Kể từ mức thấp nhất vào tháng 3 năm 2020, NSE Nifty 50 của Ấn Độ đang trên đà tăng giá, thiết lập các kỷ lục mới hàng tháng và trở thành một trong những sản phẩm hoạt động tốt nhất trên thế giới hiện nay. Nó cũng nằm trong số những công ty tăng giá hàng đầu châu Á trong tháng này, vượt qua 4 điểm phần trăm điểm chuẩn của khu vực. Mặt khác, giá tiêu dùng đã tăng trên 6% trong hai tháng qua, do giá thực phẩm và giá dầu tăng. Lạm phát cao này dẫn đến lợi nhuận thu được từ các nguồn đầu tư truyền thống như tiền gửi ngân hàng, buộc các nhà đầu tư phải tìm kiếm các con đường đầu tư tốt hơn và liên kết với thị trường như quỹ tương hỗ. 12 tháng qua đã chứng kiến một số quỹ tương hỗ có lợi nhuận cao ở Ấn Độ thu hút sự chú ý của các nhà đầu tư mới và hiện tại đối với họ.
Mục tiêu chính của các khoản đầu tư vào quỹ tương hỗ của bạn thường là nhân rộng và tích lũy tài sản. Tích lũy của cải không phải là một quá trình ngắn hạn mà là một quá trình cần được nhìn nhận dưới góc độ dài hạn. Trong khi đầu tư vào các loại phụ quỹ tương hỗ như cổ phiếu, nợ và hỗn hợp, cần lưu ý rằng các quỹ tương hỗ hoạt động tốt ở Ấn Độ chủ yếu bao gồm các cổ phiếu vốn hóa nhỏ và trung bình. Điều này có thể là do cổ phiếu thường có tốc độ tăng trưởng cao so với các loại quỹ phụ khác. Bảng dưới đây chỉ ra danh sách các quỹ tương hỗ có lợi tức cao ở Ấn Độ vào năm 2021:
Quỹ tương hỗ vốn chủ sở hữu nhỏ
Tên quỹ NAV (dưới dạng trong tổng số Ngày 27 tháng 7 năm 2021) bằng Rs. Lợi tức trong 3 năm Lợi tức 5 năm Quant Small Cap Fund 129,86 + 72% + 39,01% Kotak Small Cap Fund165,65 + 51,5% + 30,27% Axis Small Cap Fund61 + 44,21% + 29,25% Nippon India Small Cap82,98 + 46,99% + 28,55% ICICI Prudential Small Cap Fund Vốn 50,87 + 47,17% + 26,8%Quỹ tương hỗ vốn chủ sở hữu trung bình
Tên quỹ NAV (dưới dạng trong tổng số Ngày 27 tháng 7 năm 2021) bằng Rs. Lợi tức trong 3 năm Lợi tức 5 năm PGIM India Midcap Opportunities Fund42,19 + 50,98% + 30,41% Quant Midcap Fund114,73 + 45,55% + 28,75% Axis Midcap Fund69,77 + 34,14% + 25,41% Edelweiss Midcap Fund51,84 + 39,66% + 24,99% Kotak Emerging Equity Fund74 0,01 + 37,8% + 24,09%Quỹ tương hỗ vốn chủ sở hữu lớn
Tên quỹ NAV (dưới dạng trong tổng số Ngày 27 tháng 7 năm 2021) bằng Rs. Lợi tức trong 3 năm Lợi tức 5 năm Quỹ Canara Robeco Bluechip Equity Fund42,05 + 27,18% + 20,74% Axis Blue Chip Fund46,92 + 23,84% + 20,03% Kotak Bluechip Fund378,85 + 26,03% + 18,57% Mirae Asset Large Cap Fund78,06 + 23,96% + 18,11% Edelweiss Quỹ vốn hóa lớn 54,38 + 23,72% + 17,82%Quỹ tương hỗ vốn chủ sở hữu lớn và trung bình
Tên quỹ NAV (dưới dạng trong tổng số Ngày 27 tháng 7 năm 2021) bằng Rs. Lợi tức trong 3 năm Lợi tức 5 năm Mirae Asset Emerging Bluechip Fund97,44 + 34,56% + 24,52% Canara Robeco Emerging Equities Fund162,92 + 31% + 21,46% Edelweiss Large &Midcap Fund53,76 + 30,16% + 21,1% Nợ gốc Bluechip mới nổi178,89 + 30,87% + 20,55 % Quỹ cơ hội vốn cổ phần DSP371,28 + 30,81% + 20,5%Quỹ tương hỗ kết hợp có lợi tức cao
Tên quỹ NAV (dưới dạng trong tổng số Ngày 27 tháng 7 năm 2021) bằng Rs. Lợi tức trong 3 năm Lợi tức 5 năm Quỹ đa tài sản số lượng Tăng trưởng trực tiếp72,56 + 27,89% + 17,68% Tăng trưởng quỹ đa tài sản số lượng71,89 + 27,49% + 17,46% Số lượng quỹ tuyệt đối Tăng trưởng trực tiếp269,3 + 26,51% + 19,27% Tăng trưởng quỹ đa tài sản số lượng260,42 + 25,45% + 18,57% Quỹ phân bổ tài sản Kotak Tăng trưởng trực tiếp 132,93 + 18,95% + 15,02%Quỹ tương hỗ trả nợ cao
