Hãy nói về đa dạng hóa.

Đó là điều mà ngay cả các nhà đầu tư kỳ cựu cũng cần ghi nhớ nếu họ hy vọng thấy danh mục đầu tư của mình thông qua các mức cao và thấp của thị trường theo thời gian.

Đa dạng hóa là gì?

Đa dạng hóa có nghĩa là mua nhiều khoản đầu tư (thay vì chỉ một khoản), do đó, hiệu suất danh mục đầu tư của bạn không bị ràng buộc với một loại tài sản, ngành, công ty hoặc khu vực địa lý.

Một danh mục đầu tư đa dạng có khả năng tiếp xúc với nhiều ngành, công ty, khu vực địa lý và loại tài sản khác nhau, như cổ phiếu, trái phiếu, hàng hóa, v.v.

Tại sao phải đa dạng hóa?

Mặc dù danh mục đầu tư đa dạng không có nghĩa là không có rủi ro, nhưng việc rải tiền của bạn vào các khoản đầu tư khác nhau có thể giúp giảm bớt khoản lỗ của bạn khi thị trường diễn biến tiêu cực.

Các nhà đầu tư đa dạng hóa danh mục đầu tư của mình để giảm thiểu rủi ro.

Hãy thử hình dung nó.

Trên thực tế:Danh mục đầu tư không đa dạng so với đa dạng hóa

Dưới đây, chúng tôi đã lập biểu đồ hiệu suất của một danh mục đầu tư hư cấu – chúng tôi sẽ gọi đó là danh mục đầu tư của Brandon – trong suốt 12 tháng.

Danh mục đầu tư chỉ có một lần nắm giữ:Cổ phần trong một công ty hư cấu có tên là BK Tech Inc.

Như bạn có thể thấy, hiệu suất của cổ phiếu – và do đó, toàn bộ danh mục đầu tư- đã có lãi và lỗ trong suốt một năm:

Sau một năm, với các đỉnh và đáy, hiệu suất của danh mục đầu tư của Brandon sẽ kết thúc như ban đầu. Tức là, nó đã có mức sinh lời 0%, khi một cổ phiếu nắm giữ (cổ phiếu BK Tech) của nó đã kết thúc năm ngay từ khi nó bắt đầu, ở mức 20 USD / cổ phiếu.

Bây giờ, hãy xem danh mục đầu tư đa dạng, chúng tôi sẽ gọi là danh mục đầu tư của Ed. Danh mục đầu tư này, thay vì có một cổ phiếu nắm giữ, có năm cổ phiếu:cổ phiếu BK Tech, cũng như các cổ phiếu khác của các công ty hư cấu và quỹ ETF, bản thân chúng là rổ chứng khoán và trái phiếu.

Trong khi một số nắm giữ của quỹ đa dạng hóa hoạt động kém hiệu quả, những quỹ khác lại hoạt động tốt. Tuy nhiên, điều quan trọng là xem xét mức trung bình của tất cả các khoản nắm giữ để biết được tổng thể danh mục đầu tư đã hoạt động như thế nào:

Bằng cách theo dõi đường màu vàng trong biểu đồ (giá trị trung bình), bạn có thể thấy rằng danh mục đầu tư đa dạng của Ed đã mang lại lợi nhuận tích cực trong năm.

Bây giờ, chúng ta có thể so sánh cả hai để xem chúng hoạt động như thế nào:

Trong ví dụ này, danh mục đầu tư đa dạng của Ed vượt trội hơn danh mục đầu tư của Brandon. Tuy nhiên, nó không chỉ hoạt động tốt hơn mà còn hoạt động trơn tru hơn, ít biến động hơn. Biến động giá ít kịch tính hơn.

Tuy nhiên, điều này không có nghĩa là danh mục đầu tư đa dạng sẽ luôn tốt hơn danh mục đầu tư không đa dạng; Đây chỉ là một ví dụ sử dụng dữ liệu hư cấu và luôn có rủi ro khi đầu tư.

Đa dạng hóa và rủi ro

Danh mục đầu tư của Brandon có mức độ rủi ro cao hơn danh mục đầu tư đa dạng. Đó là vì danh mục đầu tư của Brandon, như bạn sẽ nhớ, chỉ chứa một cổ phiếu đang nắm giữ:cổ phiếu BK Tech. Nếu thị trường chứng khoán sụt giảm hoặc ngành công nghệ phải trải qua một số rào cản mới không lường trước được (thiếu hụt đầu vào sản xuất, các quy định mới, v.v.), thì danh mục đầu tư của Brandon sẽ phải chịu gánh nặng.

Một danh mục đầu tư đa dạng sẽ vẫn bị ảnh hưởng, vì nó cũng chứa cổ phiếu BK Tech, nhưng nó sẽ được thúc đẩy bởi các khoản nắm giữ khác của nó, bao gồm cổ phiếu của nhiều công ty, chưa kể đến trái phiếu.

Vì vậy, trong ví dụ của chúng tôi, danh mục đầu tư đa dạng hoạt động tốt hơn Brandon’s vào cuối năm do có nhiều loại cổ phiếu nắm giữ. Tuy nhiên, một lần nữa, điều quan trọng cần lưu ý là danh mục đầu tư đa dạng không nhất thiết dẫn đến hiệu suất cao hơn.