Bạn có cổ phiếu, bạn có trái phiếu. Làm thế nào để chúng phù hợp với danh mục đầu tư của bạn? Đó là phân bổ tài sản.
Hoặc, bạn có thể coi nó như một cách để mô tả nội dung của danh mục đầu tư của bạn.
Phân bổ tài sản là quá trình phân chia các khoản đầu tư trong danh mục đầu tư của bạn thành các loại tài sản khác nhau. Các loại này bao gồm cổ phiếu, trái phiếu, tiền mặt, quỹ tương hỗ, quỹ giao dịch hối đoái (ETF), v.v.
Về cơ bản, thuật ngữ này đề cập đến sự kết hợp cụ thể của các khoản đầu tư mà bạn sở hữu và bạn có thể tính toán phân bổ để có được ý tưởng về mức độ đa dạng của danh mục đầu tư của bạn.
Ví dụ:nếu bạn có 5.000 đô la trong cổ phiếu và 5.000 đô la trong trái phiếu, phân bổ tài sản trong danh mục đầu tư của bạn là 50/50 hoặc 50% cổ phiếu và 50% trái phiếu.
Phân bổ tài sản có liên quan chặt chẽ và đôi khi được sử dụng thay thế cho nhau với thuật ngữ “tái cân bằng”. Mặc dù chúng có phần giống nhau, nhưng tái cân bằng là một hành động thường được thực hiện sau khi kết hợp phân bổ ban đầu đã được ban hành.
Ví dụ:giả sử bạn đã xây dựng danh mục đầu tư của mình theo các thông số kỹ thuật mong muốn. Tuy nhiên, theo thời gian, sự kết hợp của bạn trở nên sai lệch — nếu bạn bắt đầu với 50/50 cổ phiếu với trái phiếu và bây giờ là 60/40 khi bạn mua thêm cổ phiếu, bạn có thể xem xét việc cân bằng lại.
Hoặc, thực hiện các động thái (mua trái phiếu bổ sung, bán cổ phiếu, v.v.) để quay lại kết hợp phân bổ ban đầu của bạn.
Bắt đầu xây dựng danh mục đầu tư đa dạng với Stash.