Chúng tôi nghiên cứu 41 quỹ ELSS để tìm ra quỹ nào trong số đó luôn hoạt động tốt hơn Chỉ số tổng lợi nhuận NIfty 200 (bao gồm cổ tức) bằng cách sử dụng công cụ sàng lọc quỹ tương hỗ cổ phần vào tháng 12 năm 2020.
Nifty 200 là một tiêu chuẩn tiêu biểu của danh mục ELSS, trong đó các quỹ thường được định hướng vốn hóa lớn. vì nó được tính theo trọng số vốn hóa thị trường, lợi nhuận của chỉ số sẽ bị chi phối bởi các cổ phiếu vốn hóa lớn với sự đóng góp nhỏ từ Nifty Next 50 và các cổ phiếu vốn hóa trung bình.
Để đánh giá tính nhất quán của hiệu suất, chúng tôi sử dụng lợi nhuận luân phiên. Nghĩa là, chúng tôi sẽ so sánh mọi khoảng thời gian hoàn vốn 1,2,3,4 và 5 năm có thể có từ ngày 1 tháng 1 năm 2013 (kể từ khi bắt đầu các kế hoạch trực tiếp) đến ngày 8 tháng 12 năm 2020.
Lấy ví dụ, UTI - Quỹ vốn chủ sở hữu dài hạn (Tiết kiệm thuế) - Kế hoạch trực tiếp - Tùy chọn tăng trưởng. Trong số 721 điểm dữ liệu hoàn vốn trong vòng 5 năm, quỹ đã đảm bảo lợi tức cao hơn NIfty 200 TRI chỉ 344 lần. Chúng tôi sử dụng điều này để xác định tính nhất quán về hiệu suất quay vòng của 344/721 =48% (năm năm).
Chúng tôi có 41 quỹ ELSS đang hoạt động để bắt đầu. Trong số này Aditya Biral AMC có hai quỹ. Aditya Birla Sun Life Tax Relief ’96 mở cho các giao dịch mới và Aditya Birla Sun Life Plan không mở cho các giao dịch mới. Chúng tôi sẽ đưa kế hoạch thuế vào phân tích vì nó có thể giúp ích cho những người già nhất hiện tại.
Đây là các quỹ. Trong số này, chỉ có bảy công ty được mở để đầu tư.
Chúng tôi có thể điều tra thêm về rủi ro đầu tư. Đặc biệt là rủi ro khi chỉ số giảm, hay còn gọi là rủi ro đi xuống. Có nhiều cách khác để đo lường rủi ro giảm giá. Chúng tôi sẽ sử dụng việc nắm bắt nhược điểm như một biện pháp bảo vệ nhược điểm trong nghiên cứu này. Cách tính toán tính năng thu hồi nhược điểm: Nghiên cứu trả lại hàng tháng trong một khoảng thời gian nhất định (giả sử 1 năm hoặc 3 năm). Nhìn vào lợi nhuận của quỹ trong nhiều tháng khi lợi nhuận của chỉ số là âm. Tính toán CAGR của quỹ và CAGR của chỉ số chỉ sử dụng những tháng này.
Cách chúng tôi sẽ xác định bảo vệ nhược điểm: Chúng ta hãy lấy ví dụ về thời hạn 5 năm. Chúng tôi tìm ra tỷ lệ thu hồi giảm (DCR) cho mỗi khoảng thời gian 5 năm có thể từ ngày 3 tháng 4 năm 2006 đến ngày 8 tháng 12 năm 2020. Giả sử chúng ta có 2000 DCR như vậy.
Điều này cho bạn biết phần nhỏ các trường hợp quỹ thu được ít hơn các khoản lỗ theo chỉ số trong một khoảng thời gian nhất định (trong ví dụ này là năm năm). Chúng tôi sẽ xác định một tính nhất quán bảo vệ nhược điểm 70% là "tốt". Đó là 7 trong số 10 cửa sổ mà một quỹ đang hoạt động dự kiến sẽ giảm ít hơn chỉ số.
Từ danh sách trên, bảy quỹ (ngoại trừ Axis) có tính nhất quán bảo vệ giảm hơn 70%. Người đọc nên thực hiện nghiên cứu của riêng họ với sự cẩn trọng trước khi đưa ra quyết định đầu tư.
Bạn có thể sử dụng công cụ sàng lọc quỹ tương hỗ để nhanh chóng tạo các danh sách như vậy từ Định hướng giá trị, Kết hợp linh hoạt, Lợi tức cổ tức, Vốn hóa lớn, Quỹ tập trung, Quỹ lớn và trung bình, Quỹ đa giới hạn, Quỹ ngành / chuyên đề, Quỹ trung bình, Quỹ nhỏ Quỹ giới hạn, Quỹ tương phản.