Một trong những ô trên báo cáo của hầu hết mọi quỹ tương hỗ là danh sách cổ tức từ đầu năm đến nay - YTD -. Khi báo cáo quỹ được gửi trong suốt cả năm với quỹ tương hỗ trả cổ tức, số tiền trong hộp sẽ tăng lên. Cổ tức YTD có thể là một phần đáng kể trong tổng lợi tức đầu tư của quỹ.
YTD là từ viết tắt của year-to-date. Cổ tức YTD là số tiền mà cổ phiếu quỹ tương hỗ của bạn đã trả vào tài khoản của bạn cho đến nay trong năm nay. Cổ tức đầu tư được theo dõi hàng năm và phải được báo cáo về thuế của bạn dưới dạng thu nhập. Cổ tức YTD mà bạn thấy mỗi khi nhận được báo cáo quỹ cho bạn biết bạn đã kiếm được bao nhiêu cho đến nay và cho phép bạn dự đoán tổng thu nhập từ cổ tức trong năm.
Tần suất cổ tức điển hình cho một quỹ tương hỗ cổ phiếu là hàng quý, hoặc bốn lần một năm. Cổ phiếu trả cổ tức thường trả hàng quý nên rất có ý nghĩa đối với các quỹ tương hỗ theo mô hình này. Nếu bạn nhận được báo cáo quỹ mỗi quý, mức tăng cổ tức so với đầu năm phải tương ứng với cổ tức kiếm được trong quý. Các quỹ trái phiếu thường trả cổ tức hàng tháng. Báo cáo hàng quý từ quỹ trái phiếu sẽ có mức cổ tức YTD tăng trong ba lần thanh toán cổ tức hàng tháng gần nhất so với mức cổ tức YTD trên báo cáo trước đó.
Các quỹ tương hỗ cho phép các nhà đầu tư tái đầu tư cổ tức kiếm được vào nhiều cổ phiếu của quỹ hơn. Cổ tức được tái đầu tư mua thêm cổ phiếu trả cổ tức, do đó, số tiền trả cổ tức thông thường sẽ tăng lên theo thời gian. So sánh số cổ tức YTD trên bảng sao kê quỹ gần đây nhất của bạn với bảng sao kê cùng kỳ một năm trước. Việc tăng cổ tức YTD ít nhất một phần sẽ là kết quả của việc tái đầu tư cổ tức kiếm được.
Số tiền cổ tức YTD trên bảng sao kê đầu tiên bạn nhận được sau khi kết thúc năm sẽ là tổng thu nhập từ cổ tức của bạn trong năm. Giữ lại bản sao kê này trong hồ sơ của bạn để theo dõi cổ tức để báo cáo thuế. Báo cáo cuối năm cũng sẽ hữu ích khi bạn bán cổ phiếu quỹ tương hỗ và bạn phải tính chi phí trung bình cho số cổ phiếu đã bán. Cổ tức cuối năm cung cấp cho bạn bức tranh về số tiền quỹ của bạn trả hàng năm.