Giải quyết sự lựa chọn áp đảo Một vấn đề mà tất cả các nhà đầu tư phải đối mặt là số lượng tuyệt đối các lựa chọn ở đó. Không nghi ngờ gì nữa, quỹ đầu tư là con đường tốt nhất cho hầu hết các nhà đầu tư DIY vì chúng cho phép bạn đầu tư vào nhiều loại tài sản và chi phí kinh doanh hiệu quả. Tuy nhiên, có hơn 2.000 quỹ ngoài kia để bạn lựa chọn. Làm thế nào để bạn biết cái nào là tốt hoặc cái nào cần tránh? Ngoài ra, làm thế nào để bạn biết nên đầu tư vào một quỹ tập trung của Vương quốc Anh hay có thể là một quỹ đầu tư vào các công ty ở Châu Âu? Đầu tư vào các công ty công nghệ thì sao?
Không có gì ngạc nhiên khi hầu hết các nhà đầu tư DIY đều bỏ cuộc do sự lựa chọn quá nhiều. Điểm mới tốt là Sự lựa chọn Tốt nhất của Nhà đầu tư 80-20 loại bỏ rào cản này để bất kỳ ai, ngay cả người mới hoàn thành, có thể dễ dàng đưa ra quyết định sáng suốt và đầu tư một cách tự tin. Đừng chỉ nghe lời tôi, đây là những gì một thành viên 80-20 Nhà đầu tư đã viết về dịch vụ:
'80-20 Nhà đầu tư giải quyết vấn đề' sự lựa chọn áp đảo 'mà bất kỳ ai mới tham gia đầu tư phải đối mặt'
Biểu đồ trên trang này cho thấy các quỹ từ Lựa chọn Tốt nhất trong số Các lựa chọn Tốt nhất đã hoạt động như thế nào so với thị trường và quỹ được quản lý điển hình do một nhà quản lý quỹ chuyên nghiệp điều hành.
Lựa chọn tốt nhất của chúng tôi được thiết kế để cung cấp một danh sách cân bằng gồm các quỹ có rủi ro thấp, trung bình và cao được đầu tư trên nhiều loại tài sản. Nó tạo nền tảng cho danh mục đầu tư 50.000 bảng thành công của riêng tôi mà tôi điều hành vì lợi ích của 80-20 thành viên Nhà đầu tư.
80-20 Nhà đầu tư Tốt nhất trong Lựa chọn Tốt nhất là một danh sách rút gọn các quỹ được cập nhật vào đầu mỗi tháng. Nó thường được tạo thành từ 10 quỹ rủi ro thấp, 10 quỹ rủi ro trung bình và 10 quỹ rủi ro cao, để cung cấp mức chênh lệch cân bằng, được chọn bởi thuật toán Nhà đầu tư 80-20.
Việc đánh giá rủi ro của quỹ được xác định bởi cách người quản lý quỹ đã đầu tư tiền của mình và cách thu được lợi nhuận của quỹ. Để có được Sự lựa chọn Tốt nhất, tất cả các quỹ từ tất cả các nhóm quỹ chính thức của Hiệp hội Đầu tư (IA) đều được phân tích và chia thành ba loại rủi ro (thấp, trung bình và cao). Sau đó, những người mà thuật toán Nhà đầu tư 80-20 đánh giá cao nhất trong một loạt các lĩnh vực sẽ được chọn. Vì vậy, các thành viên có thể sử dụng Lựa chọn Tốt nhất của Lựa chọn Tốt nhất để lựa chọn quỹ dựa trên hồ sơ rủi ro của quỹ (thấp, trung bình hoặc cao). Ngoài ra, cảnh báo cắt lỗ của Nhà đầu tư 80-20 hàng ngày dựa trên danh sách Tốt nhất trong số Tốt nhất.
Khi tôi xem lại danh mục đầu tư trị giá £ 50K của mình, trước tiên, tôi kiểm tra xem quỹ nào trong danh mục đó vẫn nằm trong Danh sách rút gọn Tốt nhất trong số Tốt nhất. Bất kỳ nội dung nào không được gắn cờ để xem xét thêm. Sau đó, tôi xem xét sự phân bổ tài sản trong danh mục đầu tư của mình (tức là số tiền đầu tư vào cổ phiếu của Vương quốc Anh, cổ phiếu của Hoa Kỳ, trái phiếu toàn cầu, v.v.) và so sánh nó với danh mục đầu tư của Lựa chọn Tốt nhất. Tôi xác định kết hợp tài sản trong danh mục đầu tư của mình bằng cách sử dụng công cụ phân bổ tài sản của Nhà đầu tư 80-20. Là một tập hợp các quỹ, hỗn hợp của Sự lựa chọn Tốt nhất của Sự lựa chọn Tốt nhất có trọng số như nhau đối với các quỹ rủi ro thấp, trung bình và cao. Xét về độ tuổi và khả năng chấp nhận rủi ro, tôi hài lòng với mức chênh lệch đó. Một nhà đầu tư lớn tuổi thận trọng hơn sẽ muốn tập trung nhiều hơn vào các quỹ có rủi ro trung bình và thấp. Là người chỉ đạo 'hướng dẫn độ tuổi', theo đó bạn thử và cân bằng tỷ lệ phần trăm danh mục đầu tư của mình với các quỹ rủi ro thấp với độ tuổi của bạn, là một điểm khởi đầu tốt. Vì vậy, một người 50 tuổi với thái độ trung bình với rủi ro có thể có tới 50% danh mục đầu tư của họ trong các quỹ rủi ro thấp. Một người 50 tuổi thận trọng hơn có thể có hơn 50% quỹ rủi ro thấp.
Cá nhân tôi cố gắng và giữ mức chênh lệch bằng nhau trên ba mức rủi ro khi nó phù hợp với tôi. Cho rằng thuật toán Nhà đầu tư 80-20 đã ưu tiên một kết hợp cụ thể, tôi cũng thử và sao chép nó nhiều nhất có thể trong danh mục đầu tư trị giá £ 50k của mình. Lý do tôi chỉ có thể 'thử' và tái tạo nó là vì tôi không mua tất cả 30 quỹ được liệt kê trong Danh sách Tốt nhất của Lựa chọn Tốt nhất. Thay vào đó, tôi chỉ giữ 7-10 quỹ cùng một lúc vì đây là con số có thể quản lý được. Vì vậy, để tổng kết lại, tôi muốn phản ánh sự phân bổ tài sản của Lựa chọn Tốt nhất trong số Các Lựa chọn Tốt nhất trong khi cố gắng có tỷ trọng bằng nhau trên cả ba nhóm rủi ro (thấp, trung bình và cao). Đây chỉ là một lựa chọn cá nhân.
Cuối cùng, tôi thực hiện chuyển đổi quỹ phù hợp để cố gắng và đảm bảo rằng tôi nắm giữ các khoản tiền nằm trong Lựa chọn Tốt nhất. Nếu điều đó là không thể, ví dụ:nếu nền tảng đầu tư tôi sử dụng không có sẵn chúng, tôi đã chọn một trong những đồng nghiệp của nó từ cùng lĩnh vực bằng cách sử dụng danh sách rút gọn của Quỹ tốt nhất theo ngành.
Mặc dù hiệu suất trong quá khứ không phải là sự đảm bảo cho lợi nhuận trong tương lai, biểu đồ trên trang này cho thấy cách Tốt nhất của Lựa chọn tốt nhất đã hoạt động tốt hơn thị trường và các quỹ được quản lý chuyên nghiệp, giả sử rằng tất cả các quỹ trong danh sách rút gọn đã được giữ và cập nhật vào đầu tháng.