Bạn đã theo dõi bạn bè / đồng nghiệp của mình đầu tư vào quỹ / cổ phiếu tương hỗ. Bạn cũng nhận ra rằng bạn cần phải lập kế hoạch cho một tương lai tài chính tốt hơn. Không chỉ để đáp ứng nguyện vọng cao hơn mà còn để đáp ứng các mục tiêu tài chính khác của bạn.

Tất cả những điều này trong khi các khoản đầu tư ưa thích của bạn là các sản phẩm có thu nhập cố định như PPF, Bank FD, v.v. Tuy nhiên, lợi nhuận từ chúng (đặc biệt là sau thuế) có thể không đủ để đạt được các mục tiêu tài chính dài hạn của bạn.

Khi mọi thứ xuất hiện, vàng đang mất dần ánh sáng và bất động sản cuối cùng cũng giảm kỳ vọng ‘không thực tế’ của nó.

Một tài sản có tiềm năng tạo ra lợi tức tốt hơn được điều chỉnh theo lạm phát và tăng sự giàu có của bạn là vốn chủ sở hữu.

Bạn đã bắt đầu nhận ra điều này. Vì vậy, bạn đã tập hợp đủ can đảm để ngâm mình, tức là đầu tư vào một quỹ tương hỗ.

Tuy nhiên, là một nhà đầu tư lần đầu, bạn hơi sợ hãi. Có những nghi ngờ đang rình rập trong đầu bạn.

• Tiền của tôi có được an toàn không?
• Làm cách nào để chọn đúng quỹ?
• Cách tốt nhất để thực hiện khoản đầu tư đầu tiên là gì?

Tất cả đều là mối quan tâm hợp lệ. Hãy để chúng tôi thử và giải quyết chúng. Chúng tôi cũng sẽ hướng dẫn bạn đọc thêm để chuẩn bị cho mình đầu tư vào các quỹ tương hỗ.

# 1 An toàn mối quan tâm đối với nhà đầu tư lần đầu tiên

Ý bạn là an toàn - “ Có ai đó sẽ bỏ trốn với tiền của tôi không ? ” Không có khả năng. Các Quỹ tương hỗ được SEBI quy định và khá minh bạch về nơi thực hiện các khoản đầu tư, chúng tính phí như thế nào, v.v.

Nếu bạn muốn nói - “ Tôi có thể mất tất cả tiền của mình không?”, câu trả lời đơn giản là có, bạn có thể. Nó có thể xảy ra khi bạn lựa chọn quỹ sai. Cách tốt nhất để tránh tình trạng này là chọn đúng quỹ và theo dõi quỹ thường xuyên.

Sau đó là khía cạnh biến động. Trong ngắn hạn, tối đa 5 năm, giá trị khoản đầu tư của bạn có thể lên xuống thất thường, đôi khi đáng kể. Tuy nhiên, nếu lựa chọn quỹ của bạn là đúng và bạn đã trải qua những thăng trầm này, bạn có thể thấy lợi tức đầu tư hợp lý đã được điều chỉnh theo lạm phát.

Đọc thêm :21 sự thật về quỹ tương hỗ

# 2 Quỹ phù hợp cho các nhà đầu tư lần đầu tiên

Để chọn đúng quỹ, bạn cần phải nhìn xa hơn những con số hiệu suất mới nhất mà điều cần tập trung vào là những gì quỹ dự định làm - nhiệm vụ của nó. Bạn phải vượt ra ngoài xếp hạng sao hoặc xếp hạng. Các xếp hạng này tập trung hơn vào hiệu suất và có thể thay đổi rất nhiều.

Bạn nên sử dụng một quỹ được quản lý nhất quán và thực hiện theo nhiệm vụ, ngay cả khi có những khoảng thời gian không hiệu quả.

Đọc thêm :Làm thế nào để KHÔNG chọn một quỹ tương hỗ và Làm thế nào để xây dựng một danh mục đầu tư quỹ tương hỗ chiến thắng?

Đối với việc lựa chọn quỹ đầu tiên của bạn có liên quan, bạn có thể sẽ ở một trong 3 trường hợp sau:

Tình huống 1 - Bạn có thêm tiền mặt trong ngân hàng mà bạn muốn triển khai để nhận được lợi tức tốt hơn so với tài khoản tiết kiệm / tài khoản vãng lai. Lựa chọn của bạn là đầu tư vào quỹ thanh khoản hoặc quỹ cực ngắn hạn. Các quỹ này là tốt cho việc đậu xe thặng dư ngắn hạn. Nhấp vào các liên kết ở trên để đọc thêm.

Tình huống 2 - Bạn muốn tiết kiệm thuế trên thu nhập / tiền lương của mình. Các quỹ tương hỗ tiết kiệm thuế cung cấp một giải pháp thay thế tốt để không chỉ tiết kiệm thuế mà còn đầu tư vào vốn chủ sở hữu. Dưới đây là thông tin thêm về quỹ tương hỗ tiết kiệm thuế. Vui lòng không mua ULIP để tiết kiệm thuế.

Tình huống 3 - Mục đích của bạn là đầu tư vào vốn chủ sở hữu nhưng là một quỹ tương hỗ rủi ro thấp (tiết kiệm thuế không quan trọng). Một trong những khoản đầu tư đầu tiên trong danh mục này cho người mới bắt đầu là quỹ cổ phần lai. Nó đầu tư vào nợ - khoảng 25 đến 30%, cũng như vốn chủ sở hữu - khoảng 70 - 75%.

Quỹ hỗn hợp mang đến cho bạn điều tốt nhất của cả hai thế giới, đó là đầu tư vốn cổ phần và nợ trong một gói duy nhất. Sự hiện diện của nợ cũng làm giảm hồ sơ rủi ro của quỹ và dẫn đến việc tự động phân bổ lại các khoản đầu tư từ khoản này sang khoản khác. Đọc thêm về các quỹ kết hợp này tại đây.

Với tư cách là nhà đầu tư lần đầu - bạn cũng có thể tìm kiếm thông tin chi tiết về bất kỳ chương trình quỹ nào bằng cách sử dụng Quỹ tương hỗ của bạn.

# 3 Cách đầu tư

Để thực hiện khoản đầu tư đầu tiên, bạn có thể chọn nhiều tùy chọn.

• Đến trực tiếp quỹ tương hỗ và đầu tư - trực tuyến hoặc ngoại tuyến.
• Truy cập một trong các tổ chức đăng ký tên miền như CAMS hoặc Karvy và đầu tư thông qua chúng - trực tuyến hoặc ngoại tuyến.
• Sử dụng các nền tảng trực tuyến như Unovest giúp bạn đầu tư vào các kế hoạch trực tiếp của quỹ tương hỗ.

Chúng tôi hy vọng khoản đầu tư đầu tiên của bạn vào quỹ tương hỗ giờ đây dễ dàng hơn.

Đọc thêm :Làm thế nào để đầu tư trực tuyến vào các kế hoạch trực tiếp của quỹ tương hỗ và theo dõi chúng bằng Unovest?

Bạn vẫn thấy khó hiểu?

Là một nhà đầu tư lần đầu, nếu bạn vẫn thấy mọi thứ còn khó hiểu, tốt hơn hết bạn nên tham khảo lời khuyên từ một cố vấn đầu tư và đầu tư vào các kế hoạch trực tiếp của các quỹ tương hỗ.

Hãy chia sẻ những thắc mắc và mối quan tâm của bạn và chúng tôi sẽ sẵn sàng trợ giúp bạn.