Sự bối rối và không chắc chắn sẽ luôn là một phần trong chuyến đi tàu lượn siêu tốc của nhà đầu tư. Bất cứ khi nào thị trường trải qua một xu hướng giảm, nhu cầu đối với vàng sẽ tăng lên khi mọi người tìm kiếm các khoản đầu tư “an toàn”. Theo Hội đồng Vàng Thế giới, giá vàng trong quý đầu tiên của năm 2020 đã tăng gần như cao nhất trong 10 năm qua.
Vàng là một con thú khác với hầu hết các khoản đầu tư khác. Nói chung, khi có nhiều lo sợ về nơi tương lai đang hướng tới - khi chứng khoán hoạt động kém và vàng tăng giá tốt.
Tuy nhiên, vàng cũng là một sản phẩm vật chất mà bạn sở hữu hoàn toàn. Nhưng nó cũng không tự tạo ra bất cứ thứ gì có giá trị. Vì những lý do này, đó là một khoản đầu tư rủi ro hơn và cần có những cân nhắc đặc biệt.
Nếu bạn lo lắng về nền kinh tế (và thậm chí cả xã hội) suy giảm, vàng là một lựa chọn đầu tư được mời chào. Nó được coi là một "đầu tư trú ẩn an toàn" bởi vì khi thị trường chứng khoán chìm xuống, thị trường vàng sẽ đi lên ổn định, thậm chí thường xuyên tăng giá trị. Tuy nhiên, khi thị trường chứng khoán tăng, vàng không tăng nhiều giá trị.
Điều này có thể xảy ra do tính chất độc đáo của vàng so với các khoản đầu tư truyền thống khác. Không giống như cổ phần trong một công ty (tức là cổ phiếu), vàng không tạo ra bất cứ thứ gì. Nó không thuê nhân viên, trả thuế hay đóng góp bất cứ thứ gì ngoài việc trở thành một vật sáng bóng mà mọi người thích.
Giá trị của nó đến từ những gì chúng ta cho đi, và khi ngại yếu tố kinh tế, chúng ta đánh giá nó rất nhiều. Rốt cuộc, trong một thế giới hậu khải huyền, bạn có thể đổi vàng lấy những thứ bạn cần để tồn tại, trong khi cổ phiếu chứng khoán sẽ vô dụng.
Tuy nhiên, điều đó không có nghĩa là tất cả chúng ta nên đầu tư vào vàng. Có nhiều khả năng mọi thứ sẽ diễn ra bình thường, trong trường hợp đó, tốt nhất là vàng có một chút rắc rối. Tiền của bạn có thể sẽ không tăng nhanh nếu bạn giữ vàng so với cổ phiếu.
Nếu sở hữu vàng vật chất, bạn sẽ phải cất giữ và bảo đảm một cách chuyên nghiệp. Và nếu bạn không muốn bận tâm đến vàng vật chất, bạn sẽ cần phải nêu ra những ưu và nhược điểm của các lựa chọn thay thế vàng khác, như ETF vàng và tiền điện tử vàng.
| Ưu điểm | Nhược điểm |
| -Giá trị vàng (hoặc tăng) trong thời kỳ suy thoái -Cung cấp cho bạn sự giàu có thực sự hữu hình -Có thể đổi vàng lấy hàng hóa và dịch vụ trong thời kỳ khó khăn -Các lựa chọn thay thế vàng cho phép bạn đầu tư vào vàng mà không thực sự cất giữ nó | -Không tăng nhiều của cải trong một nền kinh tế vững mạnh -Yêu cầu các giải pháp lưu trữ và an toàn -Có thể bị mất hoặc bị đánh cắp -Các lựa chọn thay thế vàng có thể gây nhầm lẫn và phức tạp -Không tự tạo ra bất cứ thứ gì có giá trị |
Trên thực tế, có rất nhiều cách khác nhau để đầu tư vào vàng. Tùy thuộc vào mục tiêu của bạn, một số tốt hơn những mục tiêu khác.
