Arjun hỏi, "Bạn có thể vui lòng viết một bài báo về cách các nhà đầu tư quỹ tương hỗ mới nên theo dõi danh mục đầu tư của họ không?" Ngày nay việc “theo dõi” một danh mục đầu tư đã trở nên vô cùng dễ dàng. Các nhà đầu tư tha hồ lựa chọn và đồng thời bị chao đảo bởi các biểu đồ hình tròn và đồ thị có kết cấu lạ mắt. Nhưng đây có phải là theo dõi? Trong bài viết này, chúng ta hãy xem xét những khía cạnh nào của danh mục đầu tư mà một nhà đầu tư (mới hay cũ) nên theo dõi và tần suất.
Tìm ra số tiền trong danh mục đầu tư đã tăng hay mất hàng ngày / hàng tuần / hàng tháng, hoặc thậm chí hàng năm là không theo dõi. Nó đang xem. Trở thành người theo dõi những thăng trầm của danh mục đầu tư chỉ đơn giản là lãng phí thời gian. Trừ khi chúng ta có một chiến lược đầu tư rõ ràng, việc xem danh mục đầu tư không giúp ích được gì.
Hầu hết các nhà đầu tư MF mới bắt đầu đầu tư mà không có nhận thức thực tế về rủi ro và phần thưởng liên quan. Họ cũng không đánh giá cao số tiền họ nên đầu tư cho các nhu cầu trong tương lai, cách lựa chọn quỹ tương hỗ cho các nhu cầu khác nhau, v.v. Vì vậy, sau khi bạn bắt đầu đầu tư, hãy để nó yên và bắt đầu nghiên cứu nhu cầu của bạn trước.
Tại sao tôi đầu tư? Khi nào tôi cần tiền? Tôi có sẵn sàng để xử lý các trường hợp khẩn cấp trên hành trình đầu tư không? Sách điện tử miễn phí này sẽ giúp những người trẻ tuổi xây dựng một kế hoạch tài chính đơn giản với các biện pháp bảo vệ với hướng dẫn từng bước:Tập hợp lại kiến thức cơ bản về quản lý tiền từng bước.
Khi bạn đã có một khuôn khổ quản lý tiền mạnh mẽ, bạn không cần phải dừng các khoản đầu tư hàng tháng của mình mỗi khi có trường hợp khẩn cấp. Bạn biết cách xác định mục tiêu tài chính, phân bổ tài sản cho mục tiêu đó và bắt đầu đầu tư. Đây là nền tảng của bạn, và nó cần phải vững chắc. Theo dõi quỹ tương hỗ có thể chờ đợi! Giờ đây, bạn có thể gắn thẻ các khoản đầu tư MF hiện tại của mình, EPF, PPF, RD, FD, v.v., cho các mục tiêu ngắn hạn và dài hạn khác nhau (ebook trên sẽ giúp bạn thực hiện điều này).
Bước Tiếp theo là hiểu SIP là viết tắt của một kế hoạch đầu tư có hệ thống. Điều này có nghĩa là bạn có một hệ thống đầu tư tại chỗ. Mua các đơn vị quỹ tương hỗ vào cùng một ngày trong tháng không phải là SIP. Nó chỉ đơn thuần là tự động hóa mù mịt.
Vì vậy, mục đích của chúng ta là tìm hiểu những điều cơ bản về quỹ tương hỗ với hệ thống đầu tư. Sách điện tử miễn phí này có thể là điểm khởi đầu khả thi:Câu hỏi thường gặp về Quỹ tương hỗ 100 câu hỏi và đáp cần thiết cho các nhà đầu tư mới!
Tiếp theo, tôi khuyên các nhà đầu tư quỹ tương hỗ mới đánh giá cao rủi ro quỹ tương hỗ. Ngành công nghiệp quỹ tương hỗ thích bán những giấc mơ. Nó cố gắng thuyết phục các nhà đầu tư rằng sự biến động của thị trường chứng khoán sẽ giảm trong dài hạn; Một quỹ tương hỗ SIP sẽ biến động trung bình.
Mục đích của họ rất đơn giản:bạn đầu tư càng lâu và bạn đầu tư càng nhiều, họ càng kiếm được nhiều tiền. Hãy nhớ rằng lợi nhuận của chúng tôi là không đáng kể trong khi thu nhập của họ (phí quản lý và hoa hồng được khấu trừ hàng ngày là có thật!). Vì vậy, họ khó có thể vẽ nên một bức tranh thực tế về rủi ro MF. Chúng ta cần tự mình làm điều đó.
Dưới đây là một số tài nguyên để bắt đầu:
Với việc đánh giá tốt hơn rủi ro quỹ tương hỗ (vốn chủ sở hữu), tôi khuyên bạn nên lập kế hoạch lại các mục tiêu tài chính của mình với kỳ vọng lợi nhuận thấp hơn. Hãy để chúng tôi lấy hàng:
Bạn chỉ cần xem xét danh mục đầu tư của mình mỗi năm một lần và khi thực hiện, bạn nên thực hiện các hành động sau.
Công cụ cần thiết
Chúng tôi có hai tài nguyên miễn phí để theo dõi:
Thông tin cần thiết
Có thể thực hiện các bước phức tạp hơn như thay đổi phân bổ tài sản, biểu diễn đồ họa của giá trị danh mục đầu tư hiện tại so với danh mục đầu tư dự kiến, v.v., có thể thực hiện được. Tìm hiểu thêm về điều này sau.