Theo một Nghiên cứu về Thanh toán của Cục Dự trữ Liên bang gần đây, được công bố vào năm 2016, người Mỹ đã viết (và sau đó rút tiền mặt) 17,3 tỷ tấm séc trị giá hơn 27 nghìn tỷ đô la vào năm 2015. Và nếu những tấm séc đó không xóa tài khoản ngân hàng của người viết chúng, thì phí sẽ tăng lên. Theo CNN, người Mỹ đã trả 15 tỷ USD phí vào năm 2016 vì viết séc bị trả lại hoặc khiến tài khoản thấu chi. Nhưng những sai lầm vẫn xảy ra, và nếu bạn đã chuyển tiền mặt cho một tấm séc dởm tại một địa điểm chuyển tiền bằng séc, thì bạn không đơn độc. Tuy nhiên, mặc dù bạn có thể không biết séc bị lỗi, bạn vẫn có thể thấy mình bị mắc vào các khoản phí và tiền.
Mặc dù các chính sách khác nhau giữa các địa điểm, nhưng khi bạn rút séc dởm tại một địa điểm chuyển séc, bạn có thể nhận được thông báo qua thư, email hoặc cuộc gọi điện thoại. Bạn cung cấp thông tin liên hệ này khi bạn chuyển tiền lần đầu bằng séc ở đó. Vì lợi ích tốt nhất của bạn là trả lời thông báo này càng sớm càng tốt để bạn có thể giảm thiểu phí quỹ không đủ (NSF) và các hình phạt của công ty. Mặc dù địa điểm chuyển tiền bằng séc có thể theo sau người viết séc, nhưng họ cũng có thể theo dõi bạn. Bởi vì bạn đã xác nhận và nhận được tiền, bạn có nhiều khả năng là người sẽ được liên hệ đầu tiên nếu nó bị trả lại.
Chủ sở hữu của địa điểm rút tiền séc có các lựa chọn để theo đuổi bạn vì tiền nếu bạn không khắc phục tình hình. Mặc dù bạn có thể cảm thấy như thể đó không phải lỗi của bạn khi séc bị trả lại - bạn đã chuyển tiền mặt một cách thiện chí - bạn vẫn có trách nhiệm xử lý nó với địa điểm chuyển tiền của séc. Bạn có thể cố gắng thu hồi khoản lỗ của mình từ người đã viết séc cho bạn sau này. Tuy nhiên, trong thời gian chờ đợi, bạn cần đảm bảo mọi thứ không trở nên tồi tệ hơn với người trả tiền.
Nếu bạn không giải quyết mọi việc với công ty chuyển séc bằng tiền mặt, bạn có thể bị kiện ra tòa dân sự về số tiền của séc bị trả lại, cộng với những thiệt hại có thể xảy ra. Trách nhiệm chứng minh trong một vụ án dân sự thuộc về bị đơn, hoặc trong trường hợp này là bạn, và bạn có thể khó chứng minh rằng bạn không có trách nhiệm hoàn trả số tiền đó. Bạn có thể kết thúc với một bản án chống lại bạn, các khoản thuế được đưa vào tài khoản ngân hàng, tài sản bị tịch thu hoặc tiền lương bị cắt giảm.
Tùy thuộc vào số lượng séc, nó có thể trở thành một vấn đề hình sự, đặc biệt nếu bạn biết séc bị hỏng khi bạn chuyển tiền mặt. Nếu người trả tiền có lý do để tin rằng bạn phạm tội gian lận hoặc ăn cắp, thì họ có thể gửi đơn khiếu nại đến cảnh sát. Nếu bạn biết mình đúng, bạn nên trả lời bất kỳ thư từ nào từ địa điểm rút tiền séc hoặc trực tiếp đến đó để thảo luận về vấn đề này.