Lợi ích của việc giữ quỹ tương hỗ của bạn ở chế độ không hoạt động và phải chịu phí là gì? Không chỉ vậy, các khoản đầu tư nằm trong kế hoạch thường xuyên hoặc kế hoạch định hướng hoa hồng. Bạn có thể chuyển các khoản đầu tư quỹ tương hỗ như vậy sang các kế hoạch trực tiếp không? Hãy cùng tìm hiểu.

Một độc giả gần đây đã gửi truy vấn này.

Tôi có một số MF trong các kế hoạch thường xuyên (tăng trưởng) ở dạng demat trong tài khoản Sharekhan của mình. Bây giờ tôi muốn chuyển đổi chúng sang gói Trực tiếp.

Điều này sẽ có thể? Cổng Sharekhan không thể được sử dụng để đổi các gói trực tiếp và do đó nó không có ích gì để chuyển đổi và loại bỏ chúng ở đó.

-

Đây là câu trả lời .

Có, bạn có thể chuyển từ kế hoạch thông thường sang kế hoạch trực tiếp bằng quỹ tương hỗ nhưng không phải ở chế độ Demat.

Trước tiên, chúng ta hãy hiểu rằng ICICI Direct và ShareKhan là những nhà phân phối quỹ tương hỗ. Họ sẽ không đưa ra các kế hoạch trực tiếp cho bạn ( đi ngược lại với mô hình kinh doanh của họ ).

Một điểm khác là nếu bạn đang sử dụng tài khoản Demat của mình chỉ để giữ các quỹ tương hỗ, thì đó là một vấn đề tốn kém. Tôi là khách hàng của ICICI Direct ( không dành cho quỹ tương hỗ ) và tôi thấy phí giao dịch MF đối với SIP và Lumpsum là cắt cổ.

Đối với các khoản phí tương tự, bạn có thể nhận được lời khuyên hữu ích về quỹ tương hỗ của mình và một nền tảng giao dịch phù hợp ( tính Unovest là một ) để đầu tư vào các kế hoạch trực tiếp.

Vì vậy, nếu bạn phải chuyển đổi kế hoạch thông thường của mình sang kế hoạch trực tiếp, bạn không thể thực hiện điều đó trong tài khoản demat hiện tại của mình. Đối với điều này, trước tiên bạn phải Remat chúng ở chế độ "Statement of Account" hoặc SOA.

Quy trình Remat để chuyển đổi lại sang chế độ vật lý dưới dạng SOA như sau:

1. Nhận REMAT / Biểu mẫu yêu cầu sao kê lại (RRF) từ Người tham gia lưu ký hoặc DP của bạn.
2. Điền đầy đủ RRF và ký bởi tất cả các chủ sở hữu.
3. Gửi RRF cùng với DP của bạn.
4. Sau khi xác minh hợp lệ, DP sẽ đăng ký yêu cầu sau cùng và gửi RRF tới AMC / RTA.
5. AMC / RTA sau khi xác minh hợp lệ sẽ xác nhận yêu cầu chuyển đổi tới DP của bạn để loại bỏ các đơn vị đó khỏi tài khoản DEMAT của bạn.
6. AMC / RTA sẽ phát hành bảng sao kê tài khoản quỹ tương hỗ thông thường xác nhận việc chuyển đổi lại chế độ vật lý cho hồ sơ của bạn.

Bạn không thể chuyển đổi các đơn vị từng phần trong một tán lá cụ thể thành SOA. Toàn bộ lá với tất cả các đơn vị cần được chuyển đổi.

Toàn bộ quá trình chuyển đổi này có thể mất một tuần đến 15 ngày sau khi gửi RRF của bạn với DP.

Lưu ý :Không thể chuyển đổi quỹ tương hỗ thông qua BSE Star MF hoặc NSEMFSS ở chế độ demat thành SOA.

Đăng chuyển đổi lên SOA, chuyển sang Gói trực tiếp

Sau khi chuyển đổi xong, bạn có thể sử dụng Unovest để chuyển từ kế hoạch thông thường sang kế hoạch trực tiếp.

Dưới đây là cách tải bảng sao kê quỹ tương hỗ hợp nhất của bạn lên Unovest.

Dưới đây là cách chuyển từ kế hoạch thông thường sang kế hoạch trực tiếp trên Unovest.

Xem xét danh mục đầu tư trước khi chuyển đổi?

Tôi chắc chắn đây không phải là một truy vấn đơn lẻ. Đặc biệt sau khi hợp lý hóa các kế hoạch quỹ tương hỗ, bạn phải xem xét lại cấu trúc danh mục đầu tư của mình và đảm bảo rằng nó phù hợp với mục tiêu của bạn.

Trước khi đưa ra quyết định chuyển đổi, hãy xem xét đánh giá danh mục đầu tư với cố vấn và xem liệu một số quỹ tương hỗ hiện có của bạn có phải thay đổi hay không. Nếu có, thì trước tiên bạn có thể bán chúng thông qua tài khoản demat của mình và mua tiền mới ở chế độ SOA thông thường.

Nếu một số quỹ phải được giữ lại, thì bạn có thể chuyển chúng sang các kế hoạch trực tiếp.