Ủy thác đầu tư bất động sản, viết tắt là REIT, cho phép các cá nhân đầu tư vào các danh mục tài sản bất động sản giống như cách họ có thể đầu tư vào các danh mục chứng khoán khác thông qua quỹ tương hỗ và các chứng khoán tương tự.
Nếu bạn đang nghĩ đến việc đầu tư vào bất động sản thông qua REIT, đây là hướng dẫn từng bước để giúp bạn bắt đầu.
REITs là các công ty đầu tư vào các tài sản bất động sản tạo ra thu nhập. REIT được mô phỏng theo quỹ tương hỗ:Thay vì chỉ đầu tư vào một hoặc hai bất động sản như bạn có thể làm với tư cách là nhà đầu tư cá nhân, họ đầu tư vào một danh mục tài sản. Thiết lập này mang lại cho các nhà đầu tư cơ hội tận dụng lợi thế của việc đầu tư bất động sản mà không cần phải mua bất động sản của chính họ.
Có nhiều loại REIT khác nhau đầu tư vào các loại bất động sản khác nhau, có thể bao gồm nhưng không giới hạn ở:
Tương tự như cổ phiếu, REITs có thể được niêm yết trên một sàn giao dịch chứng khoán lớn, giúp các nhà đầu tư dễ dàng mua cổ phiếu. Các công ty được yêu cầu phân phối 90% thu nhập chịu thuế hàng năm dưới dạng cổ tức cho các cổ đông, khiến họ trở thành một lựa chọn phù hợp cho các nhà đầu tư có thu nhập.
Mặc dù REIT là một cách phổ biến để các nhà đầu tư tham gia vào bất động sản mà không cần sở hữu tài sản của riêng mình, nhưng có một số rủi ro tiềm ẩn liên quan - đặc biệt là với REIT không giao dịch trên một sàn giao dịch chứng khoán lớn.
REIT không được giao dịch có thể tính phí trả trước cao để tham gia và việc mua hoặc bán cổ phiếu có thể khó khăn hơn vì thị trường nhỏ hơn so với REIT giao dịch trên một sàn giao dịch lớn. Cuối cùng, với REIT không được giao dịch công khai, việc nghiên cứu về hiệu suất trong quá khứ có thể khó khăn hơn để có được ý tưởng về việc liệu đó có phải là một khoản đầu tư tốt hay không.
Với REITs giao dịch trên một sàn giao dịch lớn, cổ tức được đánh thuế như thu nhập bình thường chứ không phải là lãi vốn dài hạn, điều này có thể ảnh hưởng đến hóa đơn thuế của bạn vào cuối năm. Ngoài ra, nếu bạn không quen thuộc với thị trường bất động sản, rất khó để biết liệu bạn có đang tham gia vào loại bất động sản đầu tư phù hợp hay không. Cuối cùng, REIT đã không hoạt động tốt trong lịch sử trong thời gian lãi suất đang tăng, chủ yếu là do các nhà đầu tư đổ xô vào các khoản đầu tư có thu nhập an toàn hơn như trái phiếu kho bạc Hoa Kỳ. Vì vậy, bạn sẽ cần phải theo dõi môi trường lãi suất khi thực hiện các giao dịch của mình.
Như với bất kỳ khoản đầu tư nào, điều quan trọng là phải biết bạn có thể đủ khả năng bao nhiêu để đặt sang một bên và chịu rủi ro. Trong khi bất động sản trải qua những biến động khác với thị trường chứng khoán, vẫn có nguy cơ mất tiền khi bạn đầu tư.
Ngoài ra, nếu bạn định đầu tư vào một REIT không được giao dịch công khai, bạn sẽ cần phải suy nghĩ về số tiền mà bạn có thể khóa một cách hợp lý trong một khoảng thời gian dài vì bạn không thể chắc chắn về tính thanh khoản của mình. cổ phiếu sẽ có trong trường hợp bạn muốn bán.
Cuối cùng, mặc dù REIT có thể giúp đa dạng hóa việc phân bổ tài sản của bạn, bạn vẫn muốn đảm bảo rằng mình đang đầu tư vào các loại tài sản khác, chẳng hạn như cổ phiếu và trái phiếu, để đảm bảo rằng bạn không bỏ tất cả trứng vào một giỏ.
