Đối với những người trong số các bạn đang cố gắng quyết định đầu tư vào quỹ nào để nghỉ hưu, chúng tôi lắng nghe bạn.
Một trong những quỹ mà có lẽ bạn đã nghe nói nhiều là Quỹ chỉ số S&P 500. Đó là một từ thông dụng mang tính đầu tư. Nhưng là gì the Quỹ chỉ số S&P 500 và đây có phải là nơi tốt để đầu tư tiền của bạn không?
Hãy chia nhỏ tất cả.
Nhưng trước khi chúng ta tiếp tục, hãy đảm bảo rằng chúng ta đang ở trên cùng một trang về các định nghĩa này. “Chỉ số” chỉ đơn giản là một thước đo, hoặc một cách để theo dõi sự tiến triển của thị trường chứng khoán. Với tôi? Được chứ. S&P là chỉ số phản ánh 500 công ty giao dịch công khai lớn nhất đang hoạt động như thế nào. Hiểu rồi? Tốt.
Hiện tại, do chỉ số S&P 500 chiếm 80% giá trị thị trường, nên nó được nhiều người coi là thước đo đơn tốt nhất của thị trường. 1 Điều đó có nghĩa là hiệu suất của quỹ chỉ số này không tệ hơn, nhưng cũng không tốt hơn , hơn phần này của thị trường. Đó là một chi tiết quan trọng cần nhớ. Chỉ số quỹ s là một hình thức đầu tư "thụ động". Họ là một loại quỹ tương hỗ không được quản lý tích cực bởi một người nào đó đang tìm cách đánh bại thị trường mà thay vào đó được thiết kế để phản chiếu hiệu suất của chỉ số — như chỉ số S&P 500.
Điều này khá đơn giản:Nếu bạn đầu tư vào Quỹ chỉ số S&P 500, bạn sẽ sở hữu cổ phiếu của tất cả 500 cổ phiếu tạo nên chỉ số. Những công ty đó có thể — và làm — thay đổi nếu S&P 500 thêm hoặc bớt một số công ty cho những công ty khác trong chỉ số thực tế.
Cũng cần lưu ý rằng Quỹ chỉ số S&P 500 khá đa dạng. Nó có các khoản đầu tư trải rộng trong 11 ngành công nghiệp chính, không có lĩnh vực nào có nhiều hơn 30% số tiền đầu tư. Dưới đây là một cái nhìn về các lĩnh vực kinh doanh khác nhau tạo nên chỉ số.
Bạn chắc chắn sẽ nhận ra một số tên tuổi lớn giúp tạo nên Quỹ chỉ số S&P 500 — chúng ta đang nói đến Apple, Alphabet / Google (nó có hai loại cổ phiếu trong chỉ mục), Amazon, Berkshire Hathaway, Facebook, Johnson &Johnson, Microsoft, Proctor &Gamble và Visa. Và hiệu suất của 10 công ty lớn nhất này trong chỉ số chiếm hơn một phần tư hoạt động giao dịch và lợi nhuận tổng thể. 2
Trước tiên, bạn phải ghi nhớ những ưu và nhược điểm của quỹ chỉ số. Bởi vì quỹ chỉ số được quản lý thụ động (hãy nhớ rằng quỹ chỉ theo dõi chỉ số), chúng có tỷ lệ chi phí thấp hơn, hay còn gọi là phí quản lý. Và điều đó thu hút rất nhiều nhà đầu tư. Và như đã đề cập, đó là một quỹ khá đa dạng.
Tuy nhiên, nơi mà S&P 500 — và nhiều quỹ chỉ số khác — bị hụt hẫng là ở tỷ suất sinh lợi. Hãy lắng nghe chúng tôi về điều này — bạn muốn đầu tư vào một quỹ sẽ đánh bại mức trung bình của thị trường, không khớp với nó. Quỹ tương hỗ cổ phiếu tăng trưởng tốt hoạt động tốt hơn quỹ chỉ số.
Từ năm 2009 đến 2019, lợi nhuận của S&P 500 chỉ dưới 14%. Mặc dù điều đó không tệ, nhưng nó không theo kịp với sự phát triển của các quỹ tương hỗ chứng khoán. Ngay cả trong một năm thị trường tăng giá như 2019, lợi nhuận của S&P 500 tốt hơn một chút so với 31% trong khi các quỹ tương hỗ cổ phiếu tăng trưởng tốt nhất đã trở lại hơn 40%. 3
Điểm mấu chốt: Nhìn chung, tiết kiệm một hoặc hai phần trăm phí, nhưng bỏ một vài phần trăm lợi nhuận sẽ tạo ra khoảng cách tăng trưởng dài hạn. Một số quỹ tương hỗ hoạt động kém hơn chỉ số S&P 500 — và bạn muốn tránh xa những quỹ đó — nhưng có nhiều quỹ tương hỗ ngoài kia hoạt động tốt hơn chỉ số.
Bạn đã từng nghe tôi nói rồi — chọn và chọn đúng quỹ là một việc lớn!
Vì vậy, nơi nên bạn đầu tư? Tôi luôn khuyên mọi người nên rải đô la của họ giữa bốn loại quỹ tương hỗ này:tăng trưởng và thu nhập, tăng trưởng, tăng trưởng tích cực và quốc tế. Hỗn hợp này sẽ giúp đảm bảo rằng các khoản đầu tư của bạn được đa dạng hóa tốt và giúp bạn vượt qua mức trung bình của thị trường. Nhưng nghe đây, bạn đừng bao giờ đầu tư vào bất cứ thứ gì bạn không hiểu.
Nó luôn luôn một ý tưởng hay khi ngồi xuống với ai đó, chẳng hạn như SmartVestor Pro , người có thể giúp bạn đặt mục tiêu cho tương lai tài chính của mình và giúp bạn hiểu tất cả các lựa chọn của mình, từ quỹ chỉ số đến quỹ tương hỗ cổ phiếu tăng trưởng.
Tìm SmartVestor Pro của bạn ngay hôm nay!