Các quỹ tương hỗ hoạt động khác với các tài sản khác như cổ phiếu, trái phiếu và ETF. Chúng không được giao dịch tích cực và có danh mục đầu tư mạnh mẽ gồm nhiều chứng khoán.
Sau đó, câu hỏi được đặt ra, làm thế nào để bạn đánh giá giá của một quỹ tương hỗ? Câu trả lời là Giá trị tài sản ròng (NAV). Trong blog này, chúng tôi sẽ đơn giản hóa NAV bằng cách cho bạn biết nó là gì và cách tính NAV diễn ra như thế nào.
Giá trị tài sản ròng (NAV) là một chỉ số về giá trị thị trường ròng của tài sản. NAV chủ yếu được sử dụng để mô tả giá mua hoặc giá bán của các quỹ tương hỗ và ETF.
Các quỹ tương hỗ thu tiền từ các nhà đầu tư khác nhau và sử dụng vốn để mua cổ phiếu, trái phiếu và các chứng khoán khác. Mỗi nhà đầu tư đều nhận được một phần của miếng bánh nhưng bản thân miếng bánh quá đa dạng và lớn.
Do đó, NAV là cần thiết để ước tính số lượng đơn vị mà một nhà đầu tư sẽ nhận được tương ứng với khoản đầu tư của họ vào quỹ tương hỗ. NAV không là gì khác ngoài giá trị thị trường trên mỗi cổ phiếu của một quỹ tương hỗ.
Nhân tiện, chúng tôi đã đơn giản hóa thuật ngữ xung quanh quỹ tương hỗ. Đọc tất cả về nó ở đây
Quỹ tương hỗ Giá trị tài sản ròng hoặc tính toán NAV có thể được thực hiện theo 5 bước đơn giản:
1. Tính tổng tài sản
2. Tính tổng nợ phải trả
3. Lấy tổng tài sản trừ tổng nợ phải trả
4. Chia con số này cho tổng số cổ phiếu đang lưu hành
Tính toán NAV cuối cùng sẽ giống như sau:
(Tổng tài sản - Tổng nợ)
------------------------------------
Tổng số cổ phiếu đang lưu hành
NAV của quỹ tương hỗ được cập nhật vào cuối mỗi ngày giao dịch. Có một lý do cho điều này. Các quỹ tương hỗ không được giao dịch theo thời gian thực như cổ phiếu hoặc ETF.
Thay vào đó, họ có một danh mục đầu tư bao gồm cổ phiếu, trái phiếu, tiền và các khoản tương đương tiền, các khoản phải thu và hơn thế nữa mà giá trị của chúng sẽ ổn định hoặc thay đổi vào cuối mỗi ngày giao dịch.
Công ty Quản lý Tài sản Quỹ tương hỗ (AMC) sẽ kiểm tra danh mục đầu tư của họ khi ngày giao dịch kết thúc để tính tổng tài sản và tổng nợ phải trả của họ vào ngày nhất định. Sau đó AMC sẽ tính NAV.
Giá trị tài sản ròng hoặc tính toán NAV có thể giúp hiểu được phần bạn sẽ nhận được trong một quỹ tương hỗ dựa trên số tiền bạn đầu tư. Việc tính toán NAV có thể được thực hiện trong 5 bước đơn giản theo công thức:(Tổng tài sản - Tổng nợ) / Tổng số cổ phiếu đang lưu hành.
Trả lời. Giá trị tài sản ròng (NAV) cho biết giá trị thị trường trên mỗi cổ phiếu của một quỹ tương hỗ. Nói một cách dễ hiểu, đó là số đơn vị quỹ tương hỗ mà bạn sẽ nhận được dựa trên khoản đầu tư của mình.
Trả lời. Trên thực tế, NAV đóng một vai trò nhỏ trong đầu tư quỹ tương hỗ của bạn. Vào cuối ngày, lợi nhuận mà quỹ tương hỗ tạo ra cuối cùng sẽ giúp bạn phát triển sự giàu có của mình.
Bạn nghĩ rằng bạn biết tất cả về quỹ tương hỗ? Hãy làm bài kiểm tra 1 phút này và giành được tư vấn miễn phí với Chuyên gia đào tạo về sự giàu có của Cube nếu bạn nhận được đúng 8 điểm trở lên!