Cổ phiếu được chia thành các loại dựa trên giá trị vốn hóa thị trường của các công ty niêm yết công khai mà chúng đại diện. Có danh mục vốn hóa nhỏ bao gồm các công ty sắp và đang trong giai đoạn sơ khai.
Ví dụ, Heidelberg Cements, Thyrocare Technologies, Rossari Biotech, và những công ty khác. Sau đó là danh mục vốn hóa trung bình với các doanh nghiệp vững chắc có mục tiêu trở thành người dẫn đầu ngành trong tương lai gần.
Điều này bao gồm các ngân hàng như AU Small Finance Bank, Glenmark, và những ngân hàng khác. Cuối cùng, có danh mục vốn hóa lớn với các công ty mang tính biểu tượng đã tồn tại trong nhiều thập kỷ. Hãy nghĩ đến TCS, Wipro, Reliance và những thứ khác.
Vấn đề là chọn cổ phiếu từ mỗi danh mục. Có quá nhiều lựa chọn và quá nhiều dữ liệu để sàng lọc. Nhưng có một giải pháp:quỹ tương hỗ vốn hóa linh hoạt.
Quỹ tương hỗ vốn hóa linh hoạt có quyền tự do đầu tư vào các cổ phiếu có giá trị vốn hóa nhỏ, trung bình và lớn. Triết lý này cho phép các quỹ có vốn hóa linh hoạt hàng đầu tạo ra một danh mục đầu tư đa dạng và tiềm năng sinh lợi.
Đồng thời, các quỹ vốn hóa linh hoạt có quyền tự do sửa đổi danh mục đầu tư của họ trong thời gian biến động. Ví dụ, bổ sung thêm nhiều cổ phiếu vốn hóa lớn và giảm tiếp xúc với các cổ phiếu vốn hóa nhỏ để có sự ổn định tốt hơn.
Những yếu tố này được biết là đặt quỹ vốn hóa linh hoạt lên một bậc so với các quỹ tương hỗ khác được gắn với một giới hạn duy nhất, đặc biệt là khi nói đến đa dạng hóa.
Thực tế thú vị:Các quỹ Flexi-cap trước đây được gọi là quỹ đa vốn hóa.
Đầu tư vào quỹ vốn hóa linh hoạt phủ nhận nhu cầu mua nhiều quỹ tương hỗ trên các mức vốn hóa. Là một nhà đầu tư, điều này có nghĩa là bạn có thể tiết kiệm thời gian, công sức và tiền bạc nếu không sẽ phải chi cho việc chọn quỹ và phí.
Điều đó nói rằng, bạn vẫn phải chọn các quỹ tương hỗ có giới hạn linh hoạt phù hợp từ hàng trăm biến thể của chương trình. Một ứng dụng như Cube có thể giúp bạn điều này dễ dàng bằng cách cấp cho bạn quyền truy cập vào các đề xuất quỹ flexi-cap được quản lý.
Cube hợp tác với Wealth First, một cố vấn quỹ tương hỗ đã tham gia trò chơi hơn 20 năm. Dưới đây là các quỹ có vốn hóa linh hoạt tốt nhất cho năm 2022 do WF chọn lọc.
| Tên quỹ linh hoạt | Lợi nhuận trong 3 năm | Lợi nhuận trong 5 năm | Tỷ lệ chi phí |
| Quỹ SBI Flexicap | 13,71% | 10,21% | 1,85% |
| HDFC Flexi Cap Fund | 13,62% | 10,40% | 1,71% |
Quỹ vốn hóa linh hoạt hàng đầu này đã ra đời từ năm 2005 và quản lý danh mục đầu tư trị giá ₹ 15.449 crores. Nó đã tạo ra lợi nhuận 13,28% trong 3 năm qua và 13,37% trong 5 năm qua.
Danh mục đầu tư của SBI Flexicap Fund bao gồm Cipla, HDFC Bank, Sheela Foam và thậm chí cả Google! Để giúp mọi thứ dễ dàng hơn, chúng tôi đã tổng hợp 5 cổ phiếu hàng đầu do Quỹ SBI Flexicap nắm giữ.
| 5 công ty đầu tư hàng đầu |
| Ngân hàng ICICI |
| Ngân hàng HDFC |
| Ngân hàng Nhà nước Ấn Độ |
| Công nghệ HCL |
| TCS |
Quỹ vốn hóa linh hoạt hàng đầu này lâu đời hơn Google! Nó được ra mắt vào năm 1995 và hiện đang quản lý một danh mục đầu tư trị giá ₹ 27.770 crores. Nó đã tạo ra lợi nhuận 13,62% trong 3 năm qua và 10,40% trong 5 năm qua.
