Nếu sự gia tăng gần đây về biến động thị trường và kịch tính trong bối cảnh chính trị của chúng ta khiến bạn cảm thấy thận trọng hơn khi đầu tư vào thị trường chứng khoán, thì bạn không đơn độc. Trong một cuộc khảo sát gần đây với hơn 850 khách hàng của Schwab, 52% cho biết họ đang cảm thấy giảm giá, so với chỉ 41% một năm trước.

Mặc dù mọi nhà đầu tư đều khác nhau, nhưng các giai đoạn biến động có thể là một lời cảnh tỉnh để đảm bảo rằng danh mục đầu tư của bạn được định vị chính xác, dựa trên mục tiêu và khả năng chấp nhận rủi ro của bạn. Điều hướng qua các thị trường đầy khó khăn có thể khó khăn, nhưng tập trung vào những thứ bạn có thể kiểm soát có thể giúp bạn đi đúng hướng.

1. Nhìn xa trông rộng

Trong thời điểm thị trường biến động mạnh, mỗi biến động có thể khiến bạn kinh ngạc. Nhưng phản ứng cảm xúc với các điều kiện thị trường ngắn hạn có thể khiến bạn có nguy cơ mất mát tài chính thêm. Điều quan trọng cần nhớ là những thăng trầm trên thị trường là một phần của quá trình đầu tư, và ngay cả thị trường giảm giá trong lịch sử cũng tương đối ngắn. Theo Trung tâm Nghiên cứu Tài chính Schwab, thị trường giá xuống dài nhất kể từ cuối những năm 1960 là hơn hai năm một chút và sau đó là một đợt tăng giá kéo dài gần 5 năm.

2. Xác định hồ sơ rủi ro của bạn

Đầu tư vốn không chắc chắn và điều quan trọng là phải trung thực về mức độ rủi ro mà bạn sẵn sàng chấp nhận. Các giai đoạn thị trường biến động gia tăng có thể đặc biệt thú vị để giúp bạn hiểu rõ sở thích mạo hiểm thực sự của mình. Việc xác định mức độ chấp nhận rủi ro cho biết cách bạn nên đa dạng hóa danh mục đầu tư của mình giữa cổ phiếu, trái phiếu và các khoản tương đương tiền - phần thưởng tiềm năng cao hơn thường đến từ việc chấp nhận rủi ro cao hơn.

Để hiểu rõ hơn về khả năng chấp nhận rủi ro của bạn, hãy bắt đầu với một số câu hỏi đơn giản:

• Bạn có cần danh mục đầu tư của mình để tạo thu nhập ngay bây giờ hay trong tương lai gần không?
• Bạn có thể chịu đựng được những biến động về giá trị của các khoản đầu tư của mình, về mặt tài chính và tình cảm không?

Trò chuyện với chuyên gia tài chính cũng có thể hữu ích khi bạn đang cố gắng hiểu khả năng chấp nhận rủi ro của mình và xây dựng danh mục đầu tư mà bạn có thể gắn bó qua những thăng trầm của thị trường. Trên thực tế, khoảng 1/5 khách hàng của Schwab cho biết họ tìm kiếm lời khuyên đầu tư vào quý trước, theo cuộc khảo sát và gần 80% cho biết họ cảm thấy tự tin hơn trong việc đạt được các mục tiêu tài chính của mình với ít nhất lời khuyên định kỳ từ một cố vấn.

3. Đa dạng hóa và cân bằng lại danh mục đầu tư của bạn

Việc có tiền trải rộng trên các loại tài sản khác nhau (hoặc các loại đầu tư) là rất quan trọng, bởi vì mỗi loại có thể phản ứng với thị trường khác nhau. Không phải lúc nào cũng vậy, nhưng khi cái này tăng thì cái khác có thể giảm. Quyết định sự kết hợp phù hợp có thể giúp tạo ra cú hích trong thời gian thị trường đầy biến động.

Sau khi bạn xác định phân bổ mục tiêu của mình, điều quan trọng là phải định kỳ cân bằng lại để duy trì sự kết hợp đó. Trên thực tế, khi chúng tôi hỏi khách hàng của Schwab rằng họ đã thực hiện những động thái nào trong quý trước trong bối cảnh mọi biến động, hành động phổ biến nhất là tái cân bằng.

Nếu bạn chưa có, hãy lập một kế hoạch tài chính - nó có thể giúp loại bỏ cảm xúc khi đầu tư và giữ cho bạn tập trung vào tiến trình hướng tới các mục tiêu tài chính thay vì hiệu suất danh mục đầu tư của bạn so với thị trường. Và khi bạn đã có kế hoạch, đừng quên xem lại nó định kỳ để đảm bảo rằng nó vẫn phù hợp với mục tiêu, khả năng chấp nhận rủi ro và hoàn cảnh tổng thể của bạn. Theo khảo sát khách hàng của Schwab, 35% nói rằng họ dự định xem xét lại kế hoạch tài chính của mình trong quý này.

Giới thiệu về cuộc khảo sát:Thông tin dựa trên cuộc khảo sát trực tuyến của Schwab với 861 khách hàng bán lẻ có vốn chủ sở hữu sao kê ít nhất 2.000 đô la, được thực hiện từ ngày 3-17 tháng 12 năm 2018.

(0319-9RUW)

Chiến lược đa dạng hóa và phân bổ tài sản không đảm bảo lợi nhuận và không thể bảo vệ khỏi thua lỗ trong một thị trường đang suy giảm.