Bạn đã thấy các tiêu đề, người giàu ngày càng giàu hơn. Họ làm nó như thế nào? Câu trả lời rõ ràng là họ có rất nhiều tiền và đầu tư số tiền đó để kiếm được nhiều tiền hơn. Tuy nhiên, họ cũng đầu tư khác với những người bình thường hơn. Các khoản đầu tư thay thế thường là một phần - thường là một phần lớn - trong hỗn hợp phân bổ tài sản của họ.

Đầu tư thay thế là gì?

Đầu tư thay thế là bất kỳ thứ gì nằm ngoài các loại tài sản truyền thống như cổ phiếu, trái phiếu và tiền mặt.

Các khoản đầu tư thay thế có thể bao gồm:cổ phần tư nhân, đầu tư mạo hiểm, quỹ đầu cơ, hợp đồng tương lai được quản lý, nghệ thuật, đồ cổ, rượu và bất động sản.

Tiền tệ thường được coi là một hình thức đầu tư truyền thống, nhưng tiền điện tử được coi là một hình thức đầu tư thay thế.

Những người cực kỳ giàu có đã bỏ bao nhiêu tiền vào các khoản đầu tư thay thế?

Người siêu giàu phân bổ 30-50% vốn lưu động của họ cho các khoản đầu tư thay thế. (Họ càng giàu có thì càng có nhiều lựa chọn thay thế.)

Một vài phát hiện chính từ KKR, một công ty đầu tư toàn cầu, về các khoản đầu tư thay thế:

• Các gia đình có giá trị ròng cực cao có khoảng 50% tài sản của họ trong các khoản đầu tư thay thế.
• Các nhà đầu tư có giá trị ròng cao (những người có trên 1 triệu đô la) đã phân bổ 26% tài sản của họ cho các khoản đầu tư thay thế.
• Các khoản đầu tư thay thế chỉ chiếm 5% danh mục đầu tư trung bình của nhà đầu tư.

Các khoản đầu tư thay thế hoạt động như thế nào?

Trong năm ngoái, S&P 500 đã tăng hơn 32% và trong 5 năm qua, nó đã tăng gần 112%. Những lợi nhuận này rất khó đánh bại và có thể là lý do tại sao tỷ lệ tiền của những người siêu giàu giảm nhẹ trong các khoản đầu tư thay thế.

Lợi nhuận từ các khoản đầu tư thay thế khó định lượng hơn (ít chính thức hơn với ít quy định và minh bạch hơn) để định lượng so với lợi nhuận từ thị trường chứng khoán. Tuy nhiên, đây là một vài tiêu chuẩn cho các khoản đầu tư thay thế.

Vốn chủ sở hữu tư nhân

• Chỉ số Công bằng Tư nhân Hoa Kỳ của Cambridge Associates báo cáo rằng lợi nhuận trung bình vào năm 2020 là 27,8% và 15,8% trong giai đoạn 2011-2020.

Hàng hóa xa xỉ

Theo Knight Frank, lợi nhuận trong 12 tháng và 1 năm gần đây của hàng xa xỉ khi các khoản đầu tư thay thế là hỗn hợp. Dưới đây là một số ví dụ:

• Rượu whisky hiếm giảm 4% trong 12 tháng qua nhưng tăng 478% trong 10 năm qua.
• Mặt khác, rượu vang tăng 13% trong năm nay và 127% so với 10 năm trước
• Xe cổ đã tăng 6% trong một năm và 193% so với 10 năm qua

Nghệ thuật đương đại

Masterworks.io, một nền tảng đầu tư vào “nghệ thuật blue-chip”, báo cáo rằng giá nghệ thuật đương đại cao hơn S&P 174% từ năm 1995 đến năm 2020.

Bất động sản

Các khoản đầu tư bất động sản có thể khó định lượng. Vị trí và loại tài sản có tác động rất lớn đến lợi nhuận. Tuy nhiên, theo Hội đồng Quốc gia về Công ty con Đầu tư Bất động sản (NCREIF), tính đến quý 1 năm 2021, lợi nhuận trung bình trong 25 năm đối với các bất động sản thương mại tư nhân được giữ cho mục đích đầu tư cao hơn một chút so với Chỉ số S&P 500.

Tiền điện tử

Không có ích gì khi cố gắng ghi lại lợi nhuận từ tiền điện tử khi chúng dao động mạnh lên và xuống, mặc dù xu hướng chắc chắn là đi lên theo thời gian.

Bạn có nên đầu tư vào các khoản đầu tư thay thế để nghỉ hưu không?

Không có câu trả lời đúng cho câu hỏi liệu bạn có nên đầu tư vào các lựa chọn thay thế để nghỉ hưu hay không.

Câu trả lời sẽ phụ thuộc vào nhiều yếu tố, bao gồm:

• Giá trị ròng hoặc số tiền bạn phải đầu tư. Thông thường, các khoản đầu tư thay thế đòi hỏi rất nhiều tiền để đủ điều kiện thực hiện đầu tư.
• Mục tiêu đầu tư tổng thể và thời gian.
• Sự thèm ăn và chấp nhận rủi ro.
• Chuyên môn trong một khoản đầu tư thay thế. (Nếu bạn là chuyên gia trong lĩnh vực nào đó, bạn có thể có kiến ​​thức để đầu tư thay thế ít rủi ro hơn hoặc dễ dự đoán hơn.)
• Tiếp cận các khoản đầu tư thay thế.

Bud Hebeler, cố vấn quá cố của NewRetirement, không phải là người yêu thích các khoản đầu tư thay thế và đã viết một tác phẩm có tên là “Unlucky 13.”

Muốn được tư vấn đầu tư tốt? Hãy thử 28 mẹo đầu tư khi nghỉ hưu này.