Không có gì thú vị khi soạn thảo di chúc. Nó có nghĩa là đối mặt với cái chết của chính bạn và quyết định điều gì sẽ xảy ra với tài sản của bạn. Nếu có bất kỳ niềm vui nào trong quá trình này, đó là suy nghĩ về cách những người thừa kế của bạn sẽ được hưởng lợi từ bất kỳ khoản đầu tư nào, bất động sản, đồ gia truyền và các tài sản khác mà bạn để lại cho họ. Để đảm bảo quá trình lập kế hoạch di sản diễn ra suôn sẻ và tránh bất kỳ sự nhầm lẫn hoặc bất ngờ khó chịu nào có thể tạo ra xung đột giữa những người hưởng lợi theo di chúc của bạn, đây là những gì bạn cần làm.

Chọn người thực thi của bạn một cách cẩn thận

Người điều hành của bạn là người sẽ phân phối tài sản của bạn theo ý muốn của bạn. Người này sẽ thay mặt bạn sau khi bạn qua đời để giải quyết gia sản của bạn, vì vậy bạn nên chọn người mà bạn tin tưởng để trung thực và có trách nhiệm cũng như người có thể quản lý gánh nặng; là một người thừa hành có thể mất rất nhiều thời gian và nhiều công việc. ( Tìm hiểu thêm: Nhiệm vụ của người thừa hành)

Khi bạn đã xác định được lựa chọn hàng đầu của mình cho người thực thi và người thực thi dự phòng, điều quan trọng là phải hỏi những cá nhân đó xem họ có thực hiện nhiệm vụ hay không. Grant Toeppen, một luật sư kinh doanh và bất động sản tại Toeppen &Grevious ở Sacramento, California, cho biết trong một cuộc phỏng vấn qua email, đừng chỉ bổ nhiệm mà không cho họ biết. Ông nói thêm, bạn không muốn làm bất ngờ ai đó có thể không muốn chịu trách nhiệm.

Mặc dù việc có một người thực thi dự phòng là quan trọng trong trường hợp lựa chọn đầu tiên của bạn không có sẵn, nhưng bạn thường không muốn chỉ định người đồng thực thi.

Toeppen cho biết, những người đồng thực thi phải chia sẻ quyền quyết định trong việc quản lý ý chí, có khả năng tạo ra xích mích.

Ông đã nói.

Luôn cập nhật ý chí của bạn và chỉ định người thụ hưởng

Bằng cách thêm chỉ định người thụ hưởng vào tài khoản của mình, bạn có thể chỉ đạo các tổ chức tài chính nắm giữ tài sản của bạn phân phối tiền của bạn trực tiếp cho một số người nhất định khi bạn qua đời mà không cần thông qua chứng thực di chúc. Bạn thường được yêu cầu chọn người thụ hưởng khi mở tài khoản; nếu bạn không cập nhật các chỉ định của mình trong nhiều năm, chúng có thể không phản ánh mong muốn hiện tại của bạn.

David E. Inabinett, luật sư và thành viên quản lý của công ty luật Brinkley Walser Stoner ở Lexington, Bắc Carolina, cho biết:Di chúc không kiểm soát việc phân phối các tài khoản mà bạn đã chỉ định người thụ hưởng. Đảm bảo rằng chỉ định người thụ hưởng trên bảo hiểm nhân thọ, tài khoản ngân hàng và kế hoạch hưu trí trùng khớp với những gì bạn muốn. ( Tìm hiểu thêm: Danh sách kiểm tra lập kế hoạch cuối đời)

Toeppen cho biết điều quan trọng là phải cập nhật ý chí của bạn bất cứ khi nào xảy ra các sự kiện lớn trong đời như kết hôn, ly hôn hoặc có được tài sản quan trọng.

Ông nói:“Di chúc hiếm khi là một văn bản pháp lý được thực hiện một lần. Chúng phải phản ánh tình trạng hiện tại của cuộc sống của bạn - và cuộc sống của những người thừa kế của bạn - để phù hợp và hợp pháp.

Làm cho khó để thể hiện thành công ý muốn của bạn

Di chúc của bạn có thể bị tranh chấp nếu một trong những người thừa kế của bạn cảm thấy di chúc của bạn không công bằng đối với họ và họ nghĩ rằng họ có thể chứng minh trước tòa rằng di chúc của bạn không phản ánh chính xác mong muốn của bạn. Bạn có thể thực hiện một số bước để giảm thiểu khả năng điều này xảy ra.

“Đừng đợi đến khi quá muộn để thực hiện ý muốn của bạn,” Toeppen nói. “Hãy làm điều đó khi bạn có thể trạng và sức khỏe tốt. Di chúc được lập khi người lập di chúc mất khả năng lao động do bệnh Alzheimer hoặc chứng mất trí nhớ đã chín muồi trước một cuộc tấn công từ một người thừa kế bất hạnh. ”

Inabinett cho biết trong một cuộc trao đổi qua email rằng điều quan trọng là gặp riêng luật sư của bạn, không có người thụ hưởng của bạn, để đề phòng khiếu nại về “ảnh hưởng quá mức”. Nếu họ có mặt trong cuộc họp, có thể lập luận rằng họ đã tác động đến bạn để để lại cho họ một phần tài sản có lợi hơn bạn sẽ có.

Chia sẻ mong muốn của bạn và cẩn thận loại trừ

Tiền bạc và các mối quan hệ là hai trong số những thứ khó nói nhất. Ném vào cái chết của một người thân yêu và bạn sẽ có một thùng bột. Nhưng điều quan trọng là phải chia sẻ mong muốn của bạn với những người thừa kế trước khi bạn qua đời. Đừng để họ ngạc nhiên sau khi bạn đi.

Nói với những người thừa kế của bạn kế hoạch di sản chung của bạn bao gồm những gì, Inabinett nói và chia sẻ bản sao di chúc của bạn với họ nếu bạn cảm thấy thoải mái. Nếu bạn định loại một người nào đó hoặc để họ ít hơn những gì họ có thể mong đợi, điều quan trọng là phải thừa nhận người đó và quyết định của bạn theo ý muốn của bạn. Hãy nói rõ rằng quyết định của bạn là có chủ ý và bạn sẽ đề phòng lập luận rằng bạn bỏ rơi chúng hoặc loại trừ chúng vì bạn quên chúng hoặc không đủ năng lực khi thực hiện ý muốn của mình.

Tài khoản cho vật gia truyền theo ý muốn của bạn

Hầu hết các gia đình đều có những món đồ như đồ trang sức, đồ mỹ nghệ, vật kỷ niệm hoặc đồ sành sứ và đồ bạc có giá trị đặc biệt về tình cảm và / hoặc tiền tệ.

Nhưng hầu hết các di chúc sử dụng ngôn ngữ soạn sẵn nói rằng mọi thứ nên được phân chia như nhau và sự thiếu rõ ràng này có thể gây ra tranh luận, Toeppen nói.

Bằng cách liệt kê trong di chúc của bạn từng mục này và ai sẽ nhận chúng, bạn có thể ngăn chặn xung đột sau khi bạn rời đi. Bạn cũng sẽ đảm bảo con bạn biết đồ sành nào từng thuộc về bà cố của chúng để chúng không giao nó với giá 10 đô la trong một vụ mua bán bất động sản.