Một quỹ trung chuyển có thể là một quỹ tương hỗ hoặc vốn tự có để gom tiền từ các nhà đầu tư và đầu tư nó vào một quỹ chủ. Đây là một trong những cấu trúc đầu tư độc đáo nhất mà các nhà đầu tư có thể bắt gặp.
Trong câu chuyện này, chúng tôi sẽ giải thích các quỹ trung chuyển một cách đơn giản bằng cách giải thích cách thức hoạt động, sự khác biệt trong mối quan hệ giữa chủ và cách bạn có thể đầu tư vào quỹ trung chuyển tốt nhất ở Ấn Độ bằng cách sử dụng Cube Wealth.
Quỹ trung chuyển theo sau từ dưới lên; cấu trúc hai tầng:
Các nhà đầu tư gộp vốn của họ vào một quỹ trung chuyển để chuyển hoặc đầu tư vốn vào một quỹ lớn hơn được gọi là quỹ chủ. Quỹ trung chuyển sẽ không đầu tư tiền của bạn vào bất kỳ công cụ nợ hoặc vốn cổ phần nào.
Vốn thu được từ quỹ trung chuyển sẽ được gửi vào quỹ chủ. Người quản lý quỹ sẽ đầu tư vốn vào các chứng khoán khác nhau như vốn chủ sở hữu và nợ.
Cấu trúc hai cấp giữa quỹ trung chuyển và quỹ chủ dẫn đến chi phí đầu tư thấp hơn cho nhà đầu tư và giảm chi phí hoạt động cho Công ty Quản lý tài sản.
Hơn nữa, nó cho phép quỹ chủ tiếp cận với nguồn vốn lớn hơn có thể cho phép người quản lý quỹ đầu tư vào nhiều chứng khoán hơn và tạo ra lợi nhuận tốt hơn.
Nói một cách đơn giản, quỹ trung chuyển đầu tư vào quỹ chủ. Nó chuyển tiền vào một quỹ chủ và thực sự không được phép đầu tư vào bất kỳ chứng khoán nào.
Mặt khác, quỹ chủ sẽ sử dụng số tiền thu được từ nhánh quỹ trung chuyển của mình để mua chứng khoán và tạo ra lợi nhuận.
Một quỹ trung chuyển có thể được liên kết với nhiều hơn một quỹ chính. Tương tự, quỹ chủ có thể có nhiều hơn một quỹ trung chuyển được liên kết với nó.
Các nhà đầu tư không phải trả bất kỳ khoản phí nào liên quan đến quỹ chính. Thay vào đó, họ sẽ phải trả một tỷ lệ chi phí theo quỹ trung chuyển mà họ đầu tư vào.
NAV của một quỹ trung chuyển có thể khác với một quỹ trung chuyển khác đầu tư vào cùng một quỹ chính.
Lợi nhuận do quỹ chủ tạo ra sẽ được phân phối trên tất cả các quỹ trung chuyển dựa trên trọng lượng đầu tư của họ. Các quỹ trung chuyển không tự tạo ra lợi nhuận.
Quỹ trung chuyển và quỹ chủ không nhất thiết phải nằm ở cùng một quốc gia hoặc châu lục. Ví dụ, một quỹ trung chuyển ở Ấn Độ được phép đầu tư vào một quỹ chính đặt tại Mỹ hoặc Trung Quốc.
Cấu trúc địa lý của quỹ trung chuyển có một lợi ích quan trọng - bạn có thể gặt hái phần thưởng từ nợ quốc tế &cổ phiếu mà quỹ chủ đầu tư vào trong khi trả thuế cho quỹ trung chuyển đặt tại Ấn Độ.
Các quỹ trung chuyển có thể được liên kết với các quỹ chủ bất kể sự tương đồng về mục tiêu và mục tiêu đầu tư. Tuy nhiên, các quỹ trung chuyển-tổng thể có thể được hưởng lợi từ việc chia sẻ các mục tiêu và mục tiêu đầu tư giống nhau.
Cả quỹ vốn chủ sở hữu và quỹ cấp nợ đều được coi là quỹ nợ trong quá trình đánh thuế. Do đó, các nhà đầu tư ở mức thuế cao hơn có thể phải tham khảo ý kiến của một chuyên gia huấn luyện tài sản để biết liệu các quỹ trung chuyển có phù hợp với mục tiêu của họ hay không.
| Loại thuế | Thời gian lưu giữ | Thuế suất |
| Thu nhập vốn ngắn hạn | <3 năm | Theo I-T slab |
| Thu nhập vốn dài hạn | > 3 năm | 20% |
Tỷ lệ chi phí là một khoản phí bạn phải trả cho sự tham gia tích cực của người quản lý quỹ vào quỹ. Tỷ lệ chi phí cao hơn có thể ăn vào lợi nhuận của bạn.
Các quỹ trung chuyển thường đầu tư vào các quỹ chính đặt tại các quốc gia khác. Do đó, có một số rủi ro nhất định mà bạn phải cân nhắc để hiểu xem liệu các quỹ trung chuyển có thể tăng thêm giá trị cho danh mục đầu tư của bạn hay không.
Tải xuống ứng dụng Cube Wealth để làm bài trắc nghiệm phân tích rủi ro chuyên sâu.
Các quỹ trung chuyển có thể phù hợp trong dài hạn với sự biến động ngắn hạn mà họ có thể gặp phải do bản chất đầu tư của họ.
Do đó, bạn phải tham khảo ý kiến của Chuyên gia đào tạo về sự giàu có của Cube để biết liệu quỹ trung chuyển có thể giúp bạn đạt được mục tiêu đầu tư của mình hay không.
Ứng dụng Cube Wealth cung cấp cho bạn quyền truy cập vào quỹ trung chuyển tốt nhất do cố vấn quỹ tương hỗ của chúng tôi, Wealth First chọn ra. Bạn có thể đầu tư một lần vào quỹ trung chuyển thông qua đầu tư một lần hoặc bạn có thể bắt đầu Kế hoạch đầu tư có hệ thống.
Hơn nữa, Cube Wealth đơn giản hóa SIP với các tính năng sau:
Tải xuống ứng dụng Cube Wealth để đầu tư vào các quỹ tương hỗ quốc tế và toàn cầu tốt nhất.
* Lưu ý: Dữ kiện và số liệu kể từ ngày 04-02-2021. Dữ liệu được đề cập ở trên bao gồm thông tin có sẵn công khai từ Google. Tải xuống ứng dụng Cube Wealth để biết thông tin mới nhất.