Cục Dự trữ Liên bang gần đây đã gợi ý rằng nền kinh tế Mỹ sẽ giảm 6,5% - thành tích hàng năm tồi tệ nhất kể từ Thế chiến thứ hai. Fed cũng dự kiến tỷ lệ thất nghiệp sẽ kết thúc năm trên 9%.
Đó là những lý do chính đáng để phát triển sự quan tâm ngày càng cao đối với các ETF năng suất cao (quỹ giao dịch trao đổi). Đó là bởi vì lãi suất chủ chốt của Fed có khả năng sẽ dao động quanh mức 0% trong 24 đến 36 tháng tới, khiến các nhà đầu tư bị đói vì thu nhập, trong khi Chủ tịch Fed Jerome Powell sử dụng mọi công cụ theo ý mình để giúp khởi động lại nền kinh tế.
"(Sự bùng phát) sẽ ảnh hưởng nặng nề đến hoạt động kinh tế. (Nó) gây ra rủi ro đáng kể cho triển vọng kinh tế", Powell tuyên bố vào ngày 10 tháng 6. "Chúng tôi thậm chí không nghĩ đến việc tăng lãi suất. Chúng tôi thậm chí không nghĩ đến việc suy nghĩ về việc tăng tỷ lệ. "
Điều đó sẽ khiến việc tạo ra thu nhập trên mức trung bình từ các quỹ ETF vốn chủ sở hữu và trái phiếu trở nên khó khăn hơn trong thời gian gần và trung hạn. Khó… nhưng không phải là không thể.
Dưới đây là năm ETF năng suất cao mang lại thu nhập hàng năm ít nhất 4% mà bạn có thể mua trong dài hạn
COVID-19 chắc chắn đã đưa các nhà đầu tư bất động sản vào thế khó.
Các quỹ tín thác đầu tư bất động sản bán lẻ (REITs) đã bị ảnh hưởng bởi việc buộc đóng cửa các doanh nghiệp không thiết yếu. Và vì làm việc từ xa được các công ty Mỹ áp dụng toàn thời gian, các REIT văn phòng có thể gặp một số khó khăn trong ngắn hạn (ít nhất) do nhu cầu về không gian văn phòng chậm lại.
May mắn thay, Vanguard Real Estate ETF (VNQ, 83,40 USD) chỉ đầu tư 8% trong tổng số 30 tỷ USD tài sản của danh mục đầu tư vào REITs văn phòng. Ba loại REIT hàng đầu trong VNQ là REIT chuyên dụng (42%), REIT dân dụng (14%) và REIT công nghiệp (11%). Tổng cộng, quỹ ETF của Vanguard đầu tư vào 12 hạng mục bất động sản khác nhau.
Tuy nhiên, đây là một quỹ lớn nhất. Trong số 183 cổ phiếu nắm giữ, 10 cổ phiếu hàng đầu chiếm gần 40% tài sản của quỹ. Những cổ phiếu lớn hơn đó bao gồm American Tower (AMT), Prologis (PLD) và Equinix (EQIX).
Tuy nhiên, có một số hạn chế giữ cho VNQ không quá lạc lõng. ETF theo dõi hiệu suất của MSCI US Investable Market Real Estate Index, chỉ số này giúp VNQ không đầu tư hơn 25% tài sản của mình vào một cổ phiếu. Hơn nữa, những cổ phiếu có tỷ trọng trên 5% không thể chiếm hơn 50% danh mục đầu tư. Điều này mang lại sự đa dạng hóa trong khi hạn chế mức độ rủi ro đối với một khoản đầu tư bất động sản.
Đối với cổ tức? REITs là một lĩnh vực truyền thống thân thiện với thu nhập và một năm đi xuống đối với ETF năng suất cao này đã mang lại lợi suất trên 4%.
Tìm hiểu thêm về VNQ tại trang web của nhà cung cấp Vanguard.
Warren Buffett là một trong những nhà đầu tư không ngại đầu tư vào cổ phiếu ưu đãi. Ngay cả khi điều đó có nghĩa là anh ta có thể phải đợi thu hồi vốn đầu tư của mình.
