So sánh quỹ là một trong những việc bạn thường làm để chọn quỹ cho danh mục quỹ tương hỗ của mình. Nếu bạn định thêm quỹ A, trước tiên bạn so sánh quỹ đó với các quỹ khác cùng loại hoặc danh mục, thực hiện phân tích và sau đó thực hiện đầu tư. Nhưng bạn có đang làm đúng không?

Tôi đã nói 13 lần trong quá khứ, chọn một vài chương trình quỹ từ hàng trăm quỹ cho danh mục quỹ tương hỗ của bạn KHÔNG phải là một nhiệm vụ dễ dàng.

Điều nhất là bạn muốn có danh mục đầu tư quỹ tương hỗ tốt nhất có thể cho chính mình, mang lại lợi nhuận tối ưu nhất cho các mục tiêu của bạn.

Trong tìm kiếm của mình, bạn so sánh các khoản tiền bằng cách sử dụng tất cả các loại bộ lọc - định lượng cũng như định tính. Có, một số bạn thậm chí còn vượt ra ngoài các xếp hạng đơn giản và lợi nhuận trong quá khứ để tìm ra bản chất thực sự của quỹ và sự phù hợp của quỹ với yêu cầu của bạn.

Tôi đã thấy hầu hết các nhà đầu tư mắc sai lầm khi thực hiện bài tập này. Điều này dẫn đến việc chọn sai bộ tiền và có thể đẩy danh mục đầu tư của bạn đi sai hướng.

Dưới đây là một số sai lầm phổ biến cần tránh khi thực hiện đối chiếu quỹ.

So sánh quỹ là gì?

Trong quỹ tương hỗ, so sánh quỹ là hành động chọn các quỹ tương tự từ cùng một loại quỹ và thực hiện so sánh trên các thông số khác nhau. Bằng cách thực hiện nghiên cứu so sánh này, bạn chọn quỹ phù hợp nhất cho mục tiêu của mình.

Ví dụ , trong trường hợp quỹ có vốn hóa lớn, bạn sẽ có xu hướng so sánh quỹ đó với các quỹ đồng cấp của nó trong danh mục vốn hóa lớn. A Franklin Ấn Độ Bluechip quỹ sẽ được so sánh với Quỹ Bluechip Tập trung Prudential của ICICI và Quỹ Tập trung Chọn lọc Kotak.

Bằng cách so sánh giữa một số quỹ, bạn chọn một hoặc nhiều trong danh mục đó.

Làm cách nào để chọn quỹ để so sánh quỹ?

Bạn có thể dựa vào một số bộ lọc phổ biến để quyết định nhóm ngang hàng của mình để so sánh quỹ. Đây là một số mà bạn có thể muốn sử dụng.

1. Điểm bắt đầu là danh mục . Để so sánh chính xác, hãy chọn tiền từ cùng một danh mục.
2. Chọn các khoản tiền của cùng một tùy chọn - Trực tiếp hoặc Thông thường.
3. Chọn các quỹ có ít nhất 3/5 năm tồn tại. Trải nghiệm tối thiểu mà bạn thấy!
4. Loại bỏ các khoản tiền dưới một quy mô nhất định. Ví dụ , loại bỏ các quỹ nhỏ hơn Rs. 100 crores trong AUM.
5. Tránh chọn nhiều hơn 1 quỹ từ cùng một quỹ. Điều đó sẽ cho phép bạn xây dựng một danh sách hợp lý các quỹ từ khắp vũ trụ.

Bạn có thể thêm / sửa đổi các thông số dựa trên những gì quan trọng với bạn.

Với điều này, bạn sẽ có thể chọn từ 5 đến 10 quỹ để so sánh quỹ ngang hàng của mình và thực hiện nghiên cứu chi tiết về các quỹ đó để đưa ra danh sách lựa chọn phù hợp với yêu cầu của bạn.

Bây giờ điều này nói dễ hơn làm.

Rất có thể, bạn sử dụng các công cụ trực tuyến để thực hiện so sánh này. Có một chút vấn đề mà bạn phải giải quyết.

# 1 Chọn tiền dựa trên danh mục có thể khó khăn.

Làm thế nào?