Như với bất kỳ khoản đầu tư nào, điều quan trọng là bạn phải thẩm định trước khi quyết định đầu tư vào REIT nào. Đối với những người mới bắt đầu, bạn sẽ muốn xem qua hồ sơ theo dõi của các nhà quản lý REIT. Xem lại hiệu suất trước đây của REIT và so sánh nó với những người khác để biết được cái nào đã hoạt động tốt hơn những cái khác.
Bạn sẽ đặc biệt muốn chú ý đến thu nhập, bao gồm tiền mà công ty kiếm được từ hoạt động của mình và tiền mặt sẵn có để chia cổ tức.
Đồng thời xem xét cách các nhà quản lý REIT được bồi thường và các khoản phí khác liên quan đến khoản đầu tư.
Tiếp theo, hãy xem REIT được đa dạng hóa như thế nào. Không có gì sai khi REITs đầu tư nhiều vào một loại bất động sản. Nhưng nếu các điều kiện thị trường ảnh hưởng đến một loại tài sản nhất định nhiều hơn những loại tài sản khác, bạn có thể bị thua lỗ cao hơn. Do đó, thật tốt khi xem xét các REIT đa dạng hóa rộng rãi hoặc đầu tư vào nhiều REIT để đa dạng hóa trong danh mục đầu tư của riêng bạn.
Khi bạn biết REITs bạn muốn đầu tư vào, bạn sẽ cần phải mở một tài khoản môi giới để có thể thực hiện các giao dịch. Nếu bạn đã có tài khoản môi giới, bạn sẽ có thể sử dụng tài khoản đó. Nhưng nếu không, hãy dành thời gian của bạn để so sánh nhiều lựa chọn để tìm ra sự phù hợp cho bạn. Có nhiều nhà môi giới khác nhau có sẵn, với những nhà môi giới hàng đầu cung cấp giao dịch không tính hoa hồng, vì vậy bạn không phải lo lắng về các khoản phí bổ sung.
Ngoài chi phí, cũng hãy xem xét các tùy chọn đầu tư khác nhau mà mỗi nhà môi giới cung cấp và mức độ tài nguyên giáo dục và các công cụ có sẵn để bạn sử dụng. Khi bạn đã tìm thấy đúng, hãy mở một tài khoản và thực hiện khoản tiền gửi ban đầu của bạn. Ngay khi có tiền để giao dịch, bạn có thể bắt đầu.
REIT rất phổ biến, vì vậy bất kỳ nhà đầu tư nào cũng có thể thấy chúng đáng để đầu tư. Ví dụ:nếu bạn có lương hưu hoặc kế hoạch 401 (k) với các quỹ theo ngày mục tiêu, bạn có thể đã có REIT trong danh mục đầu tư của mình.
Tuy nhiên, những người có thể tự cân nhắc đầu tư vào REIT có thể quan tâm vì chúng mang lại cơ hội đa dạng hóa danh mục đầu tư của họ ngoài cổ phiếu và trái phiếu. Và giống như trái phiếu và cổ phiếu chia cổ tức có lợi suất cao, REITs có thể cung cấp nguồn thu nhập ổn định thông qua cổ tức.
Cuối cùng, bạn có thể muốn đầu tư vào REIT nếu mục tiêu của bạn là đầu tư vào bất động sản nhưng bạn không có dự trữ tiền mặt để mua bất động sản đầu tư hoặc bạn muốn thứ gì đó có tính thanh khoản cao hơn. Bán nhà có thể mất hàng tháng, trong khi bán REIT chỉ mất vài cú nhấp chuột.
Nếu bạn không chắc chắn về việc có nên đầu tư vào REITs hay không, hãy cân nhắc tham khảo ý kiến của cố vấn tài chính, người có thể giúp bạn phát triển chiến lược cho danh mục đầu tư của mình. Một cố vấn có thể cung cấp cho bạn lời khuyên được cá nhân hóa dựa trên kinh nghiệm quản lý các khoản đầu tư của họ và thậm chí có thể thay mặt bạn quản lý danh mục đầu tư của bạn.
Tuy nhiên, ngay cả khi mục tiêu cuối cùng của bạn không phải là để người khác quản lý tiền của bạn, làm việc với một cố vấn có thể giúp xác định cách bạn muốn tiếp cận đầu tư cho tương lai của mình.