Trong một thời gian dài, các công ty quỹ tương hỗ bận rộn với việc bán vốn chủ sở hữu và cách một quỹ lớn, trung bình, nhỏ hoặc nhiều quỹ quan trọng đối với danh mục đầu tư bị thiếu vốn chủ sở hữu. Họ đã đúng về việc phân bổ nhưng họ không thể đoán được tác động sâu sắc của thị trường đối với các danh mục đầu tư này và khiến các nhà đầu tư tự hỏi liệu họ có nên đầu tư vào cổ phiếu hay không.
Bạn thấy đấy, chúng tôi yêu lợi nhuận của mình nhưng chúng tôi ghét tổn thất gấp đôi.
Cuối cùng, các công ty quỹ tương hỗ đã tìm ra vấn đề thực sự này của nhà đầu tư. Giải pháp được cung cấp là quỹ đa tài sản.
Khá đơn giản. Một quỹ đa tài sản chọn đầu tư vào nhiều loại hình đầu tư khác nhau theo cách giảm thiểu rủi ro / số tiền thua lỗ trong danh mục đầu tư. Trong khi làm điều đó, nó cũng nhằm mục đích tạo ra lợi nhuận đáng kể.
Mục đích là tạo ra trải nghiệm ít đáng sợ hơn cho nhà đầu tư so với việc tiếp xúc toàn bộ vốn chủ sở hữu.
Các tài sản / đầu tư trên menu là:
Quỹ quyết định phạm vi phân bổ mục tiêu cho từng điều trên và hoạt động theo cách của mình để duy trì phân bổ đó. Điều này đảm bảo rằng không có loại tài sản nào được đại diện quá mức hoặc được đại diện quá mức trong danh mục đầu tư.
Chúng ta cần chia nhỏ điều này thành 2 phần.
Các quỹ đa tài sản có làm giảm tổn thất không? Có, họ có. Trên thực tế, một số quỹ hiện có chưa một năm dương lịch nào bị lỗ.
Họ có mang lại lợi nhuận đáng nể không? Đó sẽ là một cuộc tranh luận lớn. Cái bảo vệ bạn khỏi thua lỗ, phải bỏ qua lợi nhuận tiềm năng để đạt được mục tiêu đó. Ngay khi bạn bắt đầu đặt mục tiêu nhiều hơn, bạn sẽ phải bắt đầu chấp nhận khoản đầu tư tạm thời, một khoản lỗ ngắn hạn.
Trong hơn 3 năm, chúng được định vị tốt hơn để mang lại lợi nhuận tích cực.
Quỹ đa tài sản Motilal Oswal gần đây đã kết thúc lời đề nghị ban đầu. NFO mới nhất là của Quỹ đa tài sản Nippon Ấn Độ.
So với các quỹ đa tài sản hiện có khác, 2 quỹ này có một tính năng bổ sung - Cổ phiếu quốc tế.
Công ty Cổ phần Quốc tế đã hoạt động rất tốt trong vài năm qua đến nỗi bất kỳ danh mục đầu tư nào chạy kiểm tra lại để cho thấy cơ hội sinh lời hấp dẫn như thế nào, sẽ là người chiến thắng.
Nippon trong bài thuyết trình về quỹ của mình cho thấy lợi nhuận luân phiên trong 3 năm (giả sử được đầu tư theo phân bổ của mình) với lợi nhuận trung bình là 12%. Điều này đồng thời giảm đáng kể rủi ro danh mục đầu tư về các khoản giải ngân.
Nhìn vào hình ảnh bên dưới và bạn sẽ biết tôi đang nói gì.
Nhìn vào cột cuối cùng - Vốn chủ sở hữu ở nước ngoài. Nó dường như chịu trách nhiệm cho tất cả các lợi nhuận của mô hình. Thực tế trong 10 năm tới có thể khác.
Quỹ phân bổ tài sản động chỉ sử dụng Vốn chủ sở hữu, Chuyên chênh lệch và Thu nhập cố định trong danh mục đầu tư của họ. Vốn chủ sở hữu thường được giới hạn đối với cổ phiếu trong nước hoặc Ấn Độ. Bản chất động chủ yếu là chức năng xác định mức phân bổ vốn chủ sở hữu phù hợp dựa trên nhiều yếu tố trên radar của chúng.
Ngược lại, các quỹ đa tài sản có nhiều lựa chọn hơn để làm việc. Họ cũng có thể sử dụng Vàng, các hàng hóa khác và Cổ phiếu Quốc tế.
Các quỹ đa tài sản thường được cấu trúc như Fund of Funds, nghĩa là quỹ đầu tư vào vốn chủ sở hữu, nợ hoặc chương trình vàng của các công ty quỹ. Công việc chính của quỹ đa tài sản là phân bổ tài sản. Quỹ cơ sở thực hiện việc quản lý đầu tư thực tế.
Cấu trúc này làm cho các quỹ đủ điều kiện để đánh thuế dựa trên Nợ. Nếu bạn bán trước 3 năm kể từ khi mua, tiền lãi của bạn bị đánh thuế theo thuế suất thu nhập cận biên của bạn. Nếu bạn bán sau 3 năm, bạn sẽ được tính theo chỉ số chi phí và sau đó phải trả 20% thuế lợi tức vốn dài hạn trên lợi nhuận được lập chỉ mục chi phí.
Quỹ đa tài sản giống như một danh mục đầu tư đa dạng, được tạo sẵn.
Một trong những lợi ích lớn của việc đầu tư vào quỹ đa tài sản là nó thực hiện công việc quan trọng nhất đối với nhà đầu tư - duy trì phân bổ tài sản.
Tuy nhiên, điều này đi kèm với tỷ lệ chi phí - chi phí của quỹ.
Người ta có thể lập luận rằng họ tính phí, họ cũng giúp tiết kiệm tất cả các chi phí tái cân bằng và thuế và quan trọng nhất là họ làm được điều đó. Không giống như một nhà đầu tư, người có thể để cho những thành kiến điều khiển hành vi và dẫn đến kết quả dưới mức tối ưu.
Về cơ bản, bạn thuê ngoài công việc cùng với chi phí.
Theo quan điểm của tôi, danh mục đầu tư này có thể phù hợp với nhà đầu tư Do it Yourself hoặc DIY nghiêm ngặt, những người hiểu rằng phân bổ tài sản là điều thực sự quan trọng và muốn một quỹ có thể cung cấp nó với chi phí thấp. Anh ấy / anh ấy không quan tâm đến việc so sánh các quỹ để tìm ra những người hoạt động tốt nhất.
Chà, điều đó phụ thuộc vào rất nhiều thứ.
Để đơn giản, bạn có thể chọn một số ít dựa trên ủy thác đầu tư và hồ sơ theo dõi của họ. Hãy nhớ rằng bạn cần hoàn thành công việc phân bổ tài sản. Lợi nhuận đến sau.
Nếu quỹ đã chọn của bạn là Quỹ của các quỹ, thì bạn cũng có thể muốn tập trung vào tỷ lệ chi phí / chi phí.
Nếu bạn quan tâm đến NFO của Quỹ đa tài sản Nippon Ấn Độ, đây là nhận xét của tôi.
Tôi nói TRÁNH ngay bây giờ. Hãy để quỹ hoạt động trong 3 năm tới và thể hiện những gì nó đã có. Bạn có thể đưa ra quyết định sau đó.