Danh mục đầu tư của HDFC Flexi Cap Fund bao gồm SBI, National Thermal Power Corporation, ITC, v.v. Dưới đây là 5 cổ phiếu hàng đầu do HDFC Flexi Cap Fund nắm giữ.
| 5 công ty đầu tư hàng đầu |
| Ngân hàng Nhà nước Ấn Độ |
| Ngân hàng ICICI |
| Reliance Industries |
| Ngân hàng HDFC |
| Tổng công ty Nhiệt điện Quốc gia |
Triết lý đầu tư tự do của quỹ vốn hóa linh hoạt cho phép quỹ này tận dụng sự phát triển của các quỹ vốn hóa nhỏ và trung bình để tạo ra lợi nhuận tiềm năng cao. Đồng thời, nó có thể sử dụng các nắp lớn để thêm một lớp ổn định.
Nói chung, các quỹ linh hoạt được biết là tạo ra lợi nhuận 12-16% trong hơn 5 năm. Có thể có những biến động trong ngắn hạn do tính chất biến động của cổ phiếu và thị trường.
Hầu hết các quỹ tương hỗ là các tài sản đa dạng nhưng bị giới hạn ở mức vốn hóa thị trường mà họ đầu tư vào. Các quỹ linh hoạt không có giới hạn này và có thể tiến thêm một bước nữa để đầu tư trên các mức vốn hóa thị trường.
Hãy nghĩ về nó giống như đi đến tiệm bánh và mua đồ ngọt, món mặn và cà phê trong khi phần còn lại của quỹ tương hỗ được giới hạn ở một trong ba món. Muốn có một hướng dẫn vô nghĩa để đa dạng hóa? Bấm vào đây.
Thuật ngữ linh hoạt đã xuất hiện nhiều lần và đúng như vậy - nó là một trong những yếu tố làm cho quỹ vốn hóa linh hoạt trở nên nổi bật trong thế giới của các quỹ tương hỗ. Triết lý đa giới hạn cho phép các quỹ linh hoạt:
Các quỹ Flexi-cap đầu tư vào các cổ phiếu được biết đến với sự biến động ngắn hạn. Hơn nữa, cổ phiếu có xu hướng thay đổi giá do các yếu tố khác nhau như xu hướng, điều kiện kinh tế vĩ mô, v.v.
Đó là lý do tại sao bạn với tư cách là một nhà đầu tư phải hiểu liệu các quỹ linh hoạt có phù hợp với bạn hay không. Một cách dễ dàng để làm điều này là thực hiện một bài kiểm tra rủi ro có sẵn trên các ứng dụng như Cube.
Các quỹ Flexi-cap có quyền tự do đầu tư theo giới hạn. Nhưng không phải tất cả các quỹ vốn hóa linh hoạt, giống như bất kỳ quỹ tương hỗ nào, đều được tạo ra như nhau. Một số tốt, một số xấu, trong khi số còn lại ở mức trung bình.
Điều này có thể dẫn đến khả năng đội ngũ quản lý quỹ đầu tư vào sai cổ phiếu hoặc phụ thuộc quá nhiều vào các giá trị vốn hóa sai. Đó là lý do tại sao tốt nhất bạn nên dựa vào các quỹ linh hoạt do các chuyên gia lựa chọn kỹ lưỡng.
Xem video này để biết liệu bạn có nên tự chọn quỹ tương hỗ hay không.
Quỹ vốn hóa linh hoạt cung cấp cho bạn quyền truy cập vào nhiều cổ phiếu. Có thể có tình huống bạn mua nhiều quỹ có vốn hóa linh hoạt với các danh mục đầu tư chồng chéo. Điều này có thể dẫn đến phí cao.
Bạn muốn biết làm thế nào để tránh sai lầm này? Nói chuyện với một Huấn luyện viên của Cube Wealth để được hướng dẫn.
Quỹ Flexi-cap là quỹ cổ phần và được xử lý như vậy trong quá trình đánh thuế. Nếu bạn bán quỹ linh hoạt sau 1 năm, bạn sẽ phải trả thuế Thu nhập vốn ngắn hạn (STCG). STCG bị đánh thuế ở mức cố định 15%.
Nếu bạn nắm giữ quỹ vốn hóa linh hoạt trong hơn 1 năm, bạn sẽ phải trả thuế Lợi tức vốn dài hạn (LTCG). LTCG được đánh thuế theo thuế suất cố định là 10%. Lợi nhuận lên đến ₹ 1 lakh miễn thuế LTCG.
Lưu ý:Các dữ kiện &số liệu đúng vào ngày 05-06-2022. Không có thông tin nào được chia sẻ ở đây được hiểu là lời khuyên đầu tư. Thận trọng khi đầu tư vào các tài sản như cổ phiếu, quỹ tương hỗ, các khoản đầu tư thay thế và các tài sản khác.