Đầu tư vào quỹ tương hỗ thông qua Kế hoạch đầu tư có hệ thống (SIP) trong dài hạn hoặc hơn 5 năm cho phép bạn xây dựng sự giàu có một cách chậm rãi nhưng chắc chắn. Điều đó nói rằng, việc lựa chọn các quỹ tương hỗ phù hợp cho một SIP là rất quan trọng.
Hãy lùi lại một bước và hiểu lý do tại sao. Các nhà đầu tư được biết là chọn một quỹ tương hỗ SIP để đạt được một mục tiêu tài chính cụ thể dựa trên các khoảng thời gian khác nhau - trong trường hợp này, chúng tôi đang xem xét 5 năm.
SIP này thường phù hợp với hồ sơ rủi ro của nhà đầu tư. Đó là lý do tại sao chúng tôi đã biên soạn một danh sách các SIP tốt nhất trong 5 năm cho các hồ sơ rủi ro trên toàn diện, từ thận trọng đến tích cực.
5 năm là một điểm ngọt ngào khi đầu tư vào quỹ tương hỗ SIP. Mặc dù nó không dài hạn, nhưng danh sách các SIP tốt nhất trong 5 năm vẫn có chỗ cho các quỹ nợ, quỹ cổ phần, quỹ quốc tế, v.v.
Nếu không có thêm lời khuyên nào, hãy cùng xem xét các quỹ tương hỗ tốt nhất cho SIP 5 năm. Chúng tôi sẽ bắt đầu với danh mục rủi ro thận trọng và kết thúc với danh mục rủi ro tích cực.
Hồ sơ rủi ro này sẽ bao gồm các quỹ nợ, quỹ thanh khoản và quỹ vốn hóa lớn. Hầu hết các quỹ thuộc danh mục này được biết là tạo ra lợi nhuận có thể dự đoán được.
Đây là một quỹ nợ chủ yếu đầu tư vào trái phiếu, tín phiếu, và nhiều khoản khác do các ngân hàng và các công ty thuộc khu vực công phát hành. IDFC Banking &PSU Debt Fund đã tạo ra lợi nhuận trung bình là 7,97% trên một SIP trong 5 năm.
Điều này có nghĩa là SIP 30.000 yên trong 5 năm sẽ mang lại cho bạn lợi nhuận khoảng 4.17.212 yên.
Các tập đoàn như Reliance Industries phát hành trái phiếu để huy động tiền. Đó là những gì mà Quỹ Trái phiếu Doanh nghiệp Prudential của ICICI đầu tư vào. Quỹ nợ này đã tạo ra lợi nhuận trung bình là 7,90% trên một SIP trong 5 năm.
Điều này có nghĩa là SIP 30.000 yên trong 5 năm sẽ mang lại cho bạn lợi nhuận khoảng 4.17.212 yên.
Đây là một quỹ thanh khoản đầu tư vào các chứng khoán nợ được biết là sẽ đáo hạn trong vòng chưa đầy 91 ngày. Axis Liquid Fund đã tạo ra lợi nhuận trung bình là 6,03% trên một SIP trong 5 năm.
Điều này có nghĩa là SIP 30.000 yên trong 5 năm sẽ mang lại cho bạn lợi nhuận khoảng 3.05.241 yên.
Đây là quỹ đầu tư vốn đầu tư vào các cổ phiếu vốn hóa lớn như HDFC Bank Limited, Infosys Limited, và những quỹ khác. Mirae Asset Large Cap Fund đã tạo ra lợi nhuận trung bình là 15,45% trên một SIP trong 5 năm.
Điều này có nghĩa là SIP 30.000 yên trong 5 năm sẽ mang lại cho bạn khoản lợi nhuận xấp xỉ 9,24,786 yên.
Đây là quỹ đầu tư vốn đầu tư vào 25 cổ phiếu, hầu hết trong số đó thuộc danh mục vốn hóa lớn. Quỹ Motilal Oswal Focused 25 đã tạo ra lợi nhuận trung bình là 14,15% trên một SIP trong 5 năm.
Điều này có nghĩa là SIP 30.000 yên trong 5 năm sẽ mang lại cho bạn lợi nhuận khoảng 8.27.024 yên.
