Một câu hỏi mà các nhà đầu tư mới đặt ra là:“ Vì NAV của quỹ tương hỗ kế hoạch trực tiếp luôn cao hơn so với kế hoạch thông thường, tôi sẽ nhận được số lượng đơn vị ít hơn cho cùng một khoản đầu tư. Điều này không tệ phải không? Tôi sẽ không nhận được lợi nhuận thấp hơn và ít hơn ngữ liệu? ” Trong bài viết này, chúng ta sẽ tìm hiểu lý do tại sao việc mua số lượng căn hộ kế hoạch trực tiếp ít hơn sẽ không ảnh hưởng đến các nhà đầu tư và chúng sẽ luôn luôn nhận được lợi nhuận cao hơn và doanh thu cao hơn so với các nhà đầu tư gói thông thường.
Nhiều nhà phân phối cũng ngăn cản các nhà đầu tư mua các kế hoạch trực tiếp bằng cách trình bày sai lệch này (đơn vị ít hơn =lợi ích thấp hơn). Chủ đầu tư có thể và nên khiếu nại với AMFI về những nhà phân phối như vậy. Chính vì những xung đột lợi ích như vậy, các nhà đầu tư nên ngay lập tức loại bỏ các nhà phân phối của họ và chuyển sang các kế hoạch trực tiếp. Lợi nhuận bổ sung trong kế hoạch trực tiếp chỉ là lợi ích phụ. Các nhà đầu tư nên tự làm và đầu tư vào các kế hoạch trực tiếp hoặc làm việc với một cố vấn tài chính đã đăng ký SEBI chỉ thu phí và đầu tư vào các kế hoạch trực tiếp. Dưới đây là danh sách các cố vấn như vậy để lựa chọn.
Đối với những người chưa bắt đầu, trong một kế hoạch thông thường, mỗi ngày AMC loại bỏ các khoản chi phí và hoa hồng khỏi tài sản trước khi họ công bố NAV . Họ không loại bỏ các khoản hoa hồng đó trong kế hoạch trực tiếp và do đó NAV trực tiếp luôn cao hơn dẫn đến lợi ích đáng kể trong dài hạn:Lợi nhuận &doanh thu thua hoa hồng trong quỹ tương hỗ kế hoạch thông thường:Báo cáo kỷ niệm 6 năm
Chúng tôi sẽ sử dụng nghiên cứu tương tự như trong báo cáo trên để cho thấy các nhà đầu tư quỹ tương hỗ trực tiếp sẽ luôn được hưởng lợi như thế nào. Dưới đây là bảng so sánh kế hoạch thường xuyên và kế hoạch trực tiếp của năm quỹ tương hỗ.
Lấy trường hợp của Mirae Emerging Fund. Nhà đầu tư kế hoạch trực tiếp đã bắt đầu một Rs. 1000 SIP vào ngày 2 tháng 1 năm 2013 sẽ có số liệu cao hơn 6,4% so với các nhà đầu tư kế hoạch thông thường (chúng tôi xem xét đầu tư đến tháng 1 năm 2019). Tuy nhiên, nhà đầu tư kế hoạch trực tiếp có số lượng căn hộ ít hơn 2,1%. Mặc dù vậy, kho dữ liệu cao hơn và lợi nhuận cao hơn gần 5%. Tình hình đối với các quỹ khác cũng tương tự và có thể đọc được trên biểu đồ.
Để hiểu điều này, chúng ta nên xem xét tỷ lệ NAV của kế hoạch trực tiếp tăng so với kế hoạch thường xuyên và tỷ lệ mà nhà đầu tư kế hoạch thường xuyên tích lũy nhiều đơn vị hơn so với nhà đầu tư kế hoạch trực tiếp. Hình dưới đây là trường hợp của Quỹ cơ hội vốn hóa trung bình HDFC (đây là đánh giá gần đây của quỹ).
Đường màu xanh lam thể hiện tốc độ tăng NAV của kế hoạch trực tiếp so với kế hoạch thông thường. Vào ngày 2 tháng 1 năm 2013, cả hai NAV kế hoạch đều giống nhau. Vì vậy, chúng tôi bắt đầu ay 0%.
Đường màu cam thể hiện tỷ lệ mà nhà đầu tư gói thông thường tích lũy nhiều hơn nữa đơn vị hơn các nhà đầu tư kế hoạch trực tiếp. Quan sát chính ở đây là chênh lệch NAV cao hơn nhiều so với chênh lệch đơn vị và đang tăng với tốc độ cao hơn.
Kết quả là, mặc dù nhà đầu tư kế hoạch trực tiếp, tích lũy số lượng đơn vị thấp hơn, bởi vì NAV cao hơn, doanh thu sẽ luôn cao hơn và lợi nhuận sẽ luôn cao hơn. Các nhà đầu tư có kế hoạch trực tiếp không cần phải lo sợ NAV cao hơn và trì hoãn việc chuyển sang các kế hoạch thông thường. Họ nên làm như vậy ngay lập tức.
Danh sách các quỹ tương hỗ vốn chủ sở hữu có hoạt động ổn định nhất (tháng 2 năm 2019)
Dễ dàng danh sách rút gọn Quỹ tương hỗ vốn chủ sở hữu nhất quán (tháng 2 năm 2019) với tờ này