Khi đầu tư tiền, mọi người muốn biết chính xác số tiền họ kiếm được trong một khoảng thời gian. Ngoài ra, khi so sánh các khoản đầu tư, tốt hơn là bạn nên so sánh hiệu quả hoạt động của các khoản đầu tư. So sánh khoản đầu tư sẽ dễ dàng nếu nhà đầu tư đầu tư cùng một số tiền vào tất cả các khoản đầu tư; tuy nhiên, điều này không thường xảy ra. Lợi tức đầu tư cho biết một khoản đầu tư được tạo ra bao nhiêu tiền với các điều kiện đầu tư ban đầu bằng nhau. Ví dụ:một khoản đầu tư kiếm được 50 đô la trong một tháng với khoản đầu tư 100 đô la và một khoản đầu tư khác kiếm được 75 đô la với khoản đầu tư 120 đô la. Lợi tức đầu tư sẽ cho thấy khoản đầu tư nào trong số các khoản đầu tư này có lợi tức tốt hơn.
Xác định số dư đầu kỳ của khoản đầu tư vào ngày đầu tiên của tháng và số dư cuối kỳ của khoản đầu tư vào ngày cuối cùng của tháng. Ví dụ:một cổ phiếu trị giá 14 đô la vào ngày 1 tháng 1. Vào ngày 31 tháng 1, giá cổ phiếu đã tăng lên 18 đô la.
Trừ giá đầu vào giá cuối. Trong ví dụ của chúng tôi, 18 đô la trừ 14 đô la bằng 4 đô la.
Chia số được tính ở Bước 2 cho giá ban đầu của khoản đầu tư để tìm tỷ suất lợi nhuận trong tháng. Trong ví dụ của chúng tôi, 4 đô la chia cho 14 đô la, bằng tỷ suất lợi nhuận 0,286 hoặc 28,6 phần trăm.