Lập kế hoạch bất động sản thường tập trung vào tài sản tài chính của bạn. Nhưng còn nhiều điều đối với bạn hơn là sự giàu có về vật chất của bạn, Laura Roser tiết lộ đoạn trích sau * từ cuốn sách của cô ấy, Di sản có ý nghĩa của bạn . Còn về trí tuệ, niềm tin, giá trị, truyền thống gia đình và câu chuyện quan trọng của bạn thì sao? Còn về việc truyền đạt kiến thức quan trọng về kinh doanh, quản lý tiền bạc hoặc các kỹ năng khác của bạn thì sao?
Thông thường, mọi người không nghĩ về những thứ vô hình mà họ nên chuyển cho người thừa kế. Bởi vì lập kế hoạch bất động sản được gói gọn trong việc chuyển giao tài sản tài chính, nên việc tìm ra cách chuyển giao bất động sản, các khoản đầu tư và đồ sưu tầm của bạn trở thành mục tiêu. Sau khi nhóm tài chính của bạn giao cho bạn kế hoạch di sản của bạn, bạn nghĩ rằng bạn đã được bảo hiểm tất cả các cơ sở của mình:Bạn đã có bảo hiểm nhân thọ, ủy thác để tránh chứng thực di chúc, một người thực thi được chỉ định, v.v.
Tuy nhiên, cấu trúc tài chính chỉ là một phần của câu đố. Di sản của bạn vượt xa tài sản vật chất mà bạn đã tích lũy được.
Lần đầu tiên tôi bắt đầu nghĩ về di sản của mình cách đây vài năm sau cuộc gặp gỡ với một cố vấn tài chính, người ban đầu khiến tôi thích thú với câu:“Chúng tôi có một quy trình để giúp bạn truyền lại sự khôn ngoan và nguyên tắc cho con cái của bạn”. Sau đó, anh ấy đặt trước mặt tôi một tờ giấy hướng dẫn tôi liệt kê các giá trị của mình.
"Còn nữa không?" Tôi hỏi, giơ tờ giấy lên. “Tôi nghĩ rằng bạn đã nói rằng bạn có một quá trình để truyền lại sự khôn ngoan.”
Thay vì tìm hiểu sâu hơn những gì tôi hy vọng sẽ là một cuộc thảo luận về việc truyền kiến thức có ý nghĩa cho những người thân yêu của tôi, anh ấy bắt đầu đưa ra một chính sách bảo hiểm trọn đời có thể được thiết lập để phù hợp với giá trị của tôi.
Đây không phải là những gì tôi muốn nghe. Mặc dù tôi không hành động ngay lập tức, nhưng trải nghiệm này đã gieo mầm. Vào thời điểm đó, tôi đang điều hành một công ty tiếp thị và một công ty đầu tư bất động sản và không đặt ưu tiên cho di sản của mình. Nhưng mọi thứ đã phát triển. Tôi đã trải qua những thăng trầm của thị trường bất động sản, những thăng trầm của hôn nhân, những thành công về tài chính và những thảm họa lớn về tài chính và cá nhân.
Vào năm 31 tuổi, tôi đã từ con số không để kiếm được hàng triệu USD, tham gia vào các cuộc chiến pháp lý căng thẳng, mất hết tài sản tài chính và phát hiện ra một số điểm mù quan trọng trong cuộc hôn nhân của mình. Tôi bị bỏ lại với nợ, một nhóm bạn bè và gia đình hỗ trợ tuyệt vời, và một chiếc giường với vỏ chăn 600 sợi từ kiếp trước của tôi. Mọi thứ khác đã biến mất:không còn ngôi nhà lớn trên đồi, không còn BMW bóng bẩy, không còn những kỳ nghỉ 5 sao, không còn thẻ Amex, không còn chồng.
Tại thời điểm này, tôi bắt đầu suy nghĩ sâu sắc về những gì cuộc đời tôi đại diện, cùng với ý nghĩ viết một cuốn hồi ký. Tôi đã trải qua cực kỳ thành công và cực kỳ thất bại. Nhưng tất cả những gì tôi phấn đấu là gì?
Cuộc khủng hoảng hiện sinh này đã thúc đẩy tôi đi sâu vào nghiên cứu toàn diện về di sản. Sau nhiều năm tập trung xây dựng tài sản tài chính đã biến mất trong khoảng thời gian hai năm - cùng với cuộc hôn nhân của tôi và những giấc mơ mà chồng tôi và tôi đã chia sẻ - tôi bắt đầu xem xét điều gì thực sự quan trọng đối với mình. Sau đó, một nhận thức ngột ngạt ập đến với tôi:Nếu kế hoạch của tôi không bị trật bánh, rất có thể tôi đã dành cả đời để tập trung vào việc mua nhiều thứ hơn, sống để làm hài lòng người khác, sử dụng công việc như một cái cớ để trốn tránh nội tâm - tất cả đều không hoàn thành. cho bản thân tôi.
