Một phần quan trọng trong dịch vụ Nhà đầu tư 80-20 của tôi là giúp mọi người đầu tư tiền của chính họ thành công và sinh lợi, đó là lý do tại sao tôi đầu tư 50.000 bảng Anh trong số tiền của chính mình vì lợi ích của 80-20 thành viên Nhà đầu tư. Điều đó có nghĩa là tôi xuất bản mọi giao dịch cùng với lý luận của mình ở bất kỳ định dạng dễ theo dõi nào. Tôi cũng công khai phân tích hoạt động của mình. Không có chuyên gia đầu tư hoặc nhà bình luận nào khác đầu tư tiền của họ trực tiếp công khai. Trong bài viết này, tôi sẽ chỉ cho bạn cách tôi đã làm tốt hơn thị trường, các chiến lược đầu tư thụ động và các nhà quản lý quỹ chuyên nghiệp. Tôi sẽ cho bạn biết làm thế nào tôi biến 50.000 bảng thành gần 60.000 bảng với tư cách thành viên Nhà đầu tư 80-20 trong hai năm. Tôi cũng sẽ chỉ cho bạn cách tôi đã kiếm được 54,29% lợi nhuận sau sáu năm và làm thế nào bạn cũng có thể làm được chỉ với vài phút thời gian của mình thỉnh thoảng.
Nhà đầu tư 80-20 là dịch vụ đầu tư DIY của chúng tôi sử dụng thuật toán độc đáo và nghiên cứu đầu tư của chúng tôi để xác định các quỹ tốt nhất để đầu tư vào, vì vậy, bạn sẽ làm được việc chăm chỉ. Chúng tôi phân tích hàng nghìn đơn vị ủy thác, ủy thác đầu tư và quỹ giao dịch trao đổi (ETF) mà bạn có thể mua trên nền tảng quỹ đầu tư đã chọn của mình để tạo danh sách quỹ. Bạn có thể xem dữ liệu mới nhất cho thấy thuật toán 80-20 Investor đã giúp các thành viên vượt trội như thế nào so với thị trường và các nhà quản lý quỹ chuyên nghiệp bên dưới bài viết này. Do đó, không có gì ngạc nhiên khi 80-20 Investor đã nhận được các đánh giá nhiệt liệt. Bạn có thể tìm hiểu thêm về 80-20 Nhà đầu tư tại đây cũng như tận hưởng 30 ngày dùng thử MIỄN PHÍ. Điều đáng chú ý là bạn có thể hủy (hoặc nâng cấp) bản dùng thử miễn phí của mình bất cứ lúc nào trực tuyến.
Vào tháng 3 năm 2015, tôi quyết định đầu tư 50.000 bảng Anh số tiền của mình bằng cách sử dụng 80-20 Investor. Mục đích trước hết là chỉ ra cách bạn có thể sử dụng 80-20 Investor để đầu tư và vượt lên trên thị trường chỉ với vài phút nỗ lực thỉnh thoảng. Tôi cũng muốn chứng minh giá trị của tư cách thành viên Nhà đầu tư 80-20. Chi phí thành viên hai năm một lần là £ 288, tương đương với £ 12 một tháng. 80-20 thành viên nhà đầu tư nhận được:
Điều đó một mình đáng để đăng ký như các thành viên thường xuyên nói với tôi. Tuy nhiên, bằng cách đầu tư 50.000 bảng Anh trong số tiền của mình, tôi muốn thể hiện bằng bảng Anh và tiền xu rằng tư cách thành viên của 80-20 Nhà đầu tư đáng giá từng xu. Không nhà bình luận đầu tư, nhà báo hoặc nhà cung cấp nghiên cứu nào khác đầu tư tiền của họ theo cách này vì sợ thất bại. Đây là một trạng thái rất tiếc và đó chính là lý do tại sao tôi cam kết mở danh mục đầu tư của mình một cách công khai cho 80-20 thành viên Nhà đầu tư có thể xem. Đó là một bước đi táo bạo, đặc biệt là khi tôi bắt đầu đầu tư tiền của mình, thị trường đã ở gần mức cao nhất mọi thời đại và mọi người đều dự đoán một sự sụp đổ của thị trường sắp xảy ra.
Kể từ khi bắt đầu đầu tư, tôi đã định kỳ thay đổi danh mục đầu tư của mình bằng cách sử dụng các đề xuất quỹ được cung cấp bởi thuật toán Nhà đầu tư 80-20 và nghiên cứu liên quan. Tôi luôn tiết lộ những thay đổi tại thời điểm chúng được thực hiện.
