Các quỹ tương hỗ và ETF là các lựa chọn đầu tư được kết nối với thị trường. Các nhà đầu tư có thể mua và bán các quỹ tương hỗ và ETF để tạo ra của cải dài hạn.

Các nhà đầu tư Ấn Độ trung bình nhận thức rõ ràng hơn về nội và ngoại tệ của các quỹ tương hỗ hơn là ETF. Lý do đằng sau điều này là gấp đôi. Các quỹ tương hỗ đã có sẵn cho các nhà đầu tư Ấn Độ từ đầu những năm 1960.

Mặt khác, ETFs đã được tung ra ở Ấn Độ trong những tháng đầu năm 2001. Lý do khác là số lượng lớn các quyền chọn có sẵn.

Các nhà đầu tư Ấn Độ có thể chọn từ hơn 1000 biến thể của chương trình quỹ tương hỗ. Trong khi đó, có khoảng 100 quỹ ETF trên thị trường Ấn Độ.

Điểm tương đồng giữa ETF và quỹ tương hỗ

Các quỹ tương hỗ và ETF có một số điểm chung. Để bắt đầu, cả hai tài sản này đều đầu tư vào các chứng khoán liên kết với thị trường như cổ phiếu và trái phiếu. Họ thậm chí có thể đầu tư vào các quỹ tương hỗ hoặc ETF khác.

Cả quỹ tương hỗ và ETF đều cung cấp một phương tiện để đa dạng hóa và được quản lý chuyên nghiệp. Nhưng mức độ quản lý đánh dấu một trong những điểm khác biệt chính giữa quỹ tương hỗ và ETF.

Sự khác biệt giữa các quỹ tương hỗ và ETFs

1. Các loại quỹ tương hỗ &ETF

Quỹ tương hỗ được phân loại rộng rãi thành hai loại:quỹ tương hỗ mở và quỹ đóng.

A. Quỹ tương hỗ mở là gì?

• Loại quỹ tương hỗ phổ biến nhất trên thị trường
• Nhà đầu tư có thể mua và bán các đơn vị bất kỳ lúc nào
• Không giới hạn số lượng cổ phiếu mà công ty quản lý quỹ có thể phát hành
• Yêu cầu tiết lộ NAV hàng ngày

B. Quỹ tương hỗ kết thúc là gì?

• Hiếm khi so với các quỹ tương hỗ dạng mở
• Các nhà đầu tư chỉ có thể mua các đơn vị trong thời gian NFO
• Số lượng đơn vị có hạn cho các nhà đầu tư
• Mang một thời hạn cố định cố định
• Giá dựa trên nhu cầu của nhà đầu tư, không phải NAV
  

ETF được phân thành 4 loại ở Ấn Độ:ETF chỉ số, ETF vàng, ETF theo ngành &ETF quốc tế.

A. ETF chỉ số là gì?

• Phản ánh danh mục của một chỉ số như S&P 500 hoặc Sensex
• Lợi nhuận thường tương tự như chỉ mục cơ bản
• Được coi như một công cụ bình đẳng trong quá trình đánh thuế

B. ETF vàng là gì?

• Theo dõi giá vàng miếng
• Lợi nhuận thường tương tự như giá vàng miếng
• Được coi là một công cụ phi công bằng trong quá trình đánh thuế

C. ETF theo ngành là gì?

• Theo dõi một lĩnh vực hoặc chủ đề cụ thể như năng lượng hoặc năng lượng
• Được coi như một công cụ bình đẳng trong quá trình đánh thuế

Đ. ETF quốc tế là gì?

• Đầu tư vào các chỉ số, chủ đề, lĩnh vực, v.v. ở nước ngoài
• Được coi là một công cụ phi công bằng trong quá trình đánh thuế

2. Sự khác biệt về phong cách quản lý:Quỹ tương hỗ so với ETFs

Hầu hết các quỹ tương hỗ được quản lý tích cực. Quỹ chỉ số là ngoại lệ duy nhất đối với định mức này. Các quỹ được quản lý tích cực được điều hành bởi một nhà quản lý quỹ và một nhóm các nhà phân tích.

Đội ngũ quản lý quỹ thường xuyên theo dõi thị trường để tìm kiếm các cơ hội mua và bán. Phong cách quản lý của ETF hoàn toàn ngược lại với các quỹ tương hỗ.