Cổ phiếu ưu đãi được gọi là "trái phiếu lai giữa cổ phiếu" giao dịch trên các sàn giao dịch như cổ phiếu, nhưng mang lại một lượng thu nhập nhất định và giao dịch xung quanh một mệnh giá như trái phiếu. Ví dụ:Vào năm 2019, Buffett đã đầu tư 10 tỷ đô la vào cổ phiếu ưu đãi của Occidental Petroleum (OXY), trả cho Berkshire Hathaway (BRK.B) 8% cổ tức hàng năm. (Buffett cũng nhận được chứng quyền mua 80 triệu cổ phiếu của công ty dầu khí với giá 62,50 USD; thật không may, giá dầu và khí giảm đã khiến khoản đầu tư đó bị nghi ngờ.)
Mặc dù cổ phiếu ưu đãi gần như không biến động như cổ phiếu phổ thông truyền thống, nhưng vẫn có rủi ro khi sở hữu cổ phiếu riêng lẻ. Một quỹ chẳng hạn như Invesco Preferred ETF (PGX, $ 14,32) là một cách tuyệt vời để các nhà đầu tư tạo ra thu nhập trên mức trung bình trong khi vẫn duy trì một danh mục đầu tư đa dạng được ưu tiên.
PGX theo dõi hiệu suất của Chỉ số chứng khoán ưu tiên lãi suất cố định ICE BofAML Core Plus, vốn đầu tư ít nhất 80% tài sản của mình vào chứng khoán ưu đãi bằng đô la Mỹ có tỷ giá cố định. Những chứng khoán này có xếp hạng tín dụng trung bình tối thiểu là B3 (tốt đối với lãnh thổ rác), nhưng gần hai phần ba danh mục là hạng đầu tư. Danh mục đầu tư được hoàn chỉnh và cân đối lại hàng tháng.
Gần 300 cổ phần của Invesco Preferred ETF tập trung nhiều nhất vào lĩnh vực tài chính (63%), tiếp theo là tiện ích (14%) và bất động sản (9%). Năng lượng chiếm 2% trong danh mục đầu tư, nhưng không bao gồm Occidental.
* Lợi tức SEC phản ánh tiền lãi kiếm được sau khi trừ đi chi phí quỹ trong khoảng thời gian 30 ngày gần đây nhất và là thước đo tiêu chuẩn cho các quỹ trái phiếu và cổ phiếu ưu đãi.
Tìm hiểu thêm về PGX tại trang web của nhà cung cấp Invesco
Ứng dụng giao dịch không hoa hồng Robinhood gần đây đã nhận được rất nhiều báo chí về việc các chủ tài khoản của nó mua cổ phiếu sắp hoặc sắp phá sản - một cách nhanh chóng khiến bạn phải bó tay hoặc mất áo. Nhưng người dùng Robinhood cũng nắm giữ nhiều khoản đầu tư ổn định hơn, bao gồm cả ETF.
ETF Cổ tức Cao S&P 500 của Danh mục SPDR (SPYD, 29,77 đô la) được nắm giữ bởi 25.828 tài khoản, khiến nó trở thành một trong những ETF năng suất cao phổ biến nhất trên trang web và là ETF được giữ nhiều thứ 15 trong số các chủ tài khoản Robinhood tính đến thời điểm này.
Điều gì làm cho SPYD trở nên đặc biệt?
Không nghi ngờ gì nữa, chi phí là một yếu tố. State Street tính tỷ lệ chi phí quản lý chỉ 0,07%, khiến nó trở thành một trong 100 quỹ ETF ít tốn kém nhất ở Hoa Kỳ. Nếu phí là vấn đề và họ nên làm, SPYD là một khả năng tuyệt vời.
Một tính năng hấp dẫn thứ hai của ETF là nó theo dõi hoạt động của 80 công ty có năng suất cao nhất thuộc S&P 500. Nếu bạn đang tìm kiếm thu nhập, tăng vốn và sự an toàn tương đối, thật khó để đánh bại SPYD.
Chỉ số theo dõi của quỹ là Chỉ số Cổ tức Cao S&P 500 loại trừ bất kỳ cổ phiếu nào có giá trị thị trường dưới 8,2 tỷ USD. Hơn nữa, vốn hóa thị trường bình quân gia quyền của 64 cổ phiếu nắm giữ là 50,2 tỷ USD. Các cổ phiếu hàng đầu bao gồm các công ty như Gilead Sciences (GILD), General Mills (GIS) và AbbVie (ABBV).
Nếu bạn quan tâm đến các công ty nhỏ hơn, đây không phải là ETF dành cho bạn.
