tin tức hoặc trong tài liệu tiếp thị đầu tư. Vì vậy, chúng tôi đã tổng hợp khung 3 bước này để đánh giá lợi nhuận danh mục đầu tư của bạn — tức là. bạn đã đạt được hoặc mất bao nhiêu trong một khoảng thời gian nhất định.
Nhà môi giới, ngân hàng hoặc tổ chức tài chính khác của bạn có thể cung cấp cho bạn biểu đồ hoặc con số hiệu suất để cho bạn biết khoản đầu tư của bạn đã thu được hoặc bị mất bao nhiêu trong một khoảng thời gian cụ thể chẳng hạn như một quý hoặc một năm. Điều quan trọng là phải biết cách họ tính toán những con số này và những gì được bao gồm trong chúng.
Ví dụ:giả sử tài khoản của bạn bắt đầu với 1.000 đô la vào đầu năm, bạn thêm 100 đô la vào giữa năm và kết thúc năm với 1.100 đô la. Số dư của bạn tăng 10% nhưng chỉ vì bạn đã gửi tiền, không phải vì các khoản đầu tư của bạn đạt được giá trị. Vì vậy, tỷ suất lợi nhuận của bạn thực sự là 0%.
Tính toán lợi tức tiêu chuẩn thường sẽ tính đến:
Hầu hết các tổ chức tài chính tính toán hiệu quả hoạt động bằng phương pháp “lợi nhuận theo thời gian”. Nó tính cho cổ tức và lãi suất nhận được, và không bao gồm ảnh hưởng của tiền gửi và rút tiền. Bạn cũng có thể gặp một phương pháp thay thế được gọi là “lợi tức tính theo đô la” (còn được gọi là lợi nhuận tính theo tiền). Bạn có thể hỏi công ty tài chính hoặc cố vấn tài chính của mình về những phương pháp họ sử dụng.
Khi bạn hiểu cách tính tỷ suất sinh lợi của mình, bạn nên hỏi liệu đó có phải là mức sinh lời tốt hay không. Bạn có thể làm điều đó bằng cách so sánh tỷ lệ lợi nhuận của mình với các điểm chuẩn, thường là các chỉ số thị trường, theo dõi hiệu suất của các nhóm đầu tư đã chọn. Nếu bạn thấy rằng điểm chuẩn đã tăng 4% trong năm và tài khoản của bạn tăng 6%, thì xin chúc mừng, bạn đã làm tương đối tốt.
Như bạn đã có thể đoán, điều quan trọng là phải chọn điểm chuẩn thích hợp. Ví dụ:Chỉ số trung bình công nghiệp Dow Jones là một chỉ số thị trường rất nổi tiếng, nhưng nếu danh mục đầu tư của bạn hoàn toàn không giống với 30 cổ phiếu công nghiệp nằm trong chỉ số Dow, nó có thể không đưa ra một so sánh đặc biệt hữu ích. Nếu bạn muốn so sánh lợi nhuận của danh mục đầu tư của mình với hiệu suất của thị trường chứng khoán rộng lớn hơn, một cái gì đó như S&P 500, bao gồm 500 công ty lớn của Hoa Kỳ trong nhiều ngành, có thể là lựa chọn tốt hơn. Có hàng nghìn chỉ số thị trường theo dõi nhiều loại đầu tư và phân khúc thị trường khác nhau. Cũng cần nhớ rằng một người không thể đầu tư trực tiếp vào một chỉ số, chúng không được quản lý và không bao gồm bất kỳ khoản phí nào có thể áp dụng cho các khoản đầu tư trong danh mục đầu tư của bạn.
Trước khi bạn chọn một điểm chuẩn để so sánh, hãy dành thời gian để phân tích các khoản đầu tư trong danh mục đầu tư của riêng bạn. Được trang bị thông tin đó, bạn có thể tìm kiếm các điểm chuẩn bao gồm các khoản đầu tư tương tự như của bạn và bạn cũng có thể tìm kiếm các điểm chuẩn cho bạn biết một nhóm đầu tư khác nhau đáng kể đã hoạt động như thế nào. Cả hai loại thông tin này đều có thể giúp bạn đưa ra quyết định về danh mục đầu tư của mình.
Giả sử bạn nhận thấy danh mục đầu tư của mình đã vượt trội so với điểm chuẩn. Đây có thể là kết quả của những ý tưởng đầu tư thông minh của bạn, trong trường hợp đó, bạn sẽ nhận được lời chúc mừng một lần nữa. Nhưng nếu đó chỉ đơn giản là kết quả của việc chấp nhận một lượng rủi ro lớn hơn thì sao?
Đây là nơi xuất hiện ý tưởng về “lợi nhuận được điều chỉnh theo rủi ro”. Về cơ bản, đây là những phương pháp để đánh giá lợi nhuận trên một khoản đầu tư hoặc danh mục đầu tư có tính đến lượng rủi ro cần thiết để đạt được lợi tức. Hãy tưởng tượng rằng hai khoản đầu tư khác nhau, mỗi khoản mang lại lợi nhuận 5%, nhưng một trong những khoản đầu tư có rủi ro cao và khoản đầu tư kia có rủi ro thấp. Về danh nghĩa, chúng có cùng lợi tức, nhưng sử dụng các phương pháp đo lường được điều chỉnh theo rủi ro, khoản đầu tư có rủi ro thấp sẽ đạt điểm cao hơn — bởi vì nhận được cùng một khoản lợi nhuận với rủi ro thấp hơn rõ ràng là một kết quả đầu tư tốt hơn.
Có nhiều phương pháp đo lường lợi nhuận đã điều chỉnh theo rủi ro, nhưng một con số rất rõ ràng mà mọi nhà đầu tư nên biết được gọi là Tỷ lệ Sharpe. Tỷ lệ Sharpe cao hơn cho thấy lợi tức được điều chỉnh theo rủi ro tốt hơn. Vì vậy, nếu danh mục đầu tư của bạn có Tỷ lệ Sharpe cao hơn điểm chuẩn mà bạn làm tốt hơn, thì có thể đó thực sự là cách đầu tư hiểu biết của bạn đã thực hiện thủ thuật.
Với khung 3 bước này, bạn có thể bắt đầu tốt hơn để phát triển sự hiểu biết tốt hơn về hiệu suất danh mục đầu tư của mình. Và điều đó có thể giúp bạn tự tin hơn về việc đầu tư của mình và đưa ra quyết định trong tương lai.
Sử dụng các biểu đồ tương tác của chúng tôi để xem tỷ lệ lợi nhuận của bạn trong các khoảng thời gian khác nhau và so sánh danh mục đầu tư của bạn với nhiều điểm chuẩn.
Chuyển đến Hiệu suất và Giá trị arrow_ntic
(yêu cầu đăng nhập)
Khai thác quản lý tiền chuyên nghiệp với Danh mục đầu tư được quản lý. Chúng tôi sẽ giúp bạn xây dựng một danh mục đầu tư tùy chỉnh để giúp bạn đạt được các mục tiêu của mình và sau đó quản lý danh mục đó để giúp bạn đi đúng hướng.
Tìm hiểu thêm arrow_ntic
Làm điều này trước khi đưa 'yếu tố' vào danh mục đầu tư của bạn
Cách bảo vệ danh mục đầu tư hưu trí của bạn trước sự thoái lui của thị trường
Danh mục cổ phiếu cho người mới bắt đầu:Cách tạo danh mục cổ phiếu của bạn?
Cách sử dụng Google Alerts để theo dõi danh mục đầu tư của bạn?
Cách theo dõi danh mục cổ phiếu của bạn?