Tuyên bố từ chối trách nhiệm:Bài đăng trên blog này cung cấp thông tin giáo dục về tài chính cá nhân và nó không nhằm cung cấp lời khuyên về pháp lý, tài chính hoặc thuế.
Thời điểm này trong năm, hầu hết chúng ta đều có một mục đáng sợ trong danh sách việc cần làm:thuế. Với W-2’s, 1099’s và các tài liệu khác được cung cấp, bạn có thể tự hỏi liệu mình có nên thực hiện lộ trình tự làm (DIY) hay không hay đã đến lúc cần nhờ đến sự trợ giúp của chuyên gia để yên tâm. Và, với tin tức rằng dự luật thuế năm 2018 sẽ khiến một số người nộp thuế có số tiền hoàn thuế ít hơn dự kiến, bạn thậm chí có thể bị cám dỗ nhiều hơn để mang lại lợi nhuận chuyên nghiệp.
Lựa chọn phù hợp cho tờ khai thuế của bạn sẽ tùy thuộc vào tình hình hiện tại của bạn và có thể thay đổi từ năm này sang năm khác. Tôi là CPA và đã nộp thuế của chính mình trong nhiều năm. Trong vài năm qua, tôi đã thuê CPA để thực hiện chúng cho tôi. Tại sao? Chồng tôi và tôi hiện đang sống và kiếm tiền ở nước ngoài và sự phức tạp thêm đó nằm ngoài phạm vi những gì tôi muốn dành thời gian tìm hiểu. Khi chúng tôi chuyển về nhà, tôi có thể chọn làm lại, vì tôi (hầu hết) thích nó.
Vì vậy, làm thế nào để bạn quyết định có nên tự làm hay thuê một chuyên gia? Dưới đây là một số điều cần xem xét:
Nếu bạn chọn tự khai thuế, bạn có thể tự mình điền đầy đủ các biểu mẫu hoặc sử dụng phần mềm khai thuế (như phần mềm do H&R Block hoặc TurboTax cung cấp) để làm cho quá trình này dễ dàng hơn. Nhưng một lời cảnh báo:các chương trình trực tuyến chỉ tốt như thông tin bạn cung cấp. Vì vậy, việc sử dụng chúng vẫn có nghĩa là bạn phải rất kỹ lưỡng với các câu trả lời của mình và theo dõi tất cả các thủ tục giấy tờ bạn cần.
Một số lý do bạn có thể chọn DIY là:
Nếu bạn nhận được W-2 từ người sử dụng lao động của mình và yêu cầu khoản khấu trừ tiêu chuẩn, thì việc thực hiện lộ trình DIY trong mùa thuế này khá đơn giản. Nếu đây là lần đầu tiên bạn tự khai thuế, bạn nên tự mình khai thuế liên bang và tiểu bang và nhờ sự giúp đỡ của thành viên gia đình hoặc bạn bè trước khi liên hệ với chuyên gia thuế.
Nếu bạn đã tự nộp thuế vào năm ngoái mà ít hoặc không phải lo lắng và tình hình tài chính của bạn không thay đổi đáng kể, DIY có thể là con đường dành cho bạn. Và đối với các năm tính thuế 2018-2025, khoản khấu trừ tiêu chuẩn đã tăng gần gấp đôi so với mức năm 2017.
Có điều gì đó khiến bạn hài lòng khi tự mình đóng thuế. Đối với hầu hết những người lập hồ sơ, thuế là một trong những khoản chi lớn nhất của chúng tôi và chúng tôi không dành nhiều thời gian để suy nghĩ về chúng trong năm. Trải qua quá trình tìm hiểu các khoản khấu trừ thuế khác nhau mà bạn có thể thực hiện, liệt kê số tiền bạn sẽ nợ từ tổng thu nhập của mình và các chiến lược khác nhau có ảnh hưởng gì đến bức tranh tài chính của bạn có thể rất thú vị. Ngay cả khi bạn chỉ mới trải qua một cuộc khảo sát từ dịch vụ khai thuế trực tuyến, bạn vẫn có thể tìm hiểu một chút về điều gì ảnh hưởng đến hóa đơn thuế cuối cùng của mình.
Đọc thêm: 9 Mẹo về Thuế cho Học sinh Mới và Những người Đang di chuyển
Thanh toán để được hỗ trợ thuế không phải lúc nào cũng là một lựa chọn tài chính. Việc điền tờ khai bằng tay là miễn phí và sử dụng dịch vụ khai thuế trực tuyến để khai thuế thường ít tốn kém hơn nhiều so với việc thuê một chuyên gia. Hơn 70% người đủ điều kiện sử dụng phần mềm thuế trực tuyến miễn phí thông qua IRS Free File, khiến lộ trình DIY trở thành một lựa chọn tài chính thậm chí còn hấp dẫn hơn.
