Quỹ tương hỗ trực tiếp và quỹ tương hỗ thông thường là các biến thể của cùng một sơ đồ quỹ tương hỗ. Tuy nhiên, các lược đồ trực tiếp được biết là tạo ra lợi nhuận cao hơn các lược đồ thông thường.
Sự khác biệt về lợi nhuận đã làm cho các quỹ trực tiếp trở thành một yêu thích của các nhà đầu tư nghiệp dư. Nhưng ma quỷ nằm trong các chi tiết, như chúng ta sẽ thấy trong quá trình của blog này.
Các quỹ trực tiếp có tỷ lệ chi phí thấp hơn một chút so với các quỹ thông thường. Đó là vì AMC không phải trả phí hoa hồng cho các nhà phân phối bên thứ ba.
Phí hoa hồng được thêm vào tỷ lệ chi phí trong quỹ thường xuyên làm tăng tỷ lệ chi phí. Do tỷ lệ chi phí của các quỹ trực tiếp thấp nên NAV có xu hướng cao hơn các quỹ thường xuyên.
Mọi thứ ngoại trừ tỷ lệ chi phí và NAV của quỹ trực tiếp đều phản ánh biến thể chương trình thông thường của nó bao gồm nhóm quản lý quỹ và danh mục đầu tư.
Nếu giá trị của quỹ tương hỗ tăng lên, thì lợi nhuận được tạo ra bởi cả các biến thể trực tiếp và thông thường của chương trình cũng vậy. Tuy nhiên, nguồn vốn trực tiếp sẽ tạo ra lợi nhuận tốt hơn một chút vì tỷ lệ chi phí thấp hơn.
Điều này không nhất thiết có nghĩa là mua quỹ cổ phần trực tiếp là một ý tưởng tốt hơn. Có một câu hỏi về việc chọn quỹ và khi mua quỹ trực tiếp, bạn sẽ không nhận được bất kỳ lời khuyên nào về quỹ nào phù hợp với mục tiêu của bạn.
Rốt cuộc, bạn không thể định giờ thị trường. Bạn có thể may mắn một lần khi chọn các khoản tiền trực tiếp. Nhưng bạn có thực sự muốn để điều này cho may mắn?
Dù bằng cách nào, hãy so sánh lợi nhuận được tạo ra bởi các quỹ tương hỗ trực tiếp và thông thường. Chúng tôi sẽ sử dụng các biến thể trực tiếp và thường xuyên của các quỹ tương hỗ giống nhau để giúp mọi thứ trở nên đơn giản.
Chúng tôi sẽ sử dụng HDFC Flexi Cap Fund để so sánh. Kế hoạch thông thường được giới thiệu vào năm 1995 và kế hoạch trực tiếp vào năm 2013.
| Số liệu / Lược đồ | Thông thường | Trực tiếp | Sự khác biệt |
| Lợi nhuận trong 1 năm | 63,34% | 64,30% | 0,96% |
| Lợi nhuận trong 5 năm | 13,54% | 14,37% | 0,83% |
| Tỷ lệ chi phí | 1,74% | 1,13% | 0,61% |
Đối với các quỹ nợ, chúng tôi sẽ so sánh tỷ lệ lợi nhuận và chi phí của các chương trình trực tiếp và thường xuyên của Quỹ trái phiếu doanh nghiệp Prudential của ICICI. Kế hoạch thường xuyên được giới thiệu vào năm 2009 và kế hoạch trực tiếp vào năm 2013.
| Số liệu / Lược đồ | Thông thường | Trực tiếp | Sự khác biệt |
| Lợi nhuận trong 1 năm | 4,89% | 5,22% | 0,33% |
| Lợi nhuận trong 5 năm | 7,78% | 8,12% | 0,34% |
| Tỷ lệ chi phí | 0,58% | 0,27% | 0,31% |
Edelweiss Greater China Equity Off -hore Fund là một chương trình Fund of Fund được giới thiệu vào năm 2009. Biến thể trực tiếp được giới thiệu vào năm 2013.
| Số liệu / Lược đồ | Thông thường | Trực tiếp | Sự khác biệt |
| Lợi nhuận trong 1 năm | 20,60% | 21,74% | 1,14% |
| Lợi nhuận trong 5 năm | 22,17% | 23,28% | 1,11% |
| Tỷ lệ chi phí | 2,41% | 1,43% | 0,98% |
Sự thật thú vị: Các quỹ quốc tế bị đánh thuế giống như các quỹ nợ mặc dù họ đầu tư vào vốn chủ sở hữu (cổ phiếu).
Bạn phải tự hỏi làm thế nào các quỹ tương hỗ được sử dụng ở trên đã được lựa chọn. Chúng được lựa chọn bởi cố vấn quỹ tương hỗ Wealth First của Cube, người đã hoạt động tốt hơn thị trường trong thập kỷ qua.
Các nhà đầu tư mua quỹ trực tiếp không có quyền tư vấn về sự giàu có. Họ sẽ phải tự chọn quỹ tương hỗ. Nói rộng ra, đây có thể là một nhiệm vụ khó khăn vì hai lý do:
Hơn nữa, lợi nhuận do các quỹ trực tiếp tạo ra chỉ tốt hơn một chút so với các quỹ thông thường trong hầu hết các trường hợp. Và một khi bạn mua quỹ trực tiếp, bạn cũng phải theo dõi thị trường để biết khi nào nên bán nó.
Do đó, bạn phải cân nhắc các đối số này để biết liệu lợi nhuận bổ sung có xứng đáng hay không:
Xem video này để biết lý do tại sao bạn không nên tự mình chọn quỹ tương hỗ
Lưu ý:Tất cả các dữ kiện &số liệu đều chính xác vào ngày 06-08-2021 và được lấy từ các nguồn công khai trên internet.