Vì vàng chủ yếu là một công cụ bảo quản của cải nên bạn có thể quan tâm đến việc đầu tư vào nó như một phần trong chiến lược nghỉ hưu của mình. Tin tốt là bạn không phải là người đầu tiên có ý tưởng này và có nhiều cách để thực hiện nó. Tin xấu là nó không đơn giản như kiếm một số tiền trong tài khoản môi giới của bạn và chỉ có một số nơi để làm điều đó.
Orion Metal Exchange là một ví dụ về nơi bạn có thể đầu tư vào vàng trong IRA. Bạn thậm chí có thể chuyển tiền từ IRA hiện có thành IRA vàng.
Một nơi khác bạn có thể đầu tư vào vàng trong IRA là Patriot.
Bạn sẽ nhận được vàng thực tế với chiến lược này, vì vậy bạn sẽ cần phải cất giữ nó bên trong một kho tiền của bên thứ ba độc lập. Orion Metal Exchange đưa ra các đề xuất về nơi lưu trữ nó và có thể giúp hướng dẫn bạn quy trình mở IRA vàng.
Theo quy luật, giao dịch hợp đồng tương lai của bất kỳ thứ gì không phải là chiến lược dành cho các nhà đầu tư mới và điều đó cũng đúng với vàng. Khi bạn đầu tư vào hợp đồng tương lai vàng, bạn đang đặt cược vào việc thị trường sẽ đi lên hay đi xuống thay vì mua chính vàng thực tế - và điều đó đòi hỏi một mức độ hiểu biết sâu sắc về cách thị trường vàng hoạt động.
Bạn đồng ý mua một lượng vàng nhất định vào một thời điểm xác định trước trong tương lai với một mức giá đã định trước. Tuy nhiên, hầu hết các nhà đầu tư đều tự bán hợp đồng trước khi thực sự đến thời điểm mua vàng.
Nếu bạn hiểu cặn kẽ quy trình - và đó không phải là một kỳ công dễ dàng - bạn có thể kiếm được rất nhiều tiền. Bạn cũng có thể tận dụng số tiền hiện có của mình để tăng lợi nhuận vượt xa số tiền đầu tư ban đầu.
Vì đây là một chiến lược tiên tiến và đầy rủi ro nên không có nhiều thị trường nơi bạn có thể mua và bán các hợp đồng bằng vàng tương lai.
Cách rõ ràng nhất và có lẽ là phổ biến nhất để đầu tư vào vàng chỉ đơn giản là mua nó. Nhưng bạn cần mua đúng loại vàng.
Nhiều người nghĩ rằng mua đồ trang sức là một khoản đầu tư tốt, nhưng điều này thường không đúng. chinh no. Đối với những người chưa qua đào tạo, hầu hết các đồng xu có thể sưu tầm được cũng là những khoản đầu tư kém, vì chúng thường được làm bằng vật liệu hợp kim hoặc veneer vàng.
Thay vào đó, hầu hết các nhà đầu tư vàng khuyên bạn nên mua vàng miếng, là một lượng vàng nguyên chất xác định với trọng lượng được đóng dấu ngay trên đó. Vàng thỏi có thể ở dạng thỏi vàng hoặc tiền xu. Tiền vàng thỏi dễ cất giữ hơn, chia thành từng gói, bán (bạn sẽ bán nửa cục vàng như thế nào?) Và chúng dễ mua hơn theo thời gian với phương pháp tính trung bình theo giá đô la.
Một số điều quan trọng cần nhớ khi đầu tư vào vàng:
Ngoài việc nấu chảy các vật gia truyền, cách duy nhất để đưa nhiều vàng hơn vào sản xuất là khai thác nó. Bằng cách đầu tư vào cổ phiếu khai thác vàng, bạn không phải lo lắng về việc tích trữ và đảm bảo vàng của chính mình. Nhưng bạn vẫn có thể sở hữu một phần cổ phần của các công ty khai thác vàng.
