Nhận thức về quỹ tương hỗ trực tiếp (hoặc kế hoạch trực tiếp của chương trình quỹ tương hỗ) ngày càng tăng.
Và tại sao không?
Bạn có thể kiếm được lợi nhuận cao hơn mà không có thêm rủi ro.
Thật ngu ngốc khi đầu tư vào các kế hoạch thông thường nếu bạn là nhà đầu tư tự làm. Bạn đang thỏa hiệp về lợi nhuận mà không có gợi ý cho lời khuyên.
Ngay cả đối với những người cần hỗ trợ, việc làm việc với SEBI RIA (hoặc một nhà lập kế hoạch tài chính chỉ tính phí) có thể là một lựa chọn tốt và sau đó đầu tư vào các kế hoạch trực tiếp (đặc biệt nếu bạn có một danh mục đầu tư lớn). Vui lòng đánh giá cao xung đột lợi ích vì tôi là SEBI RIA.
Bây giờ là câu hỏi Làm cách nào để đầu tư vào Quỹ tương hỗ trực tiếp trực tuyến? Các kế hoạch trực tiếp của quỹ tương hỗ giúp bạn tiết kiệm chi phí trong khi đầu tư trực tuyến mang lại sự thuận tiện cho bạn.
Tôi đã tổng hợp một danh sách các trang web hoặc nền tảng kế hoạch trực tiếp quỹ tương hỗ trực tuyến khác nhau ở Ấn Độ. Bạn có thể thử các cổng này và chọn một cổng phù hợp nhất với yêu cầu của bạn.
Đây là danh sách (theo thứ tự bảng chữ cái ngoại trừ hai mục đầu tiên) các nền tảng gói trực tiếp ở Ấn Độ.
NRI cũng có thể đăng ký trên các nền tảng này để đầu tư vào các kế hoạch trực tiếp của các chương trình quỹ tương hỗ.
Một số nền tảng này cũng có thể cho phép đầu tư vào các kế hoạch thông thường. Do đó, hãy đảm bảo rằng chương trình bạn mua có gắn "Trực tiếp" vào tên chương trình.
Vui lòng hiểu rằng đây không phải là sự chứng thực của bất kỳ cổng nào trong số này. Tôi chưa thực sự sử dụng hết bất kỳ cổng nào trong số các cổng này (ngoại trừ MF Utility). Đối với một số người khác, tôi chỉ nhìn lướt qua.
Hơn nữa, tôi không có kế hoạch sớm so sánh các cổng này. Tôi chỉ đơn thuần so sánh chi phí bên dưới cho một số cổng thông tin (nhưng chỉ riêng chi phí không thể là tiêu chí). Bạn cần phải quyết định cổng thông tin phù hợp cho mình. Tốt hơn nên đi với một cái phổ biến.
Xin lưu ý ngay cả khi nền tảng của bạn đóng cửa, các khoản đầu tư của bạn vẫn sẽ an toàn.
Kế hoạch trực tiếp phù hợp nhất cho các nhà đầu tư Tự làm (Tự làm). Nếu bạn không thể tự mình lựa chọn quỹ phù hợp với mình và đấu tranh với kỷ luật đầu tư, tốt hơn hết bạn nên tìm lời khuyên từ Cố vấn đầu tư đã đăng ký của SEBI (SEBI RIA) và sau đó đầu tư vào các kế hoạch trực tiếp.
So sánh hiệu suất:Quỹ tương hỗ trực tiếp so với Quỹ tương hỗ thông thường
Các cổng thông tin đầu tư theo kế hoạch trực tiếp này có các mô hình kinh doanh khác nhau. Một số tính phí cố định trong khi những người khác tính phí trên cơ sở mỗi giao dịch.
Bạn không phải trả bất kỳ khoản nào cho các giao dịch thông qua MF Utility, CAMSOnline hoặc các trang web AMC tương ứng.
Nhiều cổng trong số này được xây dựng dựa trên MF Utility và do đó chỉ có thể cho phép đầu tư với các quỹ tương hỗ tích hợp sẵn MFU.
PayTM đã ra mắt nền tảng gói trực tiếp miễn phí trong PayTM Money. Nhiều nền tảng gói trực tiếp đã được cung cấp miễn phí để tránh lỗi thời.