Rất may, cuộc sống đã có những kế hoạch khác. Tôi đã khám phá lại những gì mà bản chất tôi đã biết cách đây nhiều năm khi ngồi trước mặt người bán bảo hiểm trọn đời đó. Chỉ tập trung vào các tài sản tài chính và giả vờ rằng một bảng số đơn giản bằng cách nào đó có thể mang lại ý nghĩa cuộc sống là điều ngớ ngẩn. Đó không phải là di sản mà tôi tự hào được truyền lại. Mặc dù tôi biết mình còn thiếu điều gì đó, nhưng tôi không chắc làm thế nào để trình bày rõ những gì tôi muốn truyền lại hoặc cách thực hiện nó. Vì vậy, tôi bắt đầu xác định điều gì tạo nên một di sản có ý nghĩa.
Theo tinh thần của Napoleon Hill - người đàn ông đã nghiên cứu hơn 500 triệu phú tự thân để tìm hiểu bí quyết thành công của họ - tôi đã thực hiện nhiệm vụ phỏng vấn những người giỏi nhất và sáng giá nhất trong quá trình phát triển di sản. Kể từ đó, tôi đã nói chuyện với nhiều luật sư lập kế hoạch bất động sản, nhà hoạch định tài chính, nhà sử học cá nhân, nhà nhân chủng học, nhà lãnh đạo tôn giáo, cố vấn gia đình và huấn luyện viên cuộc sống. Tôi đã nghiên cứu mọi thứ tôi có thể thực hiện về phát triển tính cách, lập kế hoạch di sản, kể chuyện, tâm linh, triết lý, hạnh phúc, cách cống hiến hiệu quả thông qua các khoản đóng góp từ thiện và hệ thống gia đình thành công. Nhóm của tôi và tôi đã phỏng vấn một số người thành công nhất trên thế giới - giám đốc điều hành doanh nghiệp, triệu phú, người nổi tiếng, tác giả bán chạy nhất, nhà lãnh đạo từ thiện, nghệ sĩ và nhà khoa học - và chúng tôi phát hiện ra rằng hoàn thành những điều tuyệt vời không có nghĩa là bạn sẽ có một di sản tuyệt vời. Nếu không có hệ thống và tiêu điểm phù hợp, di sản của bạn sẽ là vô tình.
Trong suốt quá trình này, tôi kết luận rằng không có công ty nào có được chính xác như những gì tôi đã làm sau ngần ấy năm. Có rất nhiều lời khuyên, ý tưởng về việc viết di chúc có đạo đức, những mẹo thú vị về thu thập ký ức gia đình và cấu trúc niềm tin để đảm bảo sự tuân thủ của người thừa kế, nhưng không có hệ thống nào được thực hiện đầy đủ để tạo ra loại di sản cá nhân mà tôi muốn để lại.
Trước khi tập trung vào di sản, tôi đã dành hơn một thập kỷ để điều hành một công ty dịch vụ tiếp thị tích hợp nhằm tập hợp các công ty để thu hút vốn đầu tư, khởi động IPO hoặc giới thiệu các khái niệm mới cho khách hàng tiềm năng. Tôi học được rằng quản lý di sản của bạn là một quá trình tương tự. Các doanh nghiệp không thu hút sự quan tâm chỉ dựa trên các nguyên tắc cơ bản; phải có một câu chuyện, một quá trình giáo dục và một móc nối cảm xúc thể hiện tầm nhìn và kết nối với mong muốn chung về một tương lai tốt đẹp hơn. Di sản của bạn được tạo nên tuyệt vời vì cùng một lý do:Nó kết nối về mặt cảm xúc và năng lực với những người bạn quan tâm để truyền cảm hứng cho họ.
Có một số động lực đằng sau việc tạo ra một di sản có ý nghĩa. Một số lợi ích được đề cập nhiều nhất là:
Lập kế hoạch kế thừa tài chính bao gồm nhiều chủ đề khác nhau, từ cấu trúc tài chính đến lập kế hoạch kế thừa doanh nghiệp cho đến các tác động về thuế. Có rất nhiều cuốn sách tuyệt vời để đọc và các chuyên gia để theo dõi trong các lĩnh vực này. Tại công ty của tôi, chúng tôi làm việc với những chuyên gia này theo nhu cầu của khách hàng.
Nhưng cuốn sách của tôi không phải là cung cấp cho bạn những cách tốt nhất để thiết lập nền tảng gia đình của bạn hoặc tránh chứng thực di chúc; đó là về "linh hồn" của quy hoạch kế thừa. Thương hiệu là gì đối với doanh nghiệp. Đó là trọng tâm của kế hoạch kế thừa của bạn - khía cạnh thường bị bỏ qua nhưng quan trọng nhất để thực sự nắm bắt bản chất của bạn như một con người và mở rộng tầm nhìn của bạn cho tương lai. Loại trọng tâm này được chúng tôi gọi là Di sản Ý nghĩa ™.
Để đọc thêm, hãy tải xuống miễn phí chương đầu tiên của Di sản Ý nghĩa của Bạn tại www.yourmenticlegacy.com.
* Đã chỉnh sửa theo kiểu và độ dài.
Tại sao trái phiếu lại quan trọng hơn đối với danh mục tài chính của bạn hơn bạn có thể nhận ra
Bạn đang gửi tin nhắn tiền nào cho cháu của mình?
Bạn đã phát triển hơn Chuyên gia tài chính của mình chưa?
Để lại nhiều hơn tiền của bạn:Giao tiếp là chìa khóa cho một di sản thành công
Bạn có đang lập kế hoạch tài chính của mình một cách chân không?