Cách đây không lâu, đầu tư vào bất động sản được coi là v ă n bản mục tiêu cho nhiều chuyên gia làm việc ở Ấn Độ. Nhưng quan niệm này đã thay đổi mạnh mẽ trong thập kỷ qua.

Một mặt, giá bất động sản tăng cao và lạm phát đã khiến các nhà đầu tư không muốn cam kết vay mua nhà ở lâu dài. Mặt khác, các giải pháp thay thế bất động sản tốt hơn đáng kể đã xuất hiện.

Một trong những lựa chọn thay thế này là cổ phiếu. Trên lý thuyết, cổ phiếu được biết là có tính thanh khoản cao hơn và tạo ra lợi nhuận hấp dẫn so với bất động sản. Nhưng điều này có thực sự đúng? Chúng tôi sẽ thử nghiệm chứng khoán so với bất động sản.

Đầu tư vào cổ phiếu

Khi bạn mua một cổ phiếu, bạn sở hữu một phần của công ty. Đó là lý do tại sao những người nắm giữ cổ phiếu được gọi là cổ đông. Bạn sẽ cần một số vốn trả trước để bắt đầu hành trình đầu tư chứng khoán của mình.

Nhưng điều này sẽ phụ thuộc vào loại cổ phiếu bạn muốn mua, tình hình tài chính và mục tiêu đầu tư của bạn. Dù bằng cách nào, một số cổ phiếu có giá dưới ₹ 10 trong khi những cổ phiếu khác có thể có giá trên 50.000 yên.

Bất kể mức giá nào, cổ phiếu có thể được mua và bán gần như ngay lập tức. Các nhà giao dịch hàng ngày dựa trên nguyên tắc này để kiếm tiền nhanh chóng và giữ cho quả bóng lăn trên các giao dịch trong tương lai. Đó không phải là tất cả.

Cổ phiếu được biết đến là sinh lợi, đặc biệt là vì tiềm năng tăng trưởng (vô hạn) của chúng. Trên thực tế, lợi nhuận trung bình trên thị trường chứng khoán từ năm 1984 đến năm 2020 ở Ấn Độ là 19,16%, cao hơn đáng kể so với tài sản truyền thống.

Ngay cả với lợi nhuận tiềm năng, số lượng cổ phiếu bảo trì và nỗ lực yêu cầu là tương đối thấp. Đối với một số người, điều này có nghĩa là nghiên cứu ban đầu và xem xét lại danh mục đầu tư của họ định kỳ để thực hiện những điều chỉnh nhỏ.

Bạn sẽ nhận thấy rằng hầu hết các yếu tố này đều có lợi cho các nhà đầu tư. Đó là lý do tại sao cổ phiếu ngày càng trở nên phổ biến, đặc biệt là trong giới trẻ. Nhưng có một điều chúng ta chưa thảo luận. Sự biến động.

Hầu hết các cổ phiếu đều biến động hàng ngày. Điều này có nghĩa là với tư cách là một cổ đông, bạn có thể mong đợi sự thay đổi giá từ thấp đến cao. Đối phó với điều này là không dễ dàng trừ khi bạn đã đầu tư vào các cổ phiếu vững chắc.

Đầu tư vào Bất động sản

Khi bạn đầu tư vào bất động sản, bạn trở thành chủ sở hữu của một tài sản hoặc mảnh đất hữu hình và hữu hình. Bạn sẽ có nhiều tên - chủ nhà, chủ sở hữu, người cho thuê hoặc đơn giản là chủ nhà.

Những tiêu đề ưa thích này tồn tại bởi vì mua một ngôi nhà không phải là một nhiệm vụ dễ dàng. Nó đòi hỏi một khoản vốn trả trước lớn đáng kể, đôi khi dao động từ 20-25% tổng chi phí ngôi nhà.

