Bạn biết bạn đã làm việc chăm chỉ như thế nào và những hy sinh đã được thực hiện để đạt được mục tiêu của mình. Để bảo vệ những gì bạn đã làm việc và cung cấp cho những người quan trọng nhất trong cuộc sống của bạn, bạn có thể được tư vấn để đặt một số hoặc tất cả tài sản của mình vào quỹ tín thác.
Khi bạn đã quyết định tài trợ cho một quỹ tín thác như là một phần của kế hoạch kế vị, thì bạn cần xác định xem ai có thể thực hiện kế hoạch của mình một cách tốt nhất. “Tôi chọn ai làm người được ủy thác của mình hoặc những người được ủy thác?” trở thành một câu hỏi lập kế hoạch quan trọng.
Chỉ có bạn mới biết điểm mạnh và điểm yếu của các thành viên trong gia đình, đưa bạn vào vị trí tốt nhất để quyết định xem vợ / chồng hoặc con của bạn có thể đánh giá cao người được ủy thác hay không
trách nhiệm.
Là một người được ủy thác tạo ra nhiều nhiệm vụ theo luật tiểu bang. Những điều này bao gồm, nhưng không giới hạn, sự công bằng giữa lợi ích của người thụ hưởng hiện tại và tương lai, hạch toán đúng tất cả những người thụ hưởng và đầu tư thận trọng vào quỹ ủy thác. Người được ủy thác cũng phải đối mặt với lệnh cấm tự kinh doanh.
Các câu hỏi cần xem xét:
Luật sư, kế toán và cố vấn tài chính thường có mối quan hệ đặc biệt và đáng tin cậy với khách hàng của họ. Khi tìm kiếm một người hiểu rõ các mục tiêu tài chính và cá nhân của khách hàng và người có khả năng thực hiện các kế hoạch tài chính hoặc bất động sản khác, nhiều người không tìm đâu xa hơn những chuyên gia đáng tin cậy này. Tuy nhiên, chỉ vì luật sư, kế toán hoặc cố vấn khác có thể hiểu bản chất công việc kinh doanh của bạn hoặc mục tiêu tài chính của bạn, họ có thể không đánh giá đầy đủ phạm vi trách nhiệm ủy thác hoặc những rủi ro và trách nhiệm vốn có của việc trở thành người được ủy thác.
Các câu hỏi cần xem xét:
Các ngân hàng và công ty ủy thác cung cấp dịch vụ ủy thác chuyên nghiệp và có thể hoạt động độc lập. Các công ty được ủy thác có các thủ tục và hệ thống để quản lý tài sản và đầu tư quỹ một cách công bằng và nhất quán. Chọn một người ủy thác chuyên nghiệp có thể giảm xung đột giữa các thành viên trong gia đình đồng thời cung cấp khả năng quản lý hành chính và đầu tư có kinh nghiệm và chuyên nghiệp. Tất cả các công ty con được tuân theo một tiêu chuẩn rất cao và điều này càng đúng đối với các công ty con của công ty vì chúng tôi kinh doanh trong việc cung cấp các dịch vụ ủy thác.
Các câu hỏi cần xem xét:
Bạn có thể thấy tốt nhất nên trả lời một số câu hỏi này bằng cách chọn một hoặc nhiều cá nhân làm người được ủy thác cùng với người được ủy thác của công ty. Có thể hữu ích nếu có nhiều hơn một người được ủy thác để cân bằng giữa việc lưu trữ hồ sơ, các khoản đầu tư và các nhiệm vụ khác của người được ủy thác.
Một thỏa thuận ủy thác được soạn thảo phù hợp có thể nêu rõ các nhiệm vụ của các ủy thác khác nhau, chẳng hạn như giữ lại các khoản đầu tư cụ thể, ủy thác các nhiệm vụ cụ thể hoặc loại bỏ một ủy viên. Một đồng ủy thác cá nhân có thể có hiểu biết cụ thể về nhu cầu của người thụ hưởng và hỗ trợ những người được ủy thác khác và / hoặc người được ủy thác công ty trong việc đưa ra các quyết định tùy ý.
Lựa chọn một người được ủy thác là một quyết định cần được lý luận rõ ràng, nhưng không khó. Bạn đang ở vị trí tốt nhất để hiểu được trách nhiệm quản lý của cải mà bạn đã làm việc chăm chỉ để đạt được và giữ gìn trong suốt cuộc đời. Bạn cũng có thể hiểu rõ nhất về nhu cầu và khả năng của những người thân thiết nhất với mình. Bạn nên cân nhắc xem cá nhân hoặc những người mà khi làm việc cùng nhau, họ có kiến thức, kinh nghiệm và lòng trắc ẩn để hình thành tốt nhất di sản của bạn.