Danh mục vừa phải bao gồm quỹ vốn hóa linh hoạt, quỹ trái ngược, quỹ chỉ số, v.v. Các quỹ tương hỗ này tương đối rủi ro hơn các quỹ bảo thủ nhưng có tiềm năng tạo ra lợi nhuận tốt hơn.
Quỹ này có thể linh hoạt đầu tư vào cổ phiếu của các công ty từ các giá trị thị trường khác nhau. SBI Flexicap Fund đã tạo ra lợi nhuận trung bình là 13,85% trên một SIP trong 5 năm.
Điều này có nghĩa là SIP 30.000 yên trong 5 năm sẽ mang lại cho bạn lợi nhuận khoảng 8.05.076 yên.
Quỹ này theo một cách tiếp cận trái ngược để đầu tư và mua cổ phiếu bị định giá thấp của các công ty có hoạt động kinh doanh vững chắc. Invesco India Contra Fund đã tạo ra lợi nhuận trung bình là 16,34% trên một SIP trong 5 năm.
Điều này có nghĩa là SIP 30.000 yên trong 5 năm sẽ mang lại cho bạn lợi nhuận khoảng 9,94,279 yên.
Quỹ này đầu tư vào các công ty vốn hóa lớn và trung bình có khả năng trở thành công ty bluechip trong tương lai. Quỹ Bluechip mới nổi chính đã tạo ra lợi nhuận trung bình là 16,41% trên một SIP trong 5 năm.
Điều này có nghĩa là SIP 30.000 yên trong 5 năm sẽ mang lại cho bạn lợi nhuận khoảng 9.99.836 yên.
Đây là một quỹ cổ phần có thể đầu tư vào cổ phiếu từ các giá trị vốn hóa thị trường. HDFC Flexi Cap Fund đã tạo ra lợi nhuận trung bình là 13,31% trên một SIP trong 5 năm.
Điều này có nghĩa là SIP 30.000 yên trong 5 năm sẽ mang lại cho bạn lợi nhuận khoảng 7.66.133 yên.
Quỹ này nhằm mục đích đầu tư vào các công ty có tiềm năng trở thành nhà lãnh đạo. Quỹ cổ phần mới nổi Canara Robeco đã tạo ra lợi nhuận trung bình là 17,69% trên SIP trong 5 năm.
Điều này có nghĩa là SIP 30.000 yên trong 5 năm sẽ mang lại cho bạn lợi nhuận khoảng 11.03.846 yên.
Thể loại tích cực có khả năng tạo ra chiến thắng lớn và thua lỗ lớn như nhau. Điều này bao gồm các quỹ vốn hóa nhỏ, vốn hóa trung bình và quỹ tương hỗ quốc tế, tất cả đều yêu cầu bạn kiên nhẫn trong hơn 5 năm.
Đây là một quỹ quốc tế thuộc chương trình quỹ đầu tư vào JP Morgan Greater China Equity Fund, có danh mục đầu tư bao gồm các cổ phiếu hàng đầu của Trung Quốc. Quỹ này đã tạo ra lợi nhuận trung bình là 21,77% trên một SIP trong 5 năm.
Điều này có nghĩa là SIP 30.000 yên trong 5 năm sẽ mang lại cho bạn lợi nhuận khoảng 14.67.941 yên.
Đây là một quỹ trung chuyển quốc tế đầu tư vào quỹ chính, Franklin U.S. Opportunities Fund, bao gồm các cổ phiếu hàng đầu của Hoa Kỳ như Microsoft, Google, Apple, v.v.
Franklin India Feeder - Quỹ Cơ hội Franklin Hoa Kỳ đã tạo ra lợi nhuận trung bình 23,35% trên một SIP trong 5 năm.
Điều này có nghĩa là SIP 30.000 yên trong 5 năm sẽ mang lại cho bạn lợi nhuận khoảng 16,23,456 yên.
Quỹ này chủ yếu đầu tư vào các cổ phiếu vốn hóa nhỏ. Quỹ Axis Small Cap Fund đã tạo ra lợi nhuận trung bình là 20,51% trên một SIP trong 5 năm.