Cổ phiếu khai thác vàng cũng là một rủi ro của riêng chúng. Nói chung, khai thác không có lợi cho môi trường, vì vậy nhiều mỏ vàng nằm ở các quốc gia có các quy định về môi trường lỏng lẻo. Đây có xu hướng là các quốc gia kém phát triển, nơi chiến tranh và bất ổn dân sự ngày càng lan rộng. Đây có thể là một rủi ro lớn cho chiến lược cổ phiếu của bạn; Ví dụ:nếu bạn gặp xui xẻo và công ty bạn đầu tư bị sập mỏ lớn với PR tiêu cực, thì giá trị cổ phiếu của bạn có thể tăng.
Nếu bạn vẫn muốn đầu tư vào khai thác vàng, nhưng không muốn gặp rắc rối khi kiểm tra các công ty riêng lẻ, đầu tư vào một quỹ ETF vàng có thể là một lựa chọn tốt.
Giống như đầu tư vào các ETF thông thường, ETF vàng về cơ bản là một rổ gồm các cổ phiếu khai thác vàng khác nhau chứ không phải là các công ty khai thác riêng lẻ. Điều này cũng phân tán rủi ro của bạn qua nhiều công ty để bạn không đặt cược vào một con ngựa duy nhất. SPDR Gold Shares (GLD) là một trong những ETF vàng phổ biến nhất trên thị trường hiện nay.
Bạn thực sự có thể kết hợp các chiến lược đầu tư của thế giới cũ với các chiến lược thế giới mới bằng cách đầu tư vào tiền điện tử PAX Gold (PAXG). Vàng nổi tiếng là đắt tiền ngay cả khi bắt đầu mua (giá hiện tại của bài viết này là 1.913 đô la mỗi ounce) và PAXG mang lại một lợi thế lớn vì bạn có thể bắt đầu chỉ với một phần trăm ounce troy, hoặc khoảng 20 đô la.
Bạn không nhận được những miếng vàng của riêng mình khi mua PAXG nhưng nó được liên kết với vàng “được phân bổ”. Điều này có nghĩa là mỗi mã thông báo PAXG được liên kết với một miếng vàng vật chất, có tên của bạn trên đó, trong một kho lưu trữ. Theo cách này, nó tương tự như cách đồng đô la Mỹ ban đầu được hỗ trợ bởi vàng trước khi trở thành tiền tệ fiat (tức là không được liên kết với vàng thực tế trong kho tiền).
Một trong những nhược điểm chung của việc đầu tư vào vàng là bạn không thể kiếm được bất kỳ khoản lãi nào từ nó như với tài khoản ngân hàng. Tất nhiên, trừ khi bạn mở tài khoản Blockfi để lưu trữ PAXG của mình, khoản tiền này sẽ trả lãi và thậm chí cho phép bạn vay bằng ví kỹ thuật số của mình.
Vàng là một khoản đầu tư chuyên biệt thường bị thổi phồng quá mức. Tuy nhiên, nó vẫn có thể có một vị trí hợp pháp (nếu nhỏ) trong danh mục đầu tư của bạn. Để biết liệu đầu tư vào vàng có phù hợp với bạn hay không - và nếu có, thì lựa chọn nào - chúng tôi khuyên bạn nên nói chuyện với một cố vấn tài chính.
Ngay cả khi bạn là một người chuyên nghiệp và cảm thấy sẵn sàng cho các hợp đồng tương lai vàng phức tạp, bạn vẫn nên ngồi xuống trò chuyện với bên thứ ba một cách công bằng. Đó là một cách tốt để kiểm tra kỹ các kế hoạch đầu tư của bạn, kẻo bạn mắc phải hội chứng đồ vật sáng bóng và quá tải.