Bạn và tôi đã có lúc đầu tư vào quỹ tương hỗ, cụ thể hơn là quỹ tiết kiệm thuế.
Lợi ích về thuế theo Mục 80C là quá ngọt ngào để có thể bị loại bỏ. Và tất nhiên, chúng tôi cũng có thể đầu tư vào một công cụ đánh bại lạm phát được liên kết với thị trường.
Quỹ tiết kiệm thuế được phân loại rõ ràng và hầu hết mọi quỹ tiết kiệm đều cung cấp ít nhất một quỹ tiết kiệm thuế.
Hãy đếm và hơn 40 chương trình tiết kiệm thuế đang cạnh tranh để giành được sự chú ý và tiền bạc của bạn và tôi .
Bây giờ, tôi đang nghĩ - chúng ta có thực sự cần quỹ tiết kiệm thuế không?
Đừng hiểu lầm tôi. Có, chúng tôi cần các lợi ích tiết kiệm thuế. Chúng tôi chỉ không cần một bộ quỹ khác để mang lại lợi ích cho chúng tôi.
Và đây là điều tôi tranh luận hôm nay.
Xóa danh mục này được gọi là Quỹ tiết kiệm thuế.
Chúng tôi không cần nó. Chúng tôi có thể sử dụng số tiền hiện có để thực hiện công việc.
Đây là 2 lý do tại sao tôi nói điều này.
Ai cũng biết rằng bản thân hầu hết các quỹ tiết kiệm thuế không phải là duy nhất. Chúng là phiên bản gần giống của một trong những quỹ hiện có của nhà quỹ tương hỗ và thậm chí tuân theo một chiến lược đầu tư tương tự.
Dưới đây là một vài ví dụ.
Bạn hiểu rõ.
Vì vậy, nếu tôi phải đầu tư Rs. 5000 mỗi tháng chỉ trong một quỹ để phân bổ vốn chủ sở hữu của tôi và tôi cần một nửa số đó được đầu tư để tiết kiệm thuế, tôi thực sự nhận được hai quỹ. Một quỹ mở thông thường kết thúc và một quỹ khác, một trong các quỹ tiết kiệm thuế.
Như tôi đã đề cập trước đây, trong hầu hết các trường hợp, những quỹ này chỉ là phiên bản gần giống của một quỹ hiện có.
Tại sao lại gặp rắc rối không cần thiết này?
Theo hướng dẫn do cơ quan quản lý cung cấp, tối thiểu 80% tài sản của quỹ tiết kiệm thuế phải được đầu tư vào vốn chủ sở hữu / các công cụ liên quan.
Điều này tạo nên tất cả các quỹ tiết kiệm thuế - quỹ cổ phần .
Tôi thực sự không chắc tại sao nên áp dụng hạn chế này.
Là một nhà đầu tư, tôi có thể không muốn đầu tư tất cả tiền của mình vào quỹ cổ phần. Tôi có thể muốn chọn quỹ hỗn hợp hoặc quỹ nợ vào lúc khác.
Tôi rất vui khi có một chút linh hoạt hơn trong cách chọn tiền để tiết kiệm thuế của mình.
Đó là khi tôi nói -
Điều này sẽ cho phép một nhà đầu tư như bạn và tôi có nhiều sự lựa chọn hơn. Thêm vào đó, chúng tôi có thể chỉ sử dụng một quỹ để đáp ứng các nhu cầu đầu tư của mình. Tại sao phải thêm một quỹ nữa chỉ để tiết kiệm thuế?
Và nếu bạn đang nghĩ, điều này có thể khó thực hiện, hãy để tôi nói cho bạn biết, không phải vậy.
Theo quan điểm của một quỹ đầu tư - họ có thể chỉ cần thêm một tùy chọn nữa vào mỗi chương trình quỹ hiện có của mình - được gọi là “Tiết kiệm thuế”.
Ngoài ra, mà không cần thêm một tùy chọn phụ của chương trình mới, nhà đầu tư có thể được yêu cầu chỉ định xem khoản đầu tư vào chương trình có nhằm mục đích tiết kiệm thuế hay không.
Bảng sao kê tài khoản nhà đầu tư có thể hiển thị các đơn vị được đánh dấu là “Tiết kiệm thuế” hoặc TS.
Nhân tiện, việc đánh dấu các đơn vị không phải là điều gì mới. Đối với các đơn vị quỹ tương hỗ được cầm cố với ngân hàng cho mục đích vay, chữ ‘Liên’ hiện được đánh dấu trên các đơn vị đó.
Theo cách tương tự, "tiết kiệm thuế" hoặc TS có thể được đánh dấu để lấy tiền và cờ chỉ biến mất sau khi hết thời gian khóa.
SEBI sẽ rất vui khi loại bỏ danh mục quỹ tiết kiệm thuế.
Nó chỉ phù hợp với kế hoạch hợp lý hóa hiện tại đang được thực hiện. Nó có thể loại bỏ một danh mục nữa và làm cho nó đơn giản hơn cho nhà đầu tư.
Cuối cùng, những nhà đầu tư như tôi có thể đầu tư theo hồ sơ rủi ro và sở thích. Tại sao phải áp dụng một quỹ cụ thể?
Loại bỏ danh mục quỹ tiết kiệm thuế.
Nếu điều này xảy ra, sử dụng các ví dụ tương tự như trước đây, lần sau, tôi sẽ chỉ thấy điều này:
Điều này thật dễ nhìn.
-
Bạn nói gì? Bạn có xem xét điều này thay thế cho việc lựa chọn quỹ tiết kiệm thuế hiện tại không? Hãy chia sẻ phản hồi của bạn.