Không thiếu phí trong thế giới tài chính. Và có, thậm chí còn có các khoản phí gắn liền với hầu hết các khoản đầu tư. Đối với một số quỹ đầu tư, chúng không được gắn nhãn là "phí" mà là tỷ lệ chi phí.
Có các chi phí liên quan đến việc sở hữu cổ phiếu của một quỹ (ETF, quỹ chỉ số, quỹ tương hỗ, v.v.) và những chi phí đó được tính dưới dạng phí hàng năm được gọi là tỷ lệ chi phí.
Tỷ lệ chi phí là khoản phí hàng năm do các nhà quản lý quỹ đầu tư tính và các cổ đông của quỹ trả.
Phí này bao gồm phí quản lý, chi phí quản lý và các chi phí khác phát sinh để vận hành quỹ. Các chi phí này được xây dựng vào giá của quỹ, không được tính riêng. Nói cách khác, bạn sẽ không nhận được một hóa đơn riêng cho chi phí quản lý.
Tóm lại, người quản lý quỹ phải chịu chi phí để vận hành quỹ và tỷ lệ chi phí bao gồm các chi phí đó.
Nó được tính bằng cách chia chi phí hoạt động của quỹ cho giá trị trung bình của tài sản của quỹ. Đây là công thức:
Một lần nữa, những khoản phí này được tính cho cổ đông hàng ngày thông qua các khoản khấu trừ nhỏ vào tài sản của quỹ và được người quản lý quỹ sử dụng để trang trải chi phí quản lý và hành chính phát sinh để vận hành quỹ.
Chúng cũng không phải là phí riêng biệt - thay vào đó, chúng được bao gồm trong giá của quỹ, làm cho chúng khác với hoa hồng hoặc phí môi giới được tính để thực sự mua cổ phiếu.
Bạn sẽ tìm thấy tỷ lệ chi phí của quỹ được liệt kê trong bản cáo bạch của quỹ.
Nói chung, bạn nên tìm tỷ lệ chi phí nhỏ hơn 1%. Chúng khác nhau giữa các quỹ và từ người quản lý quỹ đến người quản lý quỹ.
Đối với ETFs, tỷ lệ chi phí trung bình là 0,23%, theo dữ liệu ngành.
Tỷ lệ chi phí trung bình cho một quỹ tương hỗ là 0,63% trong năm 2016, theo dữ liệu của ngành. Trong bối cảnh lịch sử, mức trung bình là 0,99% vào năm 2000, có nghĩa là chi phí sở hữu cổ phiếu đã giảm trong những năm gần đây.