Nếu bạn không thể trả tiền để được trợ giúp khai thuế, nhưng bạn cần thêm một chút hướng dẫn, có những dịch vụ có thể cung cấp hỗ trợ. Nếu bạn kiếm được từ 55.000 đô la trở xuống, nói tiếng Anh hạn chế hoặc bị khuyết tật và cần trợ giúp khai báo, chương trình Hỗ trợ thuế thu nhập tình nguyện cung cấp hỗ trợ khai thuế miễn phí.
Bất kỳ ai có Mã số Nhận dạng Thuế (PTIN) của Người lập IRS đều có thể chuẩn bị tờ khai của bạn. Tuy nhiên, có ba loại chuyên gia thuế chính mà bạn có thể gặp phải:đại lý đã đăng ký, CPA và luật sư.
Một số lý do tại sao bạn có thể muốn thuê một trong những chuyên gia này bao gồm:
Khi nói đến việc sở hữu một doanh nghiệp nhỏ hoặc tự kinh doanh, có rất nhiều khoản khấu trừ và giảm thuế mà bạn có thể đủ điều kiện. Một chuyên gia có thể giúp bạn điều hướng mã số thuế, tìm và tận dụng những mã đó (tất nhiên là hợp pháp). Điều này đặc biệt đúng nếu bạn hoặc doanh nghiệp của bạn thực hiện bất kỳ đóng góp từ thiện nào cho cộng đồng.
Họ không chỉ có thể giúp bạn kê khai các biểu mẫu thuế doanh nghiệp mà còn có thể giúp bạn chuẩn bị cho sự thành công trong những năm tới. Họ có thể đề xuất phần mềm kế toán để sử dụng, đưa ra lời khuyên tài chính về các giao dịch mua sắp tới hoặc giúp bạn tạo ngân sách kinh doanh.
Việc nộp thuế có thể trở nên phức tạp rất nhanh. Nếu bạn có nhiều nguồn thu nhập chịu thuế cần báo cáo, chẳng hạn như bất động sản cho thuê, thu nhập từ đối tác K-1 hoặc một số hình thức thu nhập khác khiến tình hình của bạn trở nên phức tạp, bạn có thể muốn nhờ đến một chuyên gia. Họ có thể giúp đảm bảo tất cả các chi tiết được báo cáo chính xác.
Đọc thêm: Những gì tôi học được khi nộp thuế từ công ty phụ của tôi
Việc thuê ai đó làm công việc đóng thuế của bạn có thể mang lại nhiều lợi ích hơn là chỉ nộp tờ khai thuế tiểu bang và liên bang của bạn mỗi năm. Một số chuyên gia thuế sẽ đưa ra các chiến lược lập kế hoạch thuế có thể giúp bạn tiết kiệm tiền trong những năm tới. Danh sách những gì họ có thể giúp bạn rất dài:giảm thiểu thuế đối với quyền chọn mua cổ phiếu, tính thời gian quyên góp từ thiện và lập kế hoạch di sản chỉ là một vài dịch vụ phổ biến. Nếu bạn gặp một tình huống cần thêm một chút kế hoạch và lời khuyên, bạn nên nhờ đến sự trợ giúp của chuyên gia.
Cho dù đó là vì thuế khiến bạn lo lắng hay bạn không muốn dành thời gian để nộp chúng, thì đó là dấu hiệu bạn có thể muốn nhờ đến sự trợ giúp của chuyên gia. Bạn rất dễ mắc sai lầm khi thực hiện quá trình và những sai lầm đó có thể tốn kém và mất thời gian để sửa chữa.
Khi tôi học cao học, thời hạn nộp hồ sơ thuế rơi vào khoảng giữa kỳ. Mục tiêu của tôi là dành ít thời gian nhất có thể để nộp thuế và tôi đã tăng tốc điền vào số 1040 khá cơ bản của mình. Vài tháng sau khi nộp đơn, tôi nhận được thông báo từ IRS cảnh báo rằng tôi đã lỡ yêu cầu khoản tín dụng thuế trị giá hàng trăm đô la. . May mắn thay, IRS đã nắm bắt được điều này và sau khi tôi nộp bản khai thuế đã sửa đổi, tôi đã có thể nhận được khoản tiền hoàn lại đó. Nhưng nếu họ không làm vậy thì sao? Vội vàng sẽ là một sai lầm đắt giá.
Ngày 15 tháng 4 sắp đến nhanh chóng và cho dù bạn quyết định tự làm hay thuê chuyên gia, hãy đảm bảo rằng bạn đã nộp thuế (hoặc gia hạn) trước thời hạn.