Quỹ nợ là một loại quỹ tương hỗ đang phát triển mạnh ở Ấn Độ. SEBI có một cách tiếp cận thú vị để phân loại các quỹ dựa trên các đặc điểm đầu tư vốn có của chúng. Một trong những quỹ như vậy là quỹ Gilt.
Quỹ Gilt được coi là một trong những quỹ tương hỗ an toàn nhất dành cho các nhà đầu tư Ấn Độ. Gilt đơn giản có nghĩa là một khoản bảo đảm lãi suất cố định do bất kỳ chính phủ nào phát hành.
Nó có ít hoặc không có rủi ro mặc định vì nó là bảo mật do chính phủ cấp (còn được gọi là G-sec hoặc Chính phủ An ninh). Ở Ấn Độ, Gilt có thể bao gồm chứng khoán lãi suất cố định do chính quyền Trung ương và Tiểu bang phát hành.
Giờ bạn đã biết Gilt nghĩa là gì, sẽ dễ hiểu hơn về quỹ Gilt ở Ấn Độ.
Quan trọng: Blog này nhằm mục đích giáo dục người đọc và thông tin được cung cấp ở đây không được coi là lời khuyên đầu tư từ Cube Wealth.
Tóm lại, quỹ Gilt đầu tư vào chứng khoán chính phủ lãi suất cố định được gọi là Gilts. Do đó, quỹ Gilt là một loại quỹ nợ có rủi ro vỡ nợ rất thấp nhưng rủi ro lãi suất tương đối cao.
Thường có một quan niệm sai lầm rằng chỉ các cá nhân hoặc công ty mới yêu cầu các khoản vay. Sự thật là, ngay cả chính quyền trung ương và tiểu bang cũng có thể muốn một khoản vay cho các dự án cơ sở hạ tầng và các dự án cải thiện khác như vậy.
Trong trường hợp như vậy, chính phủ không thể chuyển sang bất kỳ ngân hàng nào khác ngoài RBI, tổ chức quản lý tất cả các ngân hàng và tổ chức tài chính khác trong nước.
RBI sẽ vay tiền từ các tổ chức tài chính khác như ngân hàng, công ty bảo hiểm hoặc quỹ hưu trí để cho chính phủ vay tiền.
Đổi lại, RBI sẽ phát hành trái phiếu hoặc Gilts với lãi suất và thời hạn cố định. Một quỹ Gilt đầu tư vào những con Gilt do chính phủ phát hành. Nguyên tắc của SEBI yêu cầu 80% danh mục đầu tư của quỹ Gilt phải là gà hậu bị hoặc g-giây.
Có các loại vàng ngắn hạn và dài hạn dựa trên hồ sơ kỳ hạn. Nhưng điều quan trọng cần lưu ý là thời gian đáo hạn dài sẽ mang lại rủi ro lãi suất cao hơn.
Nếu bạn chưa quen với việc đầu tư vào quỹ tương hỗ, bạn phải tự hỏi tại sao quỹ vàng lại là:
Nó đơn giản. Các quỹ mạ vàng rất an toàn vì chúng đầu tư vào chứng khoán của chính phủ và chính phủ hiếm khi không trả được nợ khi gia hạn các khoản thanh toán, do đó có rất ít hoặc không có rủi ro vỡ nợ.
Nhưng các quỹ Gilt có rủi ro lãi suất vì chúng bị ảnh hưởng trực tiếp bởi lãi suất. Điều quan trọng cần lưu ý là quỹ Gilt là chứng khoán có lãi suất cố định.
Nếu lãi suất cao, Gilts sẽ mất giá vì các nhà đầu tư sẽ không thích bản chất lãi suất cố định thấp của khoản đầu tư. Thay vào đó, họ sẽ chuyển sang các công cụ nợ khác hoặc vốn chủ sở hữu.
Tuy nhiên, nếu lãi suất giảm, đồng Gilts sẽ tự động tăng giá trị vì chúng mang lại sự an toàn với lãi suất cố định và rủi ro thấp.
Ngay lập tức, thật đơn giản để thừa nhận rằng quỹ Gilt được biết là tương đối an toàn hơn các quỹ tương hỗ khác như quỹ cổ phần chủ yếu vì họ đầu tư vào chứng khoán chính phủ an toàn.
Điều này ngụ ý rằng quỹ Gilt có thể phù hợp với các nhà đầu tư có khẩu vị rủi ro thấp như người mới bắt đầu hoặc các nhà đầu tư bảo thủ. Tuy nhiên, có những lựa chọn quỹ tương hỗ khác tốt hơn quỹ Gilt, đó là:
Đọc blog này để biết thêm về 20 quỹ tương hỗ tốt nhất ở Ấn Độ cho năm 2021
Hơn nữa, đánh giá ý định của bạn và đầu tư vào một quỹ tương hỗ cho phù hợp là vấn đề quan trọng. Điều này sẽ bao gồm việc biết hồ sơ rủi ro và mục tiêu đầu tư của bạn trong ngắn hạn và dài hạn.
