ICICI Securities Limited (I-Sec) thông qua ICIC Direct đã ra mắt một sản phẩm mới, ETF- Danh mục đầu tư thông minh (EIP). Điều này tương tự như smallcase đã được xem xét trước đó nhưng có một số khác biệt quan trọng. Thảo luận về những điều này là gì và ai nên cân nhắc đầu tư vào EIP.
Trước khi chúng ta bắt đầu, một loạt bài giảng video về Quản lý danh mục đầu tư dựa trên mục tiêu:Các kỹ thuật để giảm bớt nỗi sợ hãi, sự không chắc chắn và nghi ngờ đã được đưa ra. Phần này sẽ thảo luận về các chiến lược để sử dụng và quản lý việc phân bổ tài sản phù hợp cho dù điều kiện thị trường là gì. Thông tin chi tiết có sẵn trong trang Câu hỏi thường gặp này .
Danh mục đầu tư thông minh ETF (EIP) của ICICI Direct là gì? Đó là một rổ đa tài sản gồm các ETF thấp theo dõi bốn loại tài sản:cổ phiếu vốn hóa lớn, cổ phiếu vốn hóa trung bình, vàng, trái phiếu (nòi). Giỏ hàng sẽ được theo dõi hàng ngày với các trình kích hoạt tái cân bằng.
ETF nào trong giỏ EIP? Đây là các ETF hiện đang được sử dụng:ICICI Prudential Nifty ETF, Nippon India ETF Nifty Midcap 150, Nippon India ETF Long Term Gilt, ICICI Prudential Gold ETF
Những tùy chọn nào có sẵn trong giỏ EIP? Các nhà đầu tư có thể chọn trọng số của bốn ETF trên tùy theo khẩu vị rủi ro của họ. Hiện có ba tùy chọn: thận trọng (30% lớn, 0% trung bình, 65% nái hậu bị, 5% vàng); vừa phải (40% con lớn, 10% con trung bình, 45% con hậu bị, 5% vàng); hung hăng (50% con lớn, 20% con trung bình, 25% con hậu bị, 5% vàng)
Các khoản phí là gì? 0,15% (mỗi quý) của Tài sản đang được tư vấn (AUA) trung bình hàng quý, cộng với GST. Không có môi giới giao dịch mua &cân bằng lại (theo quy tắc danh mục đầu tư) thông qua nền tảng EIP
Một người có thể đầu tư bao nhiêu? Tối thiểu Rs. 1000. SIP và các tùy chọn tổng hợp có sẵn
Như thế nào ETF Intelligent Portfolio khác với Smallcase? Smallcase có các giỏ khác nhau với ETF và cổ phiếu trong khi EIP chỉ có ETF. Rổ Smallcase điển hình được tái cân bằng định kỳ mỗi quý một lần hoặc hai lần một năm. EIP được theo dõi hàng ngày và tái cân bằng được kích hoạt nếu có độ lệch +/- là 2,5% (tối thiểu. 250 Rs) trong bất kỳ ETF nào.
Các tác động của thuế là gì? Thuế theo quy tắc tiêu chuẩn áp dụng cho quỹ tương hỗ cổ phần và quỹ tương hỗ không cổ phần sẽ được áp dụng đối với sự kiện tái cân bằng và bán các đơn vị ETF.
Danh mục đầu tư EIP đã hoạt động như thế nào trong quá khứ? Theo phần trình bày sản phẩm, Khoản đầu tư tổng hợp được thực hiện vào ngày 3 tháng 1 năm 2011 được theo dõi theo các quy tắc danh mục đầu tư cho đến ngày 13 tháng 6 năm 2019.
Điều quan trọng là người đọc phải đánh giá cao rằng những kiểm tra ngược này được thực hiện với các chỉ số chứ không phải với giá ETF thực tế.
Làm thế nào để bắt đầu đầu tư vào EIP? Qua tài khoản ICICI Direct. Sản phẩm có sẵn trong phần Nghiên cứu &Tư vấn. Người ta có thể thực hiện một bảng câu hỏi về hồ sơ rủi ro và nhận đề xuất phân bổ ETF nếu bạn muốn.
Ưu điểm là gì? Phân bổ tài sản được quản lý trên tự động thí điểm; Bản thân các quỹ ETF có chi phí thấp; không môi giới cho việc tái cân bằng tự động
Nhược điểm là gì? 0,15% (mỗi quý) dựa trên giá trị hiện tại của các khoản đầu tư của chúng tôi; khả năng tái cân bằng thường xuyên; Tỷ lệ thuế đối với mỗi sự kiện tái cân bằng; Bất kỳ thay đổi nào trong việc phân bổ tài sản do nhà đầu tư thực hiện sẽ phải tuân theo một công ty môi giới.
Danh mục đầu tư thông minh ICICI ETF so với quỹ tương hỗ:Cái nào tốt hơn? Quỹ tương hỗ đa tài sản ICIC (liên kết đánh giá) là một danh mục đầu tư một quỹ tuyệt vời phù hợp cho cả người mới và các nhà đầu tư không thích rủi ro. Điều này sẽ xử lý tái cân bằng mà không phải chịu thuế. Kế hoạch trực tiếp Tts phải có chi phí tương đương hoặc thấp hơn so với EIP khiến nó trở thành một lựa chọn ưu việt.
ICICI ETF Intelligent Portfolio so với Smallcase:Cái nào tốt hơn? Smallcase không có phí liên kết AUM như EIP. Nó có một khoản phí cố định (ngoài môi giới) để tái cân bằng và mua hàng cao hơn và các điều khoản khác phụ thuộc vào giỏ hàng nhỏ. Xem biểu phí để biết chi tiết. Ngoài ra, việc tái cân bằng cho hầu hết các rổ nhỏ là định kỳ và không mang tính chiến thuật (do đó ít thường xuyên hơn). Điều này có thể làm cho nó ít tốn kém hơn trong số cả hai. Hiệu suất (rủi ro / phần thưởng) phụ thuộc vào loại rổ được chọn.
Có nên đầu tư vào Danh mục đầu tư thông minh ICICI ETF không? Không. Quỹ tương hỗ có lợi thế cân bằng hoặc quỹ đa tài sản kết hợp phân bổ tài sản theo chiến thuật sẽ là giải pháp thay thế tốt hơn.
Tóm tắt: Những sản phẩm như vậy mặc dù hấp dẫn ngay từ cái nhìn đầu tiên sẽ chỉ hoạt động đối với những người sử dụng độc quyền. Lập luận này cũng có giá trị đối với các lựa chọn thay thế quỹ tương hỗ như một quỹ đa tài sản và các quỹ hỗn hợp khác. Vì điều này khó xảy ra đối với hầu hết những người có tài khoản demat, họ tốt nhất nên tránh. Các nhà đầu tư tốt hơn nên đảm bảo các khoản đầu tư hiện tại của họ phù hợp với việc phân bổ tài sản phù hợp với mục tiêu của họ.