ETF được quản lý thụ động có nghĩa là Công ty Quản lý Tài sản sẽ xây dựng danh mục chứng khoán chỉ một lần. Đó là vì ETF được thiết kế để phản ánh một chỉ số, chẳng hạn như S&P 500.

AMC sẽ định kỳ quay trở lại ETF để cân bằng lại các khoản nắm giữ nhưng nhìn chung, sẽ không có người quản lý quỹ hoặc nhóm các nhà phân tích đang cố gắng theo dõi thị trường để cải thiện hiệu suất của ETF.

3. Mục tiêu đầu tư

Mục tiêu của quỹ tương hỗ là hoạt động tốt hơn thị trường. Thực hiện ngang bằng hoặc thấp hơn tiêu chuẩn đơn giản là không thể chấp nhận được đối với hầu hết các quỹ đầu tư. Đó là lý do tại sao họ thuê một người quản lý quỹ chuyên dụng và một nhóm.

Mục tiêu của ETF là phản ánh danh mục đầu tư của chỉ số và lợi nhuận. Do đó, ETF sẽ chỉ đơn giản là tăng trưởng theo thị trường / chỉ số, không vượt trội hơn nó, trong khi tạo ra lợi nhuận tương đối có thể dự đoán được.

4. Phương thức đầu tư

Các quỹ tương hỗ có thể được mua trực tiếp từ một quỹ đầu tư hoặc thông qua một ứng dụng như Cube Wealth. ETF được mua và bán giống như một cổ phiếu trên một sàn giao dịch như NSE hoặc BSE.

5. Tính thanh khoản

Một số quỹ tương hỗ như quỹ thanh khoản tương đối lỏng hơn các quỹ quốc tế. Nhưng trung bình, mất khoảng 3-5 ngày làm việc để mua lại khoản đầu tư vào quỹ tương hỗ.

Đó là trừ khi bạn có Cube ATM. Cube ATM cho phép bạn rút ngay lập tức lên đến ₹ 50.000 hoặc 90% khoản đầu tư của bạn vào Nippon India Liquid Fund.

ETF có thể được bán ngay lập tức giống như cổ phiếu thông thường. Tuy nhiên, tính thanh khoản của một quỹ ETF sẽ phụ thuộc vào tính thanh khoản của các thành phần cơ bản của nó.

6. Giá

Cả hai quỹ tương hỗ và ETF đều có một chỉ báo giá được gọi là Giá trị tài sản ròng (NAV). NAV của quỹ tương hỗ hoặc ETF được tính vào cuối mỗi giao dịch theo công thức:

NAV =Tài sản - Nợ phải trả / tổng số cổ phiếu đang lưu hành

Tuy nhiên, ETF có một chỉ báo giá khác - giá trị mà chúng có thể được mua và bán trên sàn giao dịch chứng khoán. Hai chỉ báo giá có sự khác biệt đôi chút.

Nhìn chung, ETF được biết đến là tiết kiệm chi phí hơn các quỹ tương hỗ vì tỷ lệ chi phí hoặc phí quản lý thấp.

Quỹ tương hỗ so với Hiệu suất ETFs

Lợi nhuận trung bình do các quỹ tương hỗ và ETF tạo ra khác nhau do mục tiêu đầu tư như được minh chứng bằng biểu đồ bên dưới.

Khám phá các quỹ tương hỗ hàng đầu

Các quỹ và ETF tương hỗ bị đánh thuế như thế nào?

Đọc blog này để biết cách bạn có thể tránh những sai lầm khi tiết kiệm thuế vào năm 2021

Bạn nên đầu tư vào quỹ tương hỗ hay quỹ ETF?

Hồ sơ rủi ro, mục tiêu đầu tư và kiểu nhà đầu tư của bạn sẽ quyết định xem bạn nên đầu tư vào quỹ tương hỗ hay ETF.

Các nhà đầu tư huyền thoại như Warren Buffet đề xuất đầu tư vào ETF chỉ số vì chúng được biết là tạo ra lợi nhuận ngang bằng với chỉ số cơ bản. Hơn nữa, tỷ lệ chi phí cũng thấp.

Tuy nhiên, các quỹ tương hỗ hàng đầu như quỹ cổ phần và quỹ quốc tế có thể có tiềm năng hoạt động tốt hơn thị trường. Hơn nữa, các quỹ nợ và quỹ thanh khoản được biết là dễ dàng đánh bại lợi nhuận FD của ngân hàng thông thường.

Xem video này để tìm hiểu cách bạn có thể tránh một sai lầm đầu tư cổ điển