Khi chúng ta đến gần năm mới, việc thiết lập các quyết tâm sẽ nằm trong tâm trí của nhiều người. Cảm thấy cần một khởi đầu mới, nhiều cá nhân tạo ra các mục tiêu cho bản thân, tập trung vào việc giảm cân, cải thiện bản thân và đưa ra các quyết định tài chính tốt hơn.
“Đưa ra các quyết định tài chính tốt hơn” về lý thuyết nghe có vẻ là một điều khôn ngoan, nhưng thực tế tất cả điều đó đòi hỏi gì?
Đối với nhiều người, một trong những giải pháp bị bỏ qua nhiều nhất trong nhóm đó là xoay quanh đầu tư. Khi nói đến danh mục đầu tư và kỹ thuật đầu tư của bạn, bạn có thể dễ dàng “đặt nó và quên nó đi”, nhưng sẽ là cơ hội bị bỏ lỡ nếu không tận dụng lợi thế của việc điều chỉnh các quyết định của một người với những thay đổi trong danh mục đầu tư của bạn.
Mặc dù các nhà đầu tư không cần phải điều chỉnh liên tục, nhưng năm mới có thể là một lời nhắc nhở để kiểm tra lại phương pháp tiếp cận của bạn, vị trí hiện tại của bạn và vị trí bạn muốn trong ngắn hạn và dài hạn.
Khi chúng ta bắt đầu bước vào năm 2020, đây là ba giải pháp cần xem xét cụ thể cho danh mục đầu tư của bạn:
Không có gì bí mật khi năm 2019 chứng kiến tỷ lệ biến động thị trường hợp lý. Trên thực tế, nhiều người trong ngành đang nói rằng chúng ta đang ở "giai đoạn thứ chín" của thị trường tăng giá này, vì vậy sự suy thoái - ở một mức độ nào đó - là không thể tránh khỏi.
Trong khi chúng tôi lạc quan một cách thận trọng, có những lo ngại về thị trường - bao gồm việc Fed cắt giảm lãi suất một lần nữa, bất ổn địa chính trị và mùa chính trị sắp tới dự kiến sẽ thống trị các tiêu đề trong 12 tháng tới.
Mặc dù chúng tôi không khuyên bạn nên loại bỏ các con chip khỏi bàn trước năm 2020, nhưng chúng tôi nhận ra thị trường có thể đi đến đâu. Thực hiện một chiến lược phòng thủ có thể làm giảm sự biến động của danh mục đầu tư trong khi vẫn mang lại giá trị vốn dài hạn. Ví dụ:các lĩnh vực chăm sóc sức khỏe và tiện ích có tính chất phòng thủ và có thể đáng để phân bổ tổng thể trong năm mới.
Vẻ đẹp của môi trường thị trường ngày nay là có những cách mới mà các cá nhân có thể tiếp cận các khoản đầu tư của họ. Ví dụ, cách đây 5 đến 10 năm, các triết lý đầu tư như SRI (đầu tư có trách nhiệm với xã hội), ESG (môi trường, xã hội và chính phủ) và đầu tư dựa trên niềm tin hoặc giá trị đều ở giai đoạn sơ khai với chỉ một hoặc hai nhóm quỹ cung cấp sản phẩm thích hợp.
Giờ đây, với hàng trăm sản phẩm trên thị trường trong các đấu trường này, các nhà đầu tư có thể tiếp cận dễ dàng hơn và có khả năng thực sự gắn kết giá trị của họ với danh mục đầu tư của họ. Theo một cuộc khảo sát do Bank of America thực hiện, 82% nhà đầu tư có giá trị ròng cao phù hợp với các lựa chọn danh mục đầu tư của ESG - những công ty ủng hộ các công ty tốt - xem đầu tư là một cách để thể hiện trực tiếp giá trị cá nhân của họ.
Vào đầu năm mới, hãy dành thời gian để xác định những giá trị nào xác định hoặc quan trọng đối với bạn. Bạn có chống thuốc lá không? Bạn có ủng hộ các nỗ lực giữ nước không? Bạn có muốn tránh các công ty liên kết với cờ bạc không? Đối thoại cởi mở với chuyên gia tài chính của bạn và nêu bật những điều quan trọng đối với bạn và anh ấy / cô ấy có thể xác định các giải pháp phù hợp để đưa vào danh mục đầu tư của bạn.
Mọi công ty đều có khả năng phát triển và dư địa để tạo ra tác động. Hãy hiểu rằng với tư cách là một nhà đầu tư, bạn có khả năng làm được nhiều việc hơn. Ví dụ:có những công ty đầu tư dựa trên niềm tin - như GuideStone® - với các chương trình vận động cổ đông hoạt động để khuyến khích các công ty khác phát triển dựa trên sở thích của cộng đồng và người tiêu dùng (ví dụ:CVS chọn đưa thuốc lá ra khỏi kệ của họ). Mục tiêu là đưa thói quen đầu tư của bạn lên một tầm cao mới bằng cách tương tác với các công ty để truyền đạt lý do tại sao các giá trị của bạn lại quan trọng trong các quyết định đầu tư của bạn.
Năm 2020 sắp đến gần, hãy nhớ rằng việc đặt ra các giải pháp cho năm mới chính là việc quan tâm cụ thể đến việc khuếch đại danh mục đầu tư của bạn và nỗ lực có chủ đích để áp dụng những thay đổi đó. Trong những tuần tới, hãy làm việc chặt chẽ với cố vấn của bạn để triển khai các giải pháp này và những giải pháp khác có thể quan trọng đối với bạn.
Như với bất kỳ giải pháp nào, con đường dẫn đến thành công bắt đầu từ mong muốn thay đổi và sự chu đáo để tạo ra một kế hoạch vững chắc.