Tìm hiểu thêm về SPYD tại trang web của nhà cung cấp SPDR
Quỹ cổ tức SmallCap quốc tế WisdomTree (DLS, $ 57,00) là quỹ lớn thứ ba trong số 22 quỹ ETF quốc tế của WisdomTree với tổng tài sản là 1,3 tỷ USD. Nó theo dõi hiệu suất của Chỉ số Cổ tức SmallCap Quốc tế của WisdomTree, bao gồm các cổ phiếu có giá trị vốn hóa thị trường ở mức thấp nhất 25% của Chỉ số Cổ phần Quốc tế WisdomTree, sau khi loại bỏ 300 công ty lớn nhất.
Các nhà đầu tư có thể tránh xa ETF này vì khoảng 900 thành phần có trụ sở bên ngoài Hoa Kỳ và Canada. Hơn nữa, một số người có thể coi việc tập trung vào cổ tức khi đầu tư vào các công ty nhỏ hơn là điều bất thường. Tuy nhiên, WisdomTree đã đạt được thành công lớn trong những năm qua với các doanh nghiệp nhỏ quốc tế.
"Tại WisdomTree, chúng tôi tin rằng cổ tức cung cấp một thước đo khách quan về sức khỏe và lợi nhuận của một công ty - một thước đo không thể bị ảnh hưởng bởi các phương pháp kế toán hoặc các quyết định của chính phủ", WisdomTree lập luận. "Chúng tôi đã cân nhắc tỷ trọng cổ tức kể từ khi WisdomTree ra mắt quỹ ETF đầu tiên của mình vào năm 2006."
Ba quốc gia hàng đầu được ETF phân bổ là Nhật Bản (34%), Úc (11%) và Vương quốc Anh (9%). Ba lĩnh vực hàng đầu là công nghiệp (20%), tài chính (16%) và tiêu dùng tùy ý (14%).
10 cổ phiếu nắm giữ hàng đầu chỉ chiếm 6,0% danh mục đầu tư và tỷ trọng trung bình là 0,11%, cả hai đều là dấu hiệu đa dạng hóa tuyệt vời - một điều khác mà bạn có thể coi là quan trọng khi đầu tư vào cổ phiếu vốn hóa nhỏ.
Tìm hiểu thêm về DLS tại trang web của nhà cung cấp WisdomTree.
ETF Trái phiếu doanh nghiệp có lợi suất cao bằng USD của Xtrackers (HYLB, 47,82 đô la) là quỹ có thu nhập cố định duy nhất trong danh sách ETFs lợi suất cao này, điều này có ý nghĩa khi lợi suất thấp đã được thúc đẩy như thế nào đối với nhiều loại trái phiếu khác.
HYLB, công ty theo dõi hoạt động của Chỉ số tổng thị trường doanh nghiệp có lợi nhuận cao có khả năng giao dịch bằng USD, đã thu về 5,3 tỷ đô la tổng tài sản ròng - một số tiền tốt theo các tiêu chuẩn ETF rộng rãi.
Nó nhỏ hơn nhiều so với một số ETF có thu nhập cố định lớn nhất được niêm yết tại Hoa Kỳ, chẳng hạn như iShares Core US Aggregate Bond ETF (AGG), có hơn 74 tỷ đô la đang được quản lý. Tuy nhiên, khi nói đến ETF trái phiếu doanh nghiệp có lợi suất cao của Hoa Kỳ, nó là quỹ lớn thứ tư trong số 25 quỹ được ETF.com đề cập. Quan trọng hơn, trong số 25, nó được gắn với xếp hạng FactSet cao nhất ở mức A-.
Tại sao ai đó lại muốn sở hữu HYLB?
Thứ nhất, nó có tỷ lệ chi phí quản lý tương đối rẻ là 0,15%, mang lại cho các nhà đầu tư một danh mục đầu tư đa dạng gồm hơn một nghìn trái phiếu doanh nghiệp. Nó cũng mang lại lợi nhuận 4,8%, rất tuyệt vời khi xem xét lãi suất chuẩn của Fed dự kiến sẽ về gần 0% trong ít nhất vài năm tới.
Nó không chỉ có đánh giá cao từ FactSet, mà còn có đánh giá bốn sao từ Morningstar dựa trên hiệu suất của nó trong khoảng thời gian ba năm vừa qua. (HYLB được liệt kê vào năm 2016.)
Cuối cùng, hầu hết các trái phiếu đều được xếp hạng BB hoặc B (hai bậc cao nhất của trái phiếu) bởi các tổ chức xếp hạng tín dụng lớn.
Tìm hiểu thêm về HYLB tại trang web của nhà cung cấp DWS.