Nếu bạn đang nghĩ đến việc mở rộng doanh nghiệp của mình hoặc bắt đầu một liên doanh mới và không muốn hoặc không thể gánh thêm nợ, bạn có thể cân nhắc tìm kiếm các nhà đầu tư để làm cho việc ra mắt của bạn trở nên khả thi.
Nhà đầu tư thiên thần là một cá nhân hoặc một nhóm cá nhân cung cấp nguồn tài chính của riêng họ để giúp tài trợ cho các công ty khởi nghiệp hoặc mở rộng quy mô kinh doanh. Trong khi một số nhà đầu tư thiên thần có thể là người thân hoặc bạn bè giàu có, hầu hết đều là những nhà đầu tư có kinh nghiệm được Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch công nhận. Để được công nhận, nhà đầu tư phải kiếm được ít nhất 200 nghìn đô la hàng năm (300 nghìn đô la nếu họ đã kết hôn) và có tài sản tối thiểu là 1 triệu đô la.
Đối với mục đích lập kế hoạch, điều quan trọng là phải hiểu rằng một nhà đầu tư thiên thần thường tham gia vào việc hỗ trợ ban đầu cho một công ty khởi nghiệp và thường đầu tư ít hơn 100 nghìn đô la vào doanh nghiệp. Nếu đó là một nhóm các nhà đầu tư, họ có thể sẵn sàng tập hợp các nguồn lực và đầu tư nhiều hơn nữa.
Bạn cũng có thể đã nghe nói về “siêu thiên thần”. Các nhà đầu tư siêu thiên thần - giống như các nhà đầu tư thiên thần khác, sử dụng tiền của chính họ - có thể cung cấp số vốn lên tới 1 triệu đô la cho một dự án kinh doanh hoặc công ty khởi nghiệp mới.
Khi xác định số tiền tài trợ để đầu tư vào một doanh nghiệp mới hoặc đang phát triển, các nhà đầu tư thiên thần đánh giá vốn chủ sở hữu của liên doanh mới, vì vậy họ có thể xác định bao nhiêu cổ phần trong doanh nghiệp mà họ sẽ cần tham gia. Các nhà đầu tư thiên thần thường nắm quyền sở hữu từ 20% đến 40% của một doanh nghiệp, tùy thuộc vào định giá của nó. Ví dụ:nếu một nhóm các nhà đầu tư thiên thần cung cấp 500 nghìn đô la cho một công ty có giá trị 1 triệu đô la, thì mức định giá mới sẽ trở thành 1,5 triệu đô la và các thiên thần hiện sở hữu 33% công ty.
Nhà đầu tư mạo hiểm là một nhà chuyên nghiệp có vai trò đầu tư vào một doanh nghiệp mới hoặc đang phát triển có tiềm năng thực tế để thu lợi nhuận cao. Một công ty VC không sử dụng vốn của chính mình khi đầu tư vào một công ty khởi nghiệp, mà sử dụng vốn từ nhiều nguồn khác nhau, bao gồm các tập đoàn lớn, các nhà đầu tư giàu có, các tập đoàn đầu tư hoặc công ty con của các công ty ngân hàng đầu tư, quỹ hưu trí, công ty bảo hiểm hoặc các nguồn lực tương tự khác . Các khoản đầu tư của họ thường lớn hơn đầu tư của các nhà đầu tư thiên thần và thường được tính bằng hàng triệu thay vì hàng nghìn hoặc hàng trăm nghìn.
Khi các nhà đầu tư mạo hiểm tài trợ cho một công ty mới thành lập hoặc một công ty trong giai đoạn đầu, họ thường tìm kiếm 20% đến 30% cổ phần của công ty với kỳ vọng từ 10% đến 100% lợi tức đầu tư của họ.
Bởi vì đầu tư vào một công ty khởi nghiệp hoặc liên doanh mới được coi là rủi ro cao, cả nhà đầu tư thiên thần và nhà đầu tư mạo hiểm đều đóng vai trò tích cực trong các khoản đầu tư của họ. Họ có khả năng đưa các chuyên gia tư vấn hoặc giám đốc điều hành của riêng họ đến để giúp quản lý và phát triển công ty của bạn và thậm chí có thể đảm nhận một ghế hoặc một số ghế trong hội đồng quản trị của bạn.
