Chuyển kế hoạch tiết kiệm đại học 529 hiện tại của bạn sang một kế hoạch 529 khác tương đối dễ dàng khi bạn đã có giấy tờ theo yêu cầu. Việc nghiên cứu các kế hoạch 529 có sẵn và tìm ra kế hoạch phù hợp nhất với nhu cầu đầu tư của bạn có thể mất nhiều thời gian. Đảm bảo rằng gói bạn muốn chuyển đủ điều kiện.
Xác minh rằng tài khoản bạn muốn chuyển đủ điều kiện. Trừ khi bạn cũng đang thay đổi người thụ hưởng, hầu hết các gói đều hạn chế bạn chuyển khoản một lần sau mỗi 12 tháng. Nếu bạn đang thay đổi người thụ hưởng, mô tả gói cho gói hiện tại của bạn sẽ cho bạn biết liệu bạn có thể chuyển tài khoản trong vòng chưa đầy 12 tháng hay không.
Chọn gói 529 mới mà bạn muốn mở. Các kế hoạch rất khác nhau giữa các tiểu bang. Mỗi loại có các tùy chọn đầu tư và cơ cấu phí khác nhau. Chọn gói tương thích nhất với nhu cầu đầu tư của bạn và có mức phí thấp nhất.
Mở tài khoản 529 mới và nộp các thủ tục chuyển tiền cần thiết. Gói 529 cũ sẽ có thể chuyển trực tiếp tài khoản sang gói mới, được gọi là chuyển đổi trực tiếp. Rất ít kế hoạch, nếu có, sẽ khăng khăng gửi cho bạn một tấm séc mà sau đó bạn sẽ nộp cho kế hoạch mới.
Hãy dành thời gian mua sắm xung quanh để có phương án tốt nhất phù hợp với nhu cầu đầu tư của bạn. Các tùy chọn đầu tư và lệ phí thay đổi theo từng kế hoạch. Kiểm tra kế hoạch 529 của tiểu bang của bạn. Nhiều người cung cấp cho cư dân các ưu đãi đặc biệt, chẳng hạn như khấu trừ thuế cho các khoản đóng góp hoặc một chương trình quỹ phù hợp.
529 gói chỉ đủ điều kiện để chuyển 12 tháng một lần. Hãy cẩn thận lựa chọn các khoản đầu tư cho kế hoạch 529 của bạn. Các khoản đầu tư chỉ có thể được thay đổi 12 tháng một lần. Giống như bất kỳ khoản đầu tư nào khác liên quan đến cổ phiếu, trái phiếu hoặc quỹ tương hỗ, các gói 529 có thể giảm giá trị. Các khoản đầu tư nên thận trọng hơn khi bạn gần đến thời điểm thực sự cần tiền. Nếu gói 529 cũ gửi séc cho bạn thay vì tài khoản 529 mới, hãy nhớ chuyển séc kịp thời. Nếu không, có thể có hậu quả về thuế, bao gồm cả khoản phạt 10 phần trăm.
Thông tin tài khoản hiện có 529, bao gồm cả số tài khoản
Chuyển giấy tờ cho gói 529 mới