Tên quỹ NAV (dưới dạng trong tổng số Ngày 27 tháng 7 năm 2021) bằng Rs. Lợi tức trong 3 năm Lợi tức 5 năm Quỹ chứng khoán chính phủ IDFC Kỳ hạn không đổi Tăng trưởng trực tiếp 36,37 + 12,02% + 9,98% Kế hoạch đầu tư chứng khoán chính phủ IDFC Tăng trưởng trực tiếp 29,62 + 11,82% + 9,56% ICICI Prudential đáo hạn không đổi Quỹ mạ vàng tăng trưởng trực tiếp19,6 + 11,47% + 9,32% Chứng khoán Chính phủ DSP Kế hoạch trực tiếp-Tăng trưởng 77,82 + 11,28% + 9,14% Nippon Ấn Độ Quỹ Nivesh Lakshya Tăng trưởng trực tiếp13,72 + 11,07% -Từ thông tin được lập bảng ở trên, rõ ràng là các cổ phiếu vốn hóa nhỏ và vừa có thể được coi là quỹ tương hỗ có lợi tức cao ở Ấn Độ. Họ đang cung cấp khoảng 30% lợi nhuận trong thời gian dài hạn 5 năm so với lợi nhuận khoảng 20% từ các cổ phiếu vốn hóa lớn trong cùng thời kỳ. Tuy nhiên, đầu tư vào các quỹ tương hỗ có giá trị vốn hóa nhỏ và trung bình rủi ro hơn so với các quỹ có vốn hóa lớn, mặc dù tiềm năng tăng trưởng cao của chúng.
Vì vậy, các nhà đầu tư ưa thích rủi ro cao đối với sự biến động của thị trường trong thời gian đầu tư dài hạn có thể lựa chọn các quỹ tương hỗ có giá trị vốn hóa vừa và nhỏ. Các nhà đầu tư có mục tiêu đầu tư ngắn hạn nên tránh xa các quỹ này. Ngoài ra, có một số yếu tố bạn cần để ý khi đầu tư vào các quỹ tương hỗ có lợi tức cao ở Ấn Độ năm 2021:
Tùy thuộc vào mức độ chấp nhận rủi ro của mình, bạn có thể chọn từ các quỹ vốn hóa lớn, vốn hóa trung bình, vốn hóa nhỏ hoặc nhiều vốn hóa có thể mang lại cho bạn lợi nhuận cao.
Đây là chi phí quản lý quỹ tương hỗ. Tỷ lệ chi phí càng cao, tỷ lệ chi phí đó sẽ ảnh hưởng tối đa đến hiệu quả hoạt động của quỹ. Các quỹ tương hỗ có hiệu suất cao ở Ấn Độ từ các cổ phiếu vốn hóa vừa và nhỏ thường có tỷ lệ chi phí tương đối thấp hơn, đảm bảo một số lợi nhuận đáng kể.
Là một nhà đầu tư, bạn phải tìm cách giảm thiểu các khoản phí bổ sung khi đầu tư vào quỹ tương hỗ của mình. Phí tải vào và ra có thể làm giảm giá trị NAV của bạn, và vì vậy bạn phải chọn từ các quỹ tương hỗ hoạt động tốt ở Ấn Độ có NIL hoặc phí tải vào và ra tối thiểu để tối đa hóa lợi nhuận.
Các quỹ tương hỗ trực tiếp thường tạo ra lợi nhuận cao hơn các quỹ tương hỗ thông thường vì không có phí môi giới. Mua quỹ tương hỗ trực tiếp từ bất kỳ nền tảng trực tuyến nào không chỉ giúp tránh phải trả hoa hồng cho AMC hoặc công ty môi giới mà còn tối đa hóa lợi nhuận đầu tư của bạn.
Nhìn chung, việc đầu tư vào quỹ tương hỗ đòi hỏi sự kiên nhẫn, nỗ lực cũng như sự chấp nhận rủi ro. Rủi ro và lợi nhuận tỷ lệ thuận với nhau và do đó cân bằng giữa mong muốn lợi nhuận với khẩu vị rủi ro trở nên rất quan trọng. Vì vậy, trong khi đầu tư vào các cổ phiếu vốn hóa nhỏ và trung bình hứa hẹn lợi nhuận cao, bạn cần phải cẩn thận về rủi ro có thể xảy ra các vụ mạo hiểm không thành công và tác động bất lợi của sự biến động thị trường đối với các quỹ vốn hóa nhỏ này. Một cách tốt hơn là đầu tư trên danh nghĩa vào các quỹ vốn hóa nhỏ dễ gặp rủi ro như vậy mà không biến chúng thành một phần của danh mục đầu tư cốt lõi của bạn. Bằng cách này, sự tăng trưởng của chúng có thể được cân bằng bằng cách giảm bất kỳ sự phơi nhiễm quá mức nào đối với rủi ro.