Đạo luật CARES được ban hành gần đây gọi đây là “khoản giảm giá phục hồi”. IRS đề cập đến nó như một “khoản thanh toán tác động kinh tế”. Dù bạn muốn gọi nó là gì, tiền của bạn từ Uncle Sam sẽ sớm được chuyển đến.
IRS tuần trước cho biết các khoản thanh toán này - 1.200 đô la cho mỗi người lớn, cộng với 500 đô la cho mỗi trẻ em phụ thuộc - sẽ bắt đầu được thanh toán trong ba tuần tới.
Tuy nhiên, kể từ khi Đạo luật Viện trợ, Cứu trợ và An ninh Kinh tế Coronavirus, hoặc Đạo luật CARES, được ký thành luật vào ngày 27 tháng 3, tuy nhiên, đã có rất nhiều nhầm lẫn về các khoản thanh toán mà nó cho phép, đặc biệt là đối với những người nhận An sinh xã hội và người cao niên thường không bắt buộc phải khai thuế liên bang.
Vì vậy, sau đây là những điều mọi người về hưu nên biết về các khoản thanh toán sắp tới.
Tất cả công dân và cư dân Hoa Kỳ đều đủ điều kiện nhận khoản thanh toán nếu họ không bị tuyên bố là người phụ thuộc vào bản khai thuế của người khác và thu nhập của họ dưới một số tiền nhất định.
Có thu nhập không phải là một yêu cầu để nhận tiền thanh toán, và việc nhận trợ cấp An sinh Xã hội không ngăn cản bạn nhận tiền thanh toán. Vì vậy, một người về hưu đủ điều kiện để nhận thanh toán, với điều kiện người nghỉ hưu đó là công dân hoặc cư dân Hoa Kỳ và không phải là người phụ thuộc.
Nếu đủ điều kiện, bạn sẽ nhận được toàn bộ số tiền nếu tổng thu nhập đã điều chỉnh (AGI) của bạn không vượt quá:
(Bạn có thể tìm thấy AGI và tình trạng khai thuế trên tờ khai của mình.)
Khoản thanh toán bắt đầu giảm dần đối với những người nộp thuế có AGI cao hơn, có nghĩa là họ sẽ không nhận được toàn bộ số tiền hoặc hoàn toàn không nhận được khoản thanh toán nào.
Cụ thể, nếu AGI của bạn vượt quá ngưỡng áp dụng ở trên, khoản thanh toán của bạn sẽ bị giảm 5 đô la cho mỗi 100 đô la mà thu nhập của bạn vượt quá ngưỡng đó.
Điều này có nghĩa là những người nộp thuế sau đây sẽ không nhận được một khoản thanh toán nào:
Đối với đại đa số mọi người, thanh toán sẽ tự động, có nghĩa là họ không cần thực hiện hành động nào trước khi có thể nhận được thanh toán.
Vì vậy, những người thường không phải khai thuế liên bang sẽ không phải khai chỉ để nhận tiền thanh toán. IRS, Bộ Tài chính Hoa Kỳ và thậm chí là Cơ quan Quản lý An sinh Xã hội đã xác nhận điều này vào tuần trước, sau khi IRS trước đó đã nói khác.
Nếu bạn đủ điều kiện để được thanh toán và đã nộp tờ khai thuế cho năm 2018 hoặc 2019, bạn sẽ tự động nhận được khoản thanh toán của mình. IRS cho biết họ sẽ tính toán số tiền thanh toán của bạn dựa trên lần hoàn trả gần đây hơn và sẽ gửi trực tiếp khoản thanh toán vào cùng một tài khoản ngân hàng được liệt kê trên tờ khai đó.
Nếu bạn đủ điều kiện nhận khoản thanh toán nhưng thông thường không bắt buộc phải nộp tờ khai, IRS sẽ sử dụng thông tin từ Biểu mẫu SSA-1099 hoặc Biểu mẫu RRB-1099 của bạn (bản sao kê hàng năm của bạn tương ứng từ Cục Quản lý An sinh Xã hội hoặc Ban Hưu trí Đường sắt) để gửi cho bạn 1.200 đô la cho mỗi người lớn.
Bộ Tài chính Hoa Kỳ nói về những người về hưu như vậy:
“Người nhận sẽ nhận được những khoản thanh toán này dưới dạng đặt cọc trực tiếp hoặc bằng séc giấy, giống như họ thường nhận được lợi ích của mình.”
Nếu IRS không có thông tin tiền gửi trực tiếp của bạn, bạn sẽ sớm có cơ hội cung cấp thông tin đó cho liên bang. IRS cho biết trong bản cập nhật ngày 30 tháng 3:
“Trong những tuần tới, Kho bạc có kế hoạch phát triển một cổng thông tin dựa trên web để các cá nhân cung cấp thông tin ngân hàng của họ trực tuyến cho IRS, để các cá nhân có thể nhận thanh toán ngay lập tức thay vì séc qua thư.”
Tuy nhiên, cách tốt nhất để đảm bảo rằng bạn nhận được khoản thanh toán là nộp thuế năm 2019 nếu bạn chưa làm như vậy, theo Ủy ban Tài chính Thượng viện Hoa Kỳ.
Ngoài ra, hãy theo dõi IRS.gov/coronavirus, trang web Giảm thuế Coronavirus của IRS. Đạo luật CARES yêu cầu Kho bạc, bao gồm IRS, dẫn đầu một chiến dịch nâng cao nhận thức cộng đồng để cung cấp thông tin về các khoản thanh toán. Nhưng kể từ thứ Hai, trang web IRS cho biết "hãy kiểm tra lại để cập nhật" về các khoản thanh toán.
Về mặt kỹ thuật, khoản thanh toán là một khoản tạm ứng cho một khoản tín dụng thuế được hoàn lại mà người nộp thuế đủ điều kiện có thể yêu cầu trên tờ khai thuế năm 2020 - tờ khai sẽ đến hạn vào tháng 4 năm 2021 - theo Ủy ban Tài chính Thượng viện. Do đó, khoản thanh toán không được coi là thu nhập và do đó không phải chịu thuế.
Tin tức này sẽ khiến bất kỳ ai nhận trợ cấp An sinh Xã hội thở phào nhẹ nhõm.
Nếu khoản thanh toán đó phải chịu thuế, thì họ có thể tăng thuế năm 2020 theo hai cách:bằng cách tăng thu nhập chịu thuế và do đó thuế suất của họ, và bằng cách tăng thu nhập tổng hợp của họ và do đó tỷ lệ phần trăm phúc lợi An sinh xã hội của họ phải chịu thuế.
IRS gần đây đã cảnh báo về những trò gian lận gắn liền với các khoản thanh toán, lưu ý rằng những người về hưu là một trong những mục tiêu tiềm năng và người cao tuổi nên đặc biệt cẩn thận trong thời gian đại dịch. Cơ quan tiếp tục:
“IRS nhắc nhở những người về hưu - bao gồm cả những người nhận Biểu mẫu SSA-1099 và RRB-1099 - rằng không ai từ cơ quan sẽ liên hệ với họ qua điện thoại, email, thư hoặc trực tiếp yêu cầu bất kỳ loại thông tin nào để hoàn thiện tác động kinh tế của họ thanh toán, đôi khi còn được gọi là các khoản giảm giá hoặc các khoản thanh toán kích thích. ”
Nói cách khác, hãy cảnh giác với bất kỳ ai liên hệ với bạn về khoản thanh toán của bạn.
Để biết thêm những gợi ý như thế này, hãy xem “7 mẹo để tránh trò lừa đảo do Coronavirus.”