Ứng dụng Cube Wealth có một bài kiểm tra phân tích rủi ro thú vị có thể giúp bạn xác định quỹ tương hỗ mà bạn nên đầu tư vào. Tải xuống ứng dụng Cube Wealth để biết thêm.
Như đã đề cập ở trên, quỹ Gilt là quỹ tương hỗ tương đối an toàn, có rủi ro vỡ nợ gần như bằng 0 vì chính phủ hầu như luôn trả phí (giống như Lannister).
Tuy nhiên, quỹ Gilt mang theo rủi ro lãi suất và lãi suất tăng có thể dẫn đến giảm NAV của quỹ Gilt. Vì vậy, bạn nên tham khảo ý kiến của một chuyên gia đào tạo tài chính trước khi đầu tư vào bất kỳ chương trình quỹ tương hỗ nào.
Nhưng có một loại quỹ nợ khác cũng an toàn không kém. Đọc blog này để biết thêm về quỹ qua đêm.
Các quỹ mạ vàng có thể tạo ra lợi nhuận tối đa 8-12% vì chúng đứng sau tất cả các quỹ nợ. Lợi nhuận, giống như bất kỳ quỹ tương hỗ nào khác, không được đảm bảo do tác động của lãi suất tăng và giảm.
Các quỹ qua đêm và quỹ thanh khoản có thể mang lại lợi nhuận tốt hơn quỹ Gilt. Đọc blog này để biết thêm về quỹ qua đêm Vs quỹ thanh khoản.
Danh mục đầu tư của quỹ Gilt bao gồm Gilt hoặc chứng khoán chính phủ sẽ đáo hạn sau 3-5 năm. Do đó, quỹ Gilt có thể có tiềm năng phù hợp cho trung và dài hạn.
Đọc blog này để biết về các khoản đầu tư dài hạn tốt nhất cho năm 2021.
Các quỹ Gilt mang một tỷ lệ chi phí mà các nhà đầu tư phải trả cho sự tham gia tích cực của người quản lý quỹ vào các hoạt động hàng ngày của quỹ. Một số quỹ Gilt không tính phí thoát.
Bạn có biết rằng quỹ thanh khoản không tính phí thoát sau 7 ngày không? Đọc blog này để biết tất cả về các quỹ thanh khoản hàng đầu.
Quỹ mạ vàng bị đánh thuế giống như quỹ Nợ:
Nếu bạn nắm giữ bất kỳ quỹ Gilt nào dưới 3 năm, bạn phải trả thuế Thu nhập Vốn ngắn hạn (STCG). Các khoản thu nhập được cộng vào thu nhập của bạn và được đánh thuế theo bảng I-T của bạn.
Nếu bạn nắm giữ bất kỳ quỹ Gilt nào trong hơn 3 năm, bạn sẽ phải trả thuế Lợi tức vốn dài hạn (LTCG). Thuế suất LTCG là 20% với các lợi ích về lập chỉ mục.
Đọc blog này để biết thêm về những sai lầm tiết kiệm thuế mà bạn nên tránh trong năm 2021.
Quỹ Gilt là quỹ nợ đầu tư vào chứng khoán lãi suất cố định do chính phủ phát hành được gọi là Gilts. Về rủi ro, quỹ Gilt được biết đến là một trong những quỹ tương hỗ an toàn nhất.
Tuy nhiên, quỹ Gilt có rủi ro lãi suất có thể ảnh hưởng đến NAV. Rủi ro lãi suất có thể tăng thêm theo thời gian đáo hạn của Gilts. Thời gian đáo hạn dài hơn có nghĩa là rủi ro cao hơn.
Có các lựa chọn quỹ tương hỗ tương đối tốt hơn với rủi ro lãi suất thấp hơn như quỹ Qua đêm, quỹ thanh khoản, quỹ siêu ngắn hạn, v.v. mà bạn có thể đầu tư bằng cách sử dụng một ứng dụng đáng tin cậy như Cube Wealth.
Tải xuống ứng dụng Cube Wealth để có các lựa chọn đầu tư tốt hơn quỹ tương hỗ Gilt.
Xem video này để tìm hiểu lý do tại sao bạn nên đầu tư với một cố vấn đã được chứng minh
Dưới đây là danh sách các blog về quỹ tương hỗ hữu ích cho bạn:
1. Làm thế nào để các nhà đầu tư tự làm có thể nhận được các quỹ tương hỗ được sắp xếp?
2. Đơn giản hóa biệt ngữ đầu tư quỹ tương hỗ
3. Quỹ Qua đêm là gì &Ai nên Đầu tư?
4. Quỹ chuyên kinh doanh chuyên nghiệp là gì &Ai nên đầu tư?
5. Các quỹ tương hỗ là gì và Ai nên đầu tư?
Đọc về Tất cả các loại quỹ tương hỗ phổ biến
1. Nợ tương hỗ
2. Quỹ tương hỗ vốn cổ phần
3. Quỹ tương hỗ lỏng
4. Quỹ Tương hỗ Toàn cầu &Quốc tế là gì?
5. Các loại quỹ tương hỗ mà bạn có thể đầu tư ở Ấn Độ