Đối với bối cảnh, một ngôi nhà điển hình ở một thành phố như Mumbai hoặc Delhi dao động từ ₹ 50 lakhs trở lên là ₹ 10 crores. Điều này có nghĩa là số vốn trả trước trung bình có thể là ₹ 10 vạn đến ₹ 2 crores hoặc thậm chí nhiều hơn.

Vì giá bất động sản quá cắt cổ, hầu hết các chủ nhà có nguyện vọng đều phải vay tiền mua nhà. Nhiều người coi đây là một sự đánh đổi sinh lợi vì họ có thể kiếm thu nhập thụ động bằng cách cho thuê tài sản.

Những chủ nhà muốn sống trên bất động sản thay vì cho thuê xem việc cho vay mua nhà là một tội ác cần thiết vì nó cho phép họ có một mái nhà trên đầu.

Dù bằng cách nào, đầu tư vào bất động sản được xem như một cam kết lâu dài. Nhưng đây là lầm tưởng - đầu tư vào bất động sản được coi là sinh lợi cam kết lâu dài.

Đúng, đầu tư vào một số các loại bất động sản có thể sinh lợi. Nhưng một phần lớn bất động sản đã được biết là tạo ra ít nhiều lợi nhuận tương đương với FD ngân hàng trong hơn 30 năm.

Đầu tư bất động sản so với cổ phiếu:7 điểm khác biệt chính

Bất động sản và cổ phiếu đều là những khoản đầu tư. Nhưng nó giống như nói táo và cam là trái cây. Lý do tại sao mọi người đầu tư vào một trong hai là rất khác nhau, đặc biệt là khi bạn xem xét cuộc sống thực tế.

Một khoản đầu tư bất động sản đặt lên đầu bạn một mái nhà. Cổ phiếu không thể. Đây là lý do chính tại sao nhiều người Ấn Độ làm việc không mệt mỏi để mua một ngôi nhà hoặc một mảnh đất - gọi đó là của riêng họ Trang Chủ.

Nhưng từ góc độ đầu tư thuần túy, chúng ta có thể san bằng sân chơi bằng cách đánh giá các khoản đầu tư bất động sản và cổ phiếu thông qua lăng kính thời gian và công sức, tính thanh khoản, phí, đa dạng hóa và những thứ khác.

1. Thời gian và nỗ lực

Cổ phiếu yêu cầu bạn hiểu cách thức hoạt động của thị trường, công ty và xu hướng. Khi bạn đã hoàn thành công việc ban đầu và đầu tư, cổ phiếu hoạt động trên chế độ lái tự động với ưu điểm là hoàn toàn trực tuyến.

Ngay cả khi bạn là cổ đông 5% của một công ty, bạn không cần phải thực hiện hoặc điều hành công ty hàng ngày. Do đó, đầu tư vào cổ phiếu trở thành một thử thách về sự kiên nhẫn và lựa chọn.

Bất động sản hoàn toàn là một con thú khác. Đầu tư vào đất đai hoặc tài sản đòi hỏi phải do thám, về cơ bản có nghĩa là bạn sẽ phải đi đến nhiều địa điểm khác nhau để kiểm tra tài sản đó.

Tất nhiên, có những ứng dụng làm cho nó dễ dàng hơn. Nhưng nếu bạn muốn ở trong một ngôi nhà hoặc cho thuê, bạn phải đảm bảo rằng địa phương đang đi lên hoặc đã phát triển.

Yếu tố này sẽ có tác động lớn đến giá bất động sản tiềm năng của bạn trong tương lai và giá thuê mà bất động sản đó có thể đạt được trong hiện tại. Sau đó đến các thủ tục giấy tờ cho tài sản có thể gây nhầm lẫn ngay cả những người tốt nhất.

Thời gian và nỗ lực cần thiết có thể giảm dần sau khi bạn mua tài sản và cho thuê. Nhưng thỉnh thoảng sẽ có hiện tượng thấm hoặc các vấn đề bảo trì khác sẽ phát sinh.

