Robert và Shirley là một cặp vợ chồng ngoại ô đã nghỉ hưu điển hình. Robert là một cựu kỹ sư của một nhà máy xử lý nước và Shirley là một giáo viên đã nghỉ hưu. Những ngày của họ tràn ngập chợ nông sản, làm vườn và các cuộc đấu trí khác và kết thúc. Cuộc sống thật thanh thản. Cùng nhau nghỉ hưu dường như là một niềm hạnh phúc bất tận.

Điều đó đột ngột thay đổi khi Shirley nhận cuộc gọi. Chồng cô bị một cơn đau tim lớn, và anh ấy sẽ không qua khỏi. Shirley ở tuổi 73 khi Robert, người chồng 35 năm của cô, qua đời đột ngột và bất ngờ. Cuộc sống đối với cô ấy sẽ khác - theo nhiều cách.

Shirley và Robert phân chia công việc gia đình. Robert đã xử lý tất cả các "công cụ tài chính" như cô ấy đề cập đến - từ tiết kiệm và đầu tư đến đặt hàng séc. Shirley điều phối các công việc gia đình - gọi điện cho người chăm sóc cảnh quan, sắp xếp các cuộc hẹn với bác sĩ. Nó đã hoạt động.

Nhưng giờ đây cô đơn và với hai đứa trẻ ở một bờ biển khác, Shirley choáng ngợp với những câu hỏi:Tiền ở đâu? Liệu cô ấy có đủ sống? Chứng chỉ cổ phiếu là gì? Làm thế nào để lấy IRA của Robert?

Robert, từng là một kỹ sư tỉ mỉ, đã để lại những cuốn sổ ghi chép về mọi khoản đóng góp, đầu tư, lãi suất được ghi có và thậm chí cả hướng dẫn về vị trí của mọi thứ. Ông cũng để lại một loạt các khoản đầu tư khó hiểu. Anh ta đã sử dụng năm ngân hàng khác nhau, có 35 cổ phiếu được nắm giữ trực tiếp thông qua chứng chỉ cổ phiếu, hai niên kim cũ, một bất động sản đầu tư và một 401 (k) cũ vẫn còn ở chủ cũ của anh ta. Không có gì ngạc nhiên khi Shirley cảm thấy choáng ngợp.

Tình huống của Shirley không phải là hiếm. Theo kinh nghiệm của tôi, thường có một người phối ngẫu xử lý tiền. Tiền bạc có thể là nguyên nhân gây căng thẳng cho các cặp vợ chồng khi thảo luận, hoặc một trong hai vợ / chồng không quan tâm, hoặc đơn giản là các cặp vợ chồng bận rộn chia rẽ và chinh phục. Dù thế nào đi nữa, người hôn phối còn sống cũng gặp bất lợi rất lớn khi không quản lý được tiền bạc hàng ngày.

Đối với Shirley, cô ấy đã nhận được sự giúp đỡ cần thiết. Luật sư bất động sản của cô ấy đã giới thiệu cô ấy với tôi, tôi liên hệ với kế toán, và nhanh chóng chúng tôi đã thu xếp mọi việc lại với nhau. Tôi đã giúp cô ấy kiểm kê tất cả tài sản. Tôi dự đoán để cho cô ấy thấy cô ấy có đủ tiền để sống. Tôi khuyến khích cô ấy hợp nhất năm ngân hàng của mình thành một, làm thủ tục giấy tờ để chuyển chứng chỉ cổ phiếu sang tên cô ấy, hướng dẫn cô ấy cách lấy phân phối tối thiểu cần thiết của Robert từ IRA của anh ấy, chuyển 401 (k) cũ của anh ấy thành IRA cho cô ấy, và khuyến khích cô ấy bán bất động sản đầu tư. Điều này giúp cô ấy yên tâm.

Tất cả những điều này khiến tôi phải ngồi xuống với vợ và nói chuyện. Ban đầu nó hơi bệnh hoạn, nhưng nó dần dần khiến tôi cảm thấy tốt hơn khi biết rằng vợ tôi sẽ không phải tranh giành câu trả lời vào thời điểm khó khăn. Tôi thậm chí còn tạo một tệp có nhãn “Nếu tôi chết” - vì thiếu tiêu đề hay hơn, tôi nghĩ nó tự giải thích - lưu giữ di chúc của chúng tôi, hợp đồng bảo hiểm nhân thọ, bản tóm tắt tài khoản đầu tư, tài khoản đại học và thậm chí cả ghi chú cho con tôi . Hãy hy vọng chúng ta không bao giờ cần đến nó.