Nếu công ty của bạn có tiềm năng tăng trưởng cao và cần đầu tư thêm, các nhà đầu tư thiên thần có thể có xu hướng tìm kiếm một VC và bán cổ phần của doanh nghiệp của bạn cho họ.
Các nhà đầu tư mạo hiểm có nhiều chiến lược rút lui cho các khoản đầu tư của họ. Ví dụ:nếu công ty khởi nghiệp đã chứng minh rất thành công, các VC có thể quyết định đi theo lộ trình chào bán công khai lần đầu. Hoặc họ có thể bán lại công ty cho doanh nhân. Nếu công ty thất bại, công ty đầu tư mạo hiểm có thể quyết định bán tài sản của doanh nghiệp để cố gắng thu hồi càng nhiều thiệt hại tài chính càng tốt.
Khi gặp gỡ một nhà đầu tư chuyên nghiệp lần đầu tiên, hãy nhớ chuẩn bị sẵn một bài thuyết trình cụ thể — và nhớ diễn tập lại.
Cả nhà đầu tư thiên thần và nhà đầu tư mạo hiểm sẽ muốn xem một kế hoạch kinh doanh toàn diện bao gồm nhu cầu thị trường, quy mô thị trường và lợi tức dự kiến từ khoản đầu tư tiềm năng của họ. Các nhà đầu tư không chỉ cần biết ý tưởng hoặc sản phẩm của bạn khác biệt hay độc đáo như thế nào mà còn phải biết điều gì làm cho nó sinh lời.
Cả nhà đầu tư thiên thần và nhà đầu tư mạo hiểm sẽ muốn biết thêm về bạn — lý lịch, kiến thức chuyên môn và tính cách của bạn. Họ đang đầu tư vào bạn nhiều như sản phẩm hoặc ý tưởng của bạn, vì vậy họ cần chắc chắn rằng bạn có sự kiên trì, niềm đam mê, sự tập trung và sự tự tin cần thiết để đạt được thành công.
Những phẩm chất khác mà nhà đầu tư muốn thấy ở một doanh nhân bao gồm:
Hầu hết các cộng đồng đều có các nhà đầu tư thiên thần thường xuyên tham gia vào các hoạt động kinh doanh như hội nghị thượng đỉnh kinh doanh, giới thiệu khởi nghiệp hoặc các sự kiện kết nối. Các nhà đầu tư mạo hiểm quan tâm đến các doanh nhân với các khái niệm kinh doanh có lợi nhuận cao hoặc giá trị cao và có thể tham dự các hội nghị hoặc cuộc thi khởi nghiệp.
Đối với hầu hết các doanh nghiệp mới, các nhà đầu tư thiên thần nên được cân nhắc trước các nhà đầu tư mạo hiểm. Các nhà đầu tư thiên thần có xu hướng thu hút các doanh nghiệp có ý tưởng tốt mà họ có thể giúp phát triển thành các công ty có lợi nhuận. Các nhà đầu tư mạo hiểm thường tập trung vào việc tối đa hóa lợi nhuận và doanh thu càng nhanh càng tốt, đó là lý do tại sao họ có xu hướng thu hút các doanh nghiệp đã thành lập đang mong muốn phát triển.
Bạn có thể tìm nhà đầu tư tại:
Nếu bạn cảm thấy chưa sẵn sàng tìm kiếm các nhà đầu tư thiên thần hoặc nhà đầu tư mạo hiểm để tài trợ cho công ty khởi nghiệp của mình, thì các hình thức tài trợ khác cũng có sẵn. Bạn cũng có thể liên hệ với cố vấn SCORE để được hướng dẫn có giá trị về việc đánh giá hình thức tài trợ nào sẽ phù hợp nhất cho dự án kinh doanh mới của bạn.