Từ Vanguard:

Có thể muốn tìm cách để bù đắp số dư cuối kỳ sau 30 năm.

Câu hỏi :Hai nhà đầu tư bắt đầu với 100.000 đô la và kiếm được lợi nhuận 6% mỗi năm trong 30 năm:

• Một người chọn một quỹ tương hỗ chi phí thấp với chi phí 0,25% (tỷ lệ chi phí a.k.a.) được áp dụng cho tài sản đầu tư của họ mỗi năm. Lưu ý rằng nhiều quỹ chỉ số có tỷ lệ chi phí thậm chí còn THẤP HƠN).
• Người kia chọn một quỹ tương hỗ có chi phí cao hơn là 0,63%, đây rõ ràng là tỷ lệ chi phí trung bình có trọng số cho các quỹ tương hỗ của Hoa Kỳ. Điều này cũng được áp dụng cho tài sản đầu tư của họ mỗi năm.

Nhà đầu tư với quỹ tương hỗ chi phí thấp có thêm bao nhiêu vào cuối 30 năm?

Trả lời:Hơn $ 57,000! Vì vậy, chênh lệch 38% phí (0,63% -0,25%) dẫn đến sự khác biệt đáng kể trong số tiền mà mỗi nhà đầu tư kiếm được.

Đây là một thông điệp siêu quan trọng. Cũng giống như chúng ta thảo luận về hiệu ứng kép đối với lợi nhuận đầu tư của bạn, bạn cũng cần phải biết về tác động kép của phí. Một sự khác biệt nhỏ về phí thực sự tăng lên khi cộng lại trong khoảng thời gian 30 năm. Tập trung vào các khoản phí !! Không giống như hầu hết các khoản phí bạn phải trả cho các sản phẩm tài chính, khoản phí này là vô hình đối với hầu hết các nhà đầu tư. Bạn không gửi séc hoặc nhận hóa đơn cho các khoản phí phát sinh trong quỹ tương hỗ. Thay vào đó, người quản lý đầu tư đủ tốt để lấy nó trực tiếp từ tài khoản đầu tư của bạn với một thông báo. Đây là lý do tại sao rất nhiều người nghĩ "ồ, quỹ tương hỗ của tôi không có phí!"

----------------------------

Kiểm tra Hoạt động NGPF, Tính toán:Phí đầu tư tại đây.