Việc xác định xem một cổ phiếu hoặc quỹ có đáng để đầu tư hay không có thể là một quá trình phân tích, tốn nhiều thời gian. Tuy nhiên, học cách đọc và hiểu xếp hạng của Morningstar có thể làm cho nhiệm vụ này dễ dàng hơn nhiều. Kể từ năm 1985, Morningstar đã xếp hạng các cổ phiếu và quỹ để giúp các nhà đầu tư đưa ra quyết định sáng suốt về các khoản đầu tư của họ. Nhiều trang web tài chính sử dụng xếp hạng Morningstar khi đưa ra báo cáo chứng khoán, nhưng bạn luôn có thể tìm thấy xếp hạng cho cổ phiếu hoặc quỹ bằng cách truy cập trang web Morningstar.
Xác định mức xếp hạng Morningstar cho quỹ của bạn. Nếu bạn gặp khó khăn trong việc tìm kiếm nó, nơi tốt nhất để xem là trên trang web Morningstar (xem phần Tài nguyên bên dưới).
Tìm hiểu cách xếp hạng Morningstar được báo cáo. Các quỹ được đánh giá trên thang điểm từ 1 đến 5 và dựa trên kết quả hoạt động của quỹ so với các quỹ tương tự. Để có được điểm dữ liệu cuối cùng, Morningstar điều chỉnh rủi ro và phí bán hàng.
Xác định xem quỹ của bạn có nhiều xếp hạng hay không. Không có gì lạ khi các quỹ có xếp hạng trong tối đa 3 khoảng thời gian (3, 5 và 10 năm), sau đó được kết hợp để tạo ra xếp hạng tổng thể.
Tìm kiếm cổ phiếu trên trang web Morningstar. Nếu bạn đã biết mã số chứng khoán, bạn có thể nhập mã đó vào hộp tìm kiếm. Ngoài ra, bạn cũng có thể tìm kiếm cổ phiếu theo tên công ty.
Tìm và kiểm tra xếp hạng cho cổ phiếu của bạn, dựa trên sự kết hợp giữa giá trị thị trường hiện tại của cổ phiếu và những gì Morningstar cảm thấy là giá trị thị trường hợp lý. Xếp hạng cho cổ phiếu được điều chỉnh theo rủi ro.
So sánh xếp hạng Morningstar cho một số cổ phiếu để xác định cổ phiếu nào phù hợp nhất với nhu cầu và mục tiêu đầu tư của bạn.
Cân nhắc mức độ rủi ro mà bạn sẵn sàng chấp nhận với các khoản đầu tư của mình. Cổ phiếu có xếp hạng năm sao được kỳ vọng sẽ mang lại cho nhà đầu tư lợi nhuận tốt hơn so với cổ phiếu được xếp hạng một sao.
Hãy nhớ rằng các quỹ có tuổi đời từ ba năm trở xuống không được xếp hạng Morningstar. Việc xếp hạng quỹ là hoàn toàn khách quan. Chúng dựa trên các tính toán toán học về hiệu suất trong quá khứ. Lưu ý rằng xếp hạng Sao mai được biểu thị dưới dạng sao, không phải số.
Xếp hạng Morningstar là một chỉ báo tốt về việc quỹ có xứng đáng được điều tra thêm hay không. Tuy nhiên, nó không nên được sử dụng như một tín hiệu để mua hoặc bán.
Máy tính có kết nối Internet
Tên cổ phiếu hoặc quỹ
Xếp hạng sao mai