Trả lời Câu hỏi thường gặp của chúng tôi về đầu tư theo chỉ số, một người xem trên kênh YouTube của chúng tôi hỏi:“Tôi đang làm việc nhấm nháp trong một năm qua ở tuổi 50 và năm sau 50. Việc tái cân bằng thường xuyên (mỗi năm một lần) có cần thiết ngay cả đối với các quỹ được quản lý thụ động không? ”

Trong khi các quỹ chỉ số loại bỏ nhu cầu đánh giá hoạt động quỹ thường xuyên, chúng không thể loại bỏ một cách kỳ diệu các khía cạnh khác của quản lý danh mục đầu tư. Không có nút "thụ động" để quản lý rủi ro. Nó cũng phải ở chế độ hoạt động.

Các bước để quản lý danh mục đầu tư của bạn

1. Hãy rõ ràng về lý do bạn đầu tư. Nó phải cụ thể hơn nhiều so với “tạo ra của cải lâu dài”!
2. Hãy rõ ràng về thời điểm bạn cần tiền. Nếu không có điều này, mọi thứ khác đều thất bại.
3. Đừng nhầm lẫn khi sử dụng vốn cổ phần hoặc quỹ tương hỗ vốn cổ phần cho các mục tiêu ngắn hạn. Chúng tôi khuyến nghị các nhà đầu tư mới chỉ sử dụng quỹ chỉ số vốn chủ sở hữu cho các mục tiêu cách đây hơn mười năm. Quỹ tương hỗ AMCs sẽ đề xuất quỹ cổ phần cho các mục tiêu còn hơn ba năm nữa, nhưng chúng tôi không đủ khả năng để thực hiện chúng một cách nghiêm túc. Thời gian đầu tư vốn cổ phần càng ngắn thì kết quả càng phụ thuộc vào may rủi vì chúng ta sẽ không có thời gian để phục hồi sau khi thua lỗ hoặc gỡ lại lợi nhuận.
4. Ngay cả đối với các mục tiêu dài hạn, đừng quá coi trọng công bằng. Chúng tôi khuyến nghị chỉ nên sở hữu từ 50% đến 60%, ngay cả đối với các mục tiêu cách đây 25-30 năm. Việc phân bổ vốn chủ sở hữu cao hơn chỉ làm tăng rủi ro và nhu cầu duy trì nó, chứ không phải "tiềm năng" để tạo ra nhiều lợi nhuận hơn.
5. Chỉ ở giai đoạn này, người ta mới xem xét các công cụ để lựa chọn:quỹ chủ động hay quỹ thụ động? Vốn chủ sở hữu trực tiếp hoặc quỹ tương hỗ hoặc cả hai? Loại sản phẩm nợ nào để đầu tư, v.v.
6. Mặc dù mức phân bổ trên là đủ tốt để bắt đầu, nhưng các nhà đầu tư nên bắt đầu suy nghĩ nghiêm túc về cách họ sẽ giảm phân bổ vốn chủ sở hữu này trong tương lai. Ví dụ, tôi 30 tuổi và muốn nghỉ hưu trước 50 tuổi; tôi nên lập kế hoạch đầu tư như thế nào? Nếu không có bước này, số phận khó kiếm được tiền của bạn sẽ phụ thuộc vào may rủi. Chúng ta cần tôn trọng tiền hơn thế. Sau khi có kế hoạch này, chúng tôi cần kiểm tra xem chúng tôi có đầu tư đủ để giải quyết việc giảm vốn chủ sở hữu hay không.
7. Chúng ta cần xem xét các khoản đầu tư của mình ở cấp danh mục đầu tư chứ không phải ở cấp công cụ. Danh mục đầu tư của tôi đã thu được bao nhiêu từ năm này sang năm tiếp theo? Nếu giảm thì nó giảm bao nhiêu% so với vốn chủ sở hữu? Vốn chủ sở hữu tổng thể và lợi nhuận nợ của tôi có phù hợp với kỳ vọng của tôi không? Danh mục đầu tư của tôi hôm nay đang ở đâu về mức tăng trưởng tập đoàn mục tiêu? Có cần chỉnh sửa khóa học nào không?
8. Nếu phân bổ tài sản bị lệch hơn 5%, chúng tôi khuyên bạn nên cân bằng lại. Ví dụ, nếu bạn bắt đầu với 50% vốn chủ sở hữu và 50% thu nhập cố định, và sau một năm, việc phân bổ tài sản là 52% vốn chủ sở hữu và 48% thu nhập cố định, thì không cần phải làm gì. Sau một năm nữa, nếu nó trở thành 56% vốn chủ sở hữu và 44% thu nhập cố định, thì nên đặt lại hoặc cân bằng lại thành 50:50.
9. Tất cả những gì nhà đầu tư cần làm là tái cân bằng một cách có hệ thống (mỗi năm một lần) giữa vốn chủ sở hữu và nợ. Không cần đặt cược tái cân bằng bổ sung Nifty và Nifty Next 50. Hãy xem:Tôi có nên cân bằng lại giữa Nifty và Nifty Next 50 một cách có hệ thống không?

Tất cả các bước trên không phụ thuộc vào nơi bạn đầu tư - cổ phiếu hoặc quỹ chủ động, hay quỹ thụ động. Sai lầm tồi tệ nhất với vốn chủ sở hữu là đầu tư một cách mù quáng và cho rằng chúng ta sẽ thu được lợi nhuận trong dài hạn. Cả đầu tư và quản lý rủi ro đều phải có hệ thống để đạt được tập đoàn mục tiêu của chúng tôi.

Nếu bạn muốn bắt đầu đầu tư đúng cách, hãy cân nhắc bắt đầu với buổi hội thảo miễn phí này:Khái niệm cơ bản về xây dựng danh mục đầu tư:Hướng dẫn cho người mới bắt đầu.