Điều này có nghĩa là SIP 30.000 yên trong 5 năm sẽ mang lại cho bạn lợi nhuận khoảng 13,49,935 yên.
Quỹ này chủ yếu đầu tư vào các cổ phiếu vốn hóa trung bình. PGIM India Midcap Opportunities Fund đã tạo ra lợi nhuận trung bình là 19,20% trên một SIP trong 5 năm.
Điều này có nghĩa là SIP 30.000 yên trong 5 năm sẽ mang lại cho bạn lợi nhuận khoảng 12,32,618 yên.
Đây là một quỹ quốc tế đầu tư vào cổ phiếu từ khắp nơi trên thế giới. Quỹ Cơ hội Cổ phần Toàn cầu PGIM Ấn Độ đã tạo ra lợi nhuận trung bình là 22,43% trên một SIP trong 5 năm.
Điều này có nghĩa là SIP 30.000 yên trong 5 năm sẽ mang lại cho bạn lợi nhuận khoảng 15.31.858 yên.
Bạn có thể bắt đầu đầu tư vào các SIP tốt nhất trong 5 Năm bằng ứng dụng đầu tư hoặc trực tiếp thông qua AMC. Quá trình này ít nhiều giống nhau và yêu cầu bạn thực hiện theo các bước sau:
Lời cảnh báo - việc lựa chọn quỹ tương hỗ không dễ dàng và đòi hỏi bạn phải siêng năng nghiên cứu thị trường, công ty quỹ và người quản lý quỹ để hiểu rõ hơn về những gì bạn đang tham gia.
5 năm là một khoảng thời gian dài và rất nhiều điều có thể thay đổi trong khoảng thời gian đó. Một số cổ phiếu nhất định có thể tăng hoặc giảm, người quản lý quỹ có thể thay đổi hoặc quỹ có thể thay đổi triết lý đầu tư của mình.
Đó là lý do tại sao điều quan trọng là phải kiểm tra danh mục đầu tư của bạn hàng quý để biết thêm về tình trạng của các khoản đầu tư vào quỹ tương hỗ SIP của bạn. Có nhiều cách để giải quyết vấn đề này:
Dù bằng cách nào, tốt nhất bạn nên dựa vào một người có thành tích xuất sắc và tin tưởng vào thị trường trước khi tiến hành phân tích danh mục đầu tư. Bạn có thể tìm hiểu về điều này bằng cách sử dụng phần “Công cụ miễn phí” ở trên cùng.
Bạn có thể sử dụng máy tính SIP trực tuyến để hình dung lợi nhuận bạn có thể kiếm được sau 5 năm. Hãy làm theo các bước sau để tận dụng tốt nhất máy tính SIP trong 5 năm được thêm vào bên dưới:
Hãy tự mình kiểm tra tại đây:
Lưu ý:
Sự kiện &số liệu đúng vào ngày 27-10-2021. Các quỹ được đề cập là các đề xuất dựa trên các quỹ do đối tác Tư vấn Quỹ Tương hỗ chuyên gia của Cube lựa chọn. Trước khi đầu tư, vui lòng sử dụng tính năng Công cụ lập kế hoạch danh mục đầu tư của Cube để đảm bảo số tiền bạn thấy phù hợp với mục tiêu, giai đoạn cuộc đời, mức độ rủi ro và tài chính của bạn. Không có thông tin nào được chia sẻ ở đây được hiểu là lời khuyên đầu tư.
Các quỹ tương hỗ SIP tốt nhất cho đầu tư dài hạn
Các quỹ tương hỗ có vốn hóa nhỏ tốt nhất:Các khoản đầu tư vào quỹ tương hỗ có vốn hóa nhỏ cho năm 2022
Các quỹ tương hỗ ELSS tốt nhất:Các khoản đầu tư vào quỹ tương hỗ ELSS cho năm 2022
Các quỹ tương hỗ có vốn hóa lớn tốt nhất:Các khoản đầu tư vào quỹ tương hỗ có vốn hóa lớn cho năm 2022
Các quỹ tương hỗ trung bình tốt nhất:Các khoản đầu tư vào quỹ tương hỗ trung bình cho năm 2022