2. Tính thanh khoản

Lấy tiền của bạn ra khỏi một khoản đầu tư cần có thời gian. Sự dễ dàng mà bạn có thể làm điều này được gọi là tính thanh khoản. Cổ phiếu được biết đến là khoản đầu tư khá thanh khoản. Lý do rất đơn giản.

Thông thường, mất T + 2 ngày để tiền được ghi có vào tài khoản của bạn sau khi bạn bán một cổ phiếu (T =ngày bạn đặt lệnh bán). Các khoản đầu tư bất động sản không có tính thanh khoản cao.

Trên thực tế, chúng thậm chí có thể được phân loại là kém thanh khoản bởi vì bạn không thể bán bất động sản trong một đêm với số tiền, thủ tục giấy tờ và các yếu tố khác liên quan.

3. Phí và Chi phí

Đầu tư vào cổ phiếu thường có nghĩa là trả phí môi giới (trừ khi bạn đang sử dụng môi giới chiết khấu). Đó là tất cả. Mặt khác, chi phí sở hữu và quản lý bất động sản là vô cùng cao.

Bạn có thể phải trả các hóa đơn xã hội, hóa đơn điện nước, phí bảo trì, bảo hiểm, v.v. Đừng quên EMI của bạn trong trường hợp bạn vay mua nhà. Hơn nữa, bạn có thể phải cải tạo nhà định kỳ.

Điều này sẽ mang lại một chi phí đáng kể của riêng nó. Có những yếu tố đáng lo ngại khác như chi phí bạn có thể phải chịu vì không có người thuê, về cơ bản là mất tiền thuê mỗi tháng tài sản của bạn không có người sử dụng.

4. Đa dạng hóa

Đa dạng hóa cổ phiếu được biết là dễ dàng hơn nhiều so với bất động sản. Bạn có thể mua cổ phiếu từ các giá trị vốn hóa thị trường, các ngành, lĩnh vực khác nhau hoặc thậm chí các quốc gia như Hoa Kỳ.

Nhưng đa dạng hóa bất động sản có thể là một nhiệm vụ khó khăn. Một người làm việc chuyên nghiệp trung bình, nhiều nhất có thể mua một hoặc hai bất động sản với giá bất động sản tăng cao. Ngoài ra, đa dạng hóa gần như là không thể.

Cổ phiếu cũng có thể hữu ích ở đây. Một số loại cổ phiếu nhất định như REIT giúp bạn đầu tư vào các công ty sở hữu các bất động sản đa dạng trên toàn quốc.

Điều đó nói lên rằng chúng vẫn là cổ phiếu chứ không thực sự là bất động sản. Đây là lý do chính tại sao bạn phải nghiên cứu kỹ lưỡng, mặc dù, thời gian và công sức khi đầu tư vào bất động sản đất đai hoặc bất động sản.

5. Khả năng chi trả

Bạn không cần nhiều tiền mặt để bắt đầu đầu tư vào cổ phiếu. Trên thực tế, bạn có thể bắt đầu đầu tư vào cổ phiếu chỉ với ₹ 1 hoặc 1 đô la dựa trên ứng dụng môi giới mà bạn chọn.

Như chúng ta đã thảo luận, đầu tư vào bất động sản sẽ yêu cầu bạn cam kết một khoản tiền lớn. Con số này thường rơi vào khoảng ₹ 50 vạn đến ₹ 1 crore hoặc hơn.

Sơ lược về bất động sản so với cổ phiếu

Lưu ý:Các dữ kiện &số liệu đều đúng kể từ ngày 13-04-2022. Không có thông tin nào được chia sẻ ở đây được hiểu là lời khuyên đầu tư. Hãy thận trọng khi đầu tư vào các tài sản như cổ phiếu, quỹ tương hỗ, các khoản đầu tư thay thế và các tài sản khác.