Trong hai năm thành viên, tôi đã sử dụng thông tin được cung cấp để vượt trội hơn so với thị trường và các nhà đầu tư chuyên nghiệp trong khi không chấp nhận rủi ro quá mức. Thông thường, chỉ có khoảng 50-60% danh mục được đầu tư vào cổ phiếu. Chỉ trong hai năm, tôi đã tạo ra lợi nhuận 18,83% bất chấp những cuộc khủng hoảng khác nhau mà chúng tôi đã trải qua bao gồm khủng hoảng Hy Lạp, suy thoái kinh tế Trung Quốc, khủng hoảng hàng hóa, cuộc bỏ phiếu Brexit và chiến thắng bất ngờ trong cuộc bầu cử của Donald Trump. Tôi đã xoay sở để biến 50.000 bảng Anh ban đầu của mình thành 59.365 bảng chỉ trong hai năm.
Thật trùng hợp, tôi đã kiếm được tiền trở lại từ đăng ký đầu tiên của mình trong vòng vài tuần sau khi bắt đầu danh mục đầu tư 50.000 bảng của mình. Ngoài hậu quả của cuộc bỏ phiếu Brexit, tôi đã kiếm được 5,35% chỉ trong 2 ngày trong khi FTSE 100 giảm 5,62%! Bảng dưới đây cho thấy danh mục đầu tư 50.000 bảng của tôi hoạt động như thế nào trong hai năm so với:
| Tên | Lợi nhuận 2 năm% | Tỷ lệ sắc nét | Biến động |
| Thử thách 50k | 18,73 | 0,48 | 1.28 |
| Tiêu chuẩn Vanguard thụ động (chiến lược thụ động) | 15,73 | 0,39 | 1.3 |
| FTSE 100 | 15,28 | 0,2 | 2,14 |
| AFI Balanced (Danh mục đầu tư cân bằng của IFA) | 14,35 | 0,37 | 1.12 |
| Quỹ đa tài sản được quản lý trung bình (người quản lý quỹ) | 12,25 | 0,23 | 1,03 |
| AFI Thận trọng (danh mục đầu tư thận trọng của IFA) | 10,57 | 0,22 | n / a |
| Tài sản cân bằng ARC Sterling (Ngân hàng đầu tư) | 9.33 | 0,01 | n / a |
Kết quả rút ra từ bảng trên là không chấp nhận rủi ro quá mức (được thể hiện bằng con số biến động) danh mục đầu tư 50.000 bảng của tôi đã đạt được lợi nhuận tốt nhất. Ngoài ra, rủi ro đầu tư bổ sung mà tôi chấp nhận được thưởng bằng lợi tức tăng lên khi so sánh với rủi ro do các chiến lược khác thực hiện (minh họa danh mục đầu tư của tôi có tỷ lệ rõ nét cao nhất). Số dư rủi ro / lợi nhuận của các chiến lược khác thấp hơn danh mục đầu tư của tôi.
Bạn có thể dùng thử 80-20 Investor miễn phí trong 30 ngày.
Tìm hiểu thêmBảng dưới đây cho thấy tôi kiếm được thêm bao nhiêu lợi nhuận (trừ phí thành viên 80-20 và phí quỹ) bằng cách sử dụng 80-20 Investor so với các chiến lược khác. Đừng quên rằng tư cách thành viên Nhà đầu tư 80-20 là một mức giá cố định và do đó, không tăng chỉ vì bạn đầu tư nhiều tiền hơn. Tất cả các số liệu đều tính phí quỹ và chi phí của tư cách thành viên Nhà đầu tư 80-20 hai năm một lần:
| Số tiền đã đầu tư | |||||
| 20.000 bảng Anh | 50.000 bảng Anh | 75.000 bảng Anh | 100.000 bảng Anh | 250.000 bảng Anh | |
| thách thức lợi nhuận tổng thể £ 50k | £ 3,458 | £ 9.077 | £ 13.760 | £ 18.442 | £ 46.537 |
| lợi nhuận thêm so với điểm chuẩn Passive Vanguard | £ 312 | £ 1,212 | 1.962 bảng Anh | £ 2,712 | 7.212 bảng Anh |
| lợi nhuận thêm trên 100 FTSE | £ 402 | £ 1,437 | £ 2.300 | £ 3,162 | £ 8.337 |
| thêm lợi nhuận từ danh mục đầu tư IFA cân bằng (Chỉ số cân bằng AFI) | £ 588 | 1.902 bảng Anh | 2.997 bảng Anh | 4.092 bảng Anh | £ 10.662 |
| lợi nhuận bổ sung từ một quỹ đa tài sản được quản lý trung bình | 1.008 bảng Anh | 2.952 bảng Anh | £ 4,572 | 6.192 bảng Anh | £ 15,912 |
| lợi nhuận thêm từ danh mục đầu tư IFA thận trọng (Chỉ số thận trọng AFI) | £ 1,344 | 3.792 bảng Anh | £ 5,832 | 7.872 bảng Anh | £ 20.112 |
| lợi nhuận thêm từ Danh mục đầu tư tùy ý của Ngân hàng Đầu tư (Chỉ số tài sản cân bằng ARC Sterling) | £ 1,592 | £ 4,412 | £ 6,762 | 9.112 bảng Anh | £ 23.212 |
Một điều khác cần lưu ý là IFAs thường sẽ tính thêm 0,75% đến 1% quy mô danh mục đầu tư của bạn mỗi năm để chạy tiền của bạn mà các số liệu trên không tính đến. Vì vậy, hiệu suất của họ được phóng đại quá mức. Ngoài ra, chiến lược thụ động không chỉ có độ biến động cao hơn mà còn có mức rút vốn (giảm) lớn hơn so với danh mục đầu tư của tôi.