Cách thức cấu trúc quỹ ngày nay trên các trang web này về danh mục là rất linh hoạt.

Có sự khác biệt giữa quỹ có vốn hóa lớn và quỹ chủ yếu là vốn hóa lớn. Quỹ vốn hóa lớn là những gì chúng ta đã thảo luận ở trên. Tuy nhiên, một quỹ có vốn hóa lớn chủ yếu cũng có xu hướng vượt ra ngoài mức vốn hóa lớn vào lãnh thổ vốn hóa trung bình.

Một quỹ như Aditya Birla SunLife Frontline Equity Fund là một ví dụ về quỹ vốn hóa chủ yếu là lớn. HDFC Top 200 cũng vậy.

Đặc biệt, nếu bạn đang chọn một số cổng thông tin trực tuyến phổ biến để nghiên cứu tiền của mình, việc phân loại danh mục của chúng có thể gây hiểu lầm.

Tôi đã thấy HDFC Equity Fund được phân loại là quỹ Large cap, khi bản thân quỹ này tuyên bố rằng nó là quỹ multi cap / flexi cap. Điều này càng được chứng minh với sự lựa chọn điểm chuẩn của nó, đó là Nifty 500.

Điều đang xảy ra là trang web sử dụng phân tích danh mục đầu tư trước đây để quyết định danh mục quỹ, điều này có thể trái ngược với danh mục quỹ tự nêu.

Cách để tránh vấn đề này là chọn các quỹ tuân theo cùng một điểm chuẩn / tương tự. Khi bạn thực hiện so sánh quỹ cho Franklin India Bluechip, hãy sử dụng quỹ tuân theo chỉ số chuẩn Nifty 50 / Sensex.

Đối với một quỹ như HDFC Equity, hãy sử dụng các quỹ tuân theo tiêu chuẩn Nifty 500 / BSE 500.

# 2 Sử dụng nhiều hơn 1 quỹ từ cùng một quỹ đầu tư

Các trang web so sánh cuối cùng sử dụng, vì bất kỳ lý do gì, nhiều hơn 1 quỹ của cùng một nhà quỹ để so sánh ngang hàng.

Lấy ví dụ, Franklin India Prima Plus Fund - Direct Plan.

So sánh ngang hàng mà tôi đã xem qua bao gồm 4 điều sau:

• Quỹ Aditya Birla SL Advantage
• Quỹ Cổ phần Aditya Birla SL
• Quỹ các tình huống đặc biệt của Aditya Birla SL
• Quỹ 25 tập trung theo trục

Đánh bại tôi! Đây không phải là cách để so sánh quỹ công bằng.

Theo một số cách, nó cũng không chính xác. Tất cả các quỹ ABSL trong danh sách ngang hàng ở trên đều có BSE 200 làm điểm chuẩn, trong khi điểm chuẩn của Prima Plus cho Nifty 500.

Bạn cần chọn quỹ từ các quỹ khác nhau để chọn ra quỹ tốt nhất từ ​​khắp vũ trụ.

Dựa trên các thông số được cung cấp trước đó , danh sách ngang hàng cho Franklin Prima Plus có thể bao gồm các khoản tiền sau.

• Quỹ Cơ hội Kotak
• Quỹ vốn chủ sở hữu đa dạng IDBI
• Quỹ cổ phần HDFC
• Quỹ Cổ phần Dài hạn Parag Parikh

Danh sách trên có ý nghĩa hơn nhiều so với quan điểm so sánh. Tất cả các khoản tiền trên

So sánh quỹ với phân loại SEBI mới

Thông tư của SEBI về chủ đề này dự định giải quyết khá nhiều vấn đề đã nêu ở trên, tuy nhiên, chúng không thể được loại bỏ. Bạn có thể sẽ thấy phân loại và điểm chuẩn tốt hơn nhưng việc chọn quỹ nào để so sánh cuối cùng là đặc quyền của bạn.

Thực hiện sự siêng năng của bạn và so sánh quỹ để xây dựng danh mục đầu tư của riêng bạn.

Đừng tin tưởng một cách mù quáng vào những gì các trang web trực tuyến hiển thị cho bạn. Bên cạnh đó, bạn không biết về các ưu đãi thúc đẩy sự lựa chọn của họ.