Không giống như nhiều cổng kế hoạch thông thường, nền tảng kế hoạch trực tiếp này có thể không có ngân sách tiếp thị mạnh. Và có một lý do rõ ràng cho điều này.
Ví dụ:một nền tảng gói thông thường sẽ kiếm được ~ 50.000 Rs-1 lacs mỗi năm từ khoản đầu tư của bạn trị giá 1 crore Rs (giả sử 0,5% -1% thu nhập hoa hồng). Mặt khác, nền tảng gói trực tiếp sẽ không kiếm được hơn 2.000 Rs mỗi năm cho cùng một danh mục đầu tư hoặc thậm chí lớn hơn.
Thu nhập có thể khác nhau tùy theo mô hình kinh doanh. Do đó, các nền tảng này cần phải kiểm soát chi phí của chúng.
Bạn có thể dùng thử các cổng này. Hầu hết tất cả các cổng đều cung cấp thời gian dùng thử miễn phí.
Tôi muốn một nền tảng có sự hỗ trợ tốt.
Tôi hy vọng tất cả các cổng cung cấp các tính năng tương tự. Đừng nghĩ rằng họ có thể làm được nhiều điều hơn một điểm. Nhiều cổng trong số này có thể chọn hiển thị thông tin rất phức tạp nhưng tôi tin rằng phần lớn thông tin đó sẽ không hữu ích cho các nhà đầu tư tổ chức tín dụng.
Nếu bạn phải chọn giữa các mô hình định giá khác nhau, thì bạn có thể thực hiện cuộc gọi dựa trên hình thức giao dịch của mình. Nhân tiện, đầu tư vào các kế hoạch trực tiếp của các chương trình MF đã giúp bạn tiết kiệm rất nhiều tiền.
Nếu bạn thực hiện nhiều giao dịch có giá trị nhỏ, cổng tính phí mỗi giao dịch có thể rất đắt đối với bạn . Một mô hình phí cố định có thể là một lựa chọn tốt hơn nhiều. Ví dụ:nếu cổng tính phí 99 Rs cho mỗi giao dịch mua hàng và bạn thực hiện giao dịch mua 5.000 Rs, bạn sẽ ngay lập tức phải chịu chi phí trả trước là 2%.
Mặt khác, nếu bạn chỉ thực hiện một vài giao dịch (thiết lập SIP và quên nó đi), phí cho mỗi giao dịch có thể rẻ hơn đối với bạn (trừ khi có một khoản phí hàng năm tối thiểu mà trang web tính phí).
Làm một chút phép toán đơn giản. Bạn sẽ tìm thấy câu trả lời (nếu chi phí là mối quan tâm).
Chà, điều đó phụ thuộc vào việc các khoản đầu tư hiện tại của bạn có hiển thị trên nền tảng hay không. Các khoản đầu tư cũ của bạn sẽ được hiển thị trên các trang web AMC, cổng CAMS / Karvy và MF Utility. Bạn có thể chuyển sang trực tiếp từ các nền tảng như vậy. Ngay cả những trang web sử dụng MF Utility làm nền tảng giao dịch, bạn có thể chuyển từ thông thường sang trực tiếp. Thêm về chủ đề này trong bài đăng này.
Đây là những nền tảng kế hoạch trực tiếp mà tôi biết. Có thể có nhiều hơn nữa. Nếu bạn biết về bất kỳ cổng nào khác như vậy, vui lòng cho tôi biết trong phần nhận xét.
Tiết lộ :Tôi đã đăng ký trên MF Utility với tư cách là SEBI RIA và giúp khách hàng thực hiện các giao dịch trực tuyến trên MF Utility. Vì MFU là công ty hỗ trợ trong việc cung cấp dịch vụ cho khách hàng của tôi, bạn có thể mong đợi tôi có một chút quan điểm nhẹ nhàng đối với MF Utility.
Bài đăng được xuất bản lần đầu tiên vào tháng 5 năm 2017 và đã được cập nhật kể từ đó.
Đọc :Các loại quỹ tương hỗ
Đọc :Chi phí của Sản phẩm Tài chính Kém cao hơn nhiều so với Chi phí Tư vấn Đầu tư Chuyên nghiệp
Đề xuất sách :Bogle về Quỹ tương hỗ:Những góc nhìn mới từ Nhà đầu tư thông minh (John C Bogle)