Lần đầu tiên tôi bắt đầu điều hành danh mục đầu tư của mình vào tháng 3 năm 2015 và bây giờ tôi đã bước qua kỷ niệm 6 năm làm việc đó. Đó là một khoảng thời gian dài để chứng minh thành tích quản lý tiền của tôi bằng cách sử dụng 80-20 Investor. Giai đoạn này bao gồm các sự kiện chuyển động thị trường đầy thách thức như cuộc trưng cầu dân ý Brexit, bầu cử Mỹ, chiến tranh thương mại Mỹ - Trung và thậm chí cả sự bùng phát coronavirus. Bảng bên dưới cho thấy danh mục đầu tư 50.000 bảng của tôi đã hoạt động như thế nào trong sáu năm (tính đến đầu tháng 6 năm 2021) so với cùng các điểm chuẩn mà tôi đã sử dụng trước đó:
| Tên | % lợi nhuận 6 năm | Tỷ lệ sắc nét | Biến động |
| Thử thách 50k | 54.29 | 0,25 | 1.16 |
| AFI Balanced (Danh mục đầu tư cân bằng của IFA) | 48.73 | 0,31 | 9,43 |
| Quỹ đa tài sản được quản lý chuyên nghiệp trung bình (Chỉ số Đầu tư Hỗn hợp 40% -85% Cổ phiếu) | 47.63 | 0,30 | 9,56 |
| Điểm chuẩn Passive Vanguard (chiến lược thụ động) | 41.85 | 0,25 | 8,99 |
| AFI Thận trọng (Danh mục đầu tư thận trọng của IFA) | 33.90 | 0,17 | 7,39 |
| FTSE 100 | 30.89 | 0,06 | 16,80 |
| ARC Sterling Balanced Asset (Ngân hàng đầu tư) | 29.98 | 0,12 | 6,42 |
Hiệu suất của tôi đã đạt được bằng cách tuân theo sự phân bổ tài sản được đề xuất bởi thuật toán Nhà đầu tư 80-20 và có một danh mục quỹ tập trung. Ví dụ, trước cuộc trưng cầu dân ý của EU, tôi đã giảm mức độ tiếp xúc với các cổ phiếu của Vương quốc Anh và châu Âu, đó là một lời kêu gọi táo bạo nhưng cuối cùng đúng đắn. Sau đại dịch, tôi xoay vòng vào các quỹ công nghệ và sau đó vào các quỹ giá trị để tận dụng sự thay đổi trong hành vi của người tiêu dùng. Tất nhiên, như bạn có thể đánh giá cao, không có đảm bảo hiệu suất với 80-20 Nhà đầu tư vì lợi nhuận phụ thuộc vào điều kiện thị trường.
Tôi tiếp tục điều hành danh mục đầu tư của mình trực tiếp cho 80-20 thành viên Nhà đầu tư. Trên thực tế, bạn có thể thấy chính xác danh mục đầu tư của tôi hiện được đầu tư như thế nào khi bạn dùng thử 30 ngày miễn phí 80-20 Nhà đầu tư mà bạn có thể hủy bỏ (chỉ bằng một cú nhấp chuột) bất kỳ lúc nào.
Nếu bạn chưa sẵn sàng dùng thử miễn phí 80-20 Investor thì tôi đã tạo một loạt email ngắn miễn phí hướng dẫn bạn cách đầu tư thành công tiền của chính mình. Bạn sẽ nhận được một email ngắn hai phút mỗi ngày trong 10 ngày. Cuối cùng, bạn sẽ có đủ tự tin để quyết định cách đầu tư tiền của riêng mình. Bạn có thể đăng ký tại đây.
Dưới đây là hướng dẫn ngắn cho người mới bắt đầu cũng như các nhà đầu tư có kinh nghiệm